Открытый бесплатный мастер-класс для банков

26 мая 2015 в Ассоциации Российских Банков будет проводиться бесплатный мастер-класс «Антикризисная оптимизация банка: стратегии, бизнес-процессы, персонал».
Автор и ведущий  Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
В программе мастер-класса следующие темы
1. Разработка и реализация антикризисной стратегии банка
2. Оптимизация бизнес-процессов банка
3. Оптимизация организационной структуры и численности персонала банка
4. Управление операционными рисками банка
5. Внедрение инновационных продуктов, технологий и стандартов в банке

Будет детально рассмотрена «Комплексная типовая бизнес-модель банка», применение систем бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio) для оптимизации деятельности банка, новые авторские методики и практические решения.
Мастер-класс предназначен для всех руководителей и сотрудников банков, особенно для методологов, бизнес-аналитиков, специалистов по бизнес-процессам и организационному развитию.
Время и место проведения: 10.00-12.00, г. Москва, Скатертный пер., 20, стр. 1.
Заявки просьба высылать на адреса isaev.ra@bankiram.pro, arb@fa.ru.
Требуется предварительная регистрация, количество мест ограничено.

Видео-презентация - "Система управления операционными рисками" Версия 2.0

Система управления операционными рисками – это набор взаимосвязанных справочников, параметров, настроек, функций и отчётов, которые дополняют базовый функционал Business Studio. С её помощью реализуется современный подход «процессно-ориентированный риск менеджмент», который доказал свою эффективность на практике. Т.е. планирование, учёт и контроль операционных рисков выполняется в разрезе бизнес-процессов организации (дерево процессов). Это позволяет своевременно выявлять и устранять операционные риски, а также минимизировать (предотвратить) их в будущем.
В настройках видео необходимо указать максимальное (HD) качество. 

Семинар "Антикризисная оптимизация банка: стратегии, бизнес-процессы, персонал"

Периоды финансово-экономической нестабильности повторяются с разными интервалами времени, что обусловлено циклическим развитием экономики и различными политическими факторами. Поэтому всем организациям (особенно банкам) необходимо иметь полный набор средств для реагирования и преодоления данных периодов.
Методики и практические решения, которые предлагаются на семинаре, были уже успешно внедрены в банках в предыдущие периоды финансово-экономической нестабильности (включая 2008-2009 годы). Эти банки смогли не только избежать больших трудностей и потерь, но также увеличить продажи и долю рынка.
Основной акцент в семинаре сделан на бизнес-инжиниринговую составляющую антикризисного управления. Т.е. разработка, оптимизация и взаимосвязь стратегии, бизнес-процессов, персонала, технологий, операционных рисков, маркетинга и других компонентов управления банком. Реализуется системный подход к долгосрочному организационному развитию.
На семинаре демонстрируется большое количество примеров и моделей работы ведущих российских и международных банков, которые входят в авторскую разработку «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)».
Автор предлагает исключительно практические методики, технологии и решения, которые можно начать внедрять в работу банка сразу после завершения семинара.

Семинар предназначен для всех руководителей и сотрудников банков.
Также он будет полезен для других финансовых организаций: депозитарные центры, клиринговые центры, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды.
Длительность 1 день.

Программа семинара-практикума
1. Разработка и реализация стратегии банка
- Примеры антикризисных стратегий банка
- Сбалансированная система показателей BSC-KPI (Balanced Scorecard) банка
- Управление стратегическим проектами
- Как повысить продажи банковских продуктов и услуг
- Как повысить удовлетворённость клиентов банка
- Как реализовать все установленные стратегии и цели банка

2. Оптимизация бизнес-процессов банка
- Примеры графического описания основных, обеспечивающих и управляющих бизнес-процессов банка
- Модель и регламент процесса «Антикризисное управление в банке»
- Обзор методов анализа и оптимизации бизнес-процессов банка: SWOT-анализ, анализ причин-следствий (Cause and Effect Diagram), бенчмаркинг, краудсорсинг, анализ и оптимизация бизнес-логики процесса, расчёт и изменение фрагментарности процесса и др.
- Примеры оптимизации различных бизнес-процессов банка
- Функционально-стоимостной анализ (ФСА) бизнес-процессов банка, расчёт и уменьшение их себестоимости, снижение издержек
- Разработка, улучшение и контроль показателей KPI (Key Performance Indicator) бизнес-процессов

3. Оптимизация организационной структуры и численности персонала банка
- Формализация и построение эффективной организационной структуры
- Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах банка
- Повышение универсальности (взаимозаменяемости) сотрудников
- Расчёт оптимальной численности сотрудников банка на основе трудоёмкости бизнес-процессов
- Примеры современных систем мотивации персонала банка
- Повышение эффективности управления рабочим временем (тайм-менеджмент), как выполнить больше задач за меньшее количество времени

4. Управление операционными рисками банка
- Процессно-ориентированный риск-менеджмент
- Минимизация ошибок, дефектов и сбоев в бизнес-процессах банка (повышение их качества и стабильности)
- Автоматизация системы управления операционными рисками банка
- Организация эффективной работы с претензиями клиентов банка

5. Внедрение инновационных продуктов, технологий и стандартов в банке
- Обзор банковских продуктов, услуг и каналов продаж, которые будут востребованы в ближайшие годы
- Регламент и модель бизнес-процесса «Разработка и внедрение новых продуктов и услуг в банке»
- Стандарты качества обслуживания клиентов, новые форматы операционных офисов банка
- Единый центр управления банком
- Комплексная типовая бизнес-модель банка
- Системы бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio и др.)

