Книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», 2-е издание

Вышло в свет 2-е издание известной книги «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», Исаев Р.А., издательство «Инфра-М», 2015.
В неё включены новые разработки, методики и опыт работы автора по реализации проектов бизнес-инжиниринга в российских и международных банках. Приведено большое количество графических моделей бизнес-процессов, организационных структур, стратегических карт, показателей KPI и т.д. Особое внимание уделено системе бизнес-моделирования Business Studio, которая является наиболее распространённой и успешно применяемой в банковской отрасли.

Настоящая книга представляет собой практическое визуальное пособие, которое состоит из графических схем, таблиц, бизнес-моделей, примеров без избыточной текстовой информации. Благодаря такому способу представления в книге сжат материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям.
Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: описание, анализ, аудит и оптимизация бизнес-процессов, регламентация и методология, нотации, технологии и программные продукты бизнес-моделирования, успешные наработки и многое другое.
Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах.
Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.
Особую ценность и интерес книга представляет для следующих подразделений банка: управление бизнес-процессов, методологии, информационных технологий, маркетинга и продуктов, операционных рисков,  стратегического и организационного развития, качества и стандартизации, служба персонала, проектный офис.

Ознакомиться, приобрести или заказать книгу по почте можно в следующих книжных магазинах: «Библио-Глобус», «Молодая гвардия», «МДК-Арбат», а также напрямую в издательстве «Инфра-М».
Скачать оглавление и титульные страницы книги.

Видео-презентация новой 5-й версии "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

Видео-презентация новой 5-й версии "Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)" в Business Studio от 9 декабря 2014. Детально рассмотрены все основные компоненты: модели бизнес-процессов банка в различных нотациях, формирование регламентов, стратегические карты BSC, цели и показатели KPI, управление операционными рисками, системная архитектура банка, организационная структура и формирование должностных инструкций / положений о подразделениях банка, библиотека документов и многое другое. Вопросы по внедрению и использованию Бизнес-модели банка и системы Business Studio просьба присылать на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0

Автор: Исаев Роман, эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.

В данной статье предложена новая версия 2.0 авторской методики описания бизнес-процессов банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2008 году и с тех пор была значительно доработана на основе