Автор и ведущий семинара
Исаев Роман Александрович – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития.
Профессиональный бизнес-тренер.

Заявки на участие или организацию семинара в корпоративном формате следует высылать на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Единый центр управления банком и база знаний по бизнес-процессам

Всё больше банковских руководителей приходят к пониманию, что необходим единый центр управления банком, построенный на базе современных информационных технологий и процессного подхода. Сложность, масштаб и объём задач банковского бизнеса с каждым годом увеличиваются, поэтому старые традиционные инструменты управления уже не эффективны. В статье будут рассмотрены новые практические решения и технологии, которые внедряются автором в российских и международных банках.
Для удобства в рамках данной статьи будем назвать единый центр управления банком и базу знаний по бизнес-процессам – коротко «Бизнес-портал банка».

Необходимость и предназначение Бизнес-портала
Для руководителей

• Экономия времени. Не нужно обучать новых сотрудников и постоянно отвечать на различные вопросы по текущей деятельности. Все подробные инструкции, описания действий в разных ситуациях, ответы на вопросы размещены на Бизнес-портале.
• Возможность видеть своевременную, точную и полную информацию о работе банка, всех его бизнес-процессов, подразделений и систем. Т.е. постоянно «держать руку на пульсе» банка,   принимать быстрые и правильные управленческие решения.
• Сохранение знаний о выполнении бизнес-процессов и экспертного опыта в «корпоративном облаке» (на выделенном сервере) на случай потери ключевых сотрудников или их временной нетрудоспособности. По сути, это минимизация операционных рисков банка и гарантия взаимозаменяемости сотрудников.
• Снижение расходов банка на разработку и актуализацию нормативных документов, выполнение задач бизнес-моделирования в целом.

Классический пример из жизни банка. Председатель правления банка (или другой топ-менеджер) приходит утром на рабочее место, открывает на своём компьютере Бизнес-портал и изучает (контролирует) следующую информацию.

• Сроки выполнения проектов и делегированных задач. Где есть нарушения по срокам, а что уже успешно выполнено.
• Степень реализации стратегии и стратегических целей банка, план-фактный анализ. Какие цели уже достигнуты, по каким требуется дополнительное внимание.
• Текущие показатели KPI бизнес-процессов (объём выданных кредитов, количество открытых расчётных счетов, количество претензий клиентов и т.д.). Т.е. насколько результативно и качественно выполняются бизнес-процессы.
• Показатели и результаты работы конкретных сотрудников, их зоны ответственности.
• Операционные риски, т.е. все ошибки, дефекты и сбои, которые происходили в бизнес-процессах банка за предыдущие периоды.
• Изменения в организационной структуре банка и структуре филиальной сети.
• Изменения в системной архитектуре банка (т.е. перечень, взаимосвязь и направления развития информационных систем и приложений банка).
• Продукты и услуги, работа с клиентами банка (направления развития, эффективность вторичных и кросс продаж, показатели продаж любого операционного офиса или конкретного менеджера, качество обслуживания клиентов).
• Аналитические модели для поддержки принятия решений. Например, как снизить текучесть кадров, как увеличить продажи, как повысить удовлетворённость клиентов, как обеспечить исполнение регламентов, как эффективно разработать новый продукт / услугу и т.д.
• Обратная связь от сотрудников банка (предложения, идеи по развитию банка и внедрению инноваций). В некоторых банках работают специальные внутренние программы «Биржа идей» / «Краудсорсинг» [2], а сам Председатель правления лично уделяет 2-3 часа в месяц на просмотр и выбор лучших и практичных идей.
• И многое другое в зависимости от специфики и размера банка.

На основе данной информации руководитель принимает оперативные решения: назначает необходимые задачи, выделяет ресурсы, поощряет или наказывает за выявленные проблемы в работе.
Ещё один пример из практики. По дороге (в машине) из операционного офиса в головной офис банка директор по банковским технологиям открыл Бизнес-портал, увидел сообщение о возникшем критичном операционном риске (например, сбой во фронт-офисной системе), оперативно раздал необходимые поручения. Когда он доехал до банка, операционный риск уже проработали.

Для сотрудников банка Бизнес-портал позволит решать следующие задачи

• Быстро найти и изучить все необходимые инструкции и нормативные документы по своему участку деятельности. Найти, распечатать и использовать работе формы документов по каждому бизнес-процессу банка (договора, заявки, анкеты, служебные записки, протоколы и т.д.).
• Увидеть взаимосвязь с другими участниками бизнес-процессов. Т.е. кто, кому, какие документы (материалы) и в какие сроки должен передавать.
• Контроль личных показателей KPI и системы мотивации.
• Электронная обратная связь с руководителями (подача предложений, замечаний, информации о выявленных операционных рисках). Интерактивное взаимодействие с коллегами (онлайн обсуждение бизнес-процессов и задач). Особенно это удобно для процессных и проектных рабочих групп, участники которых находятся территориального далеко друг от друга.
• Оперативно получать уведомления об изменении бизнес-процессов, в которых участвует сотрудник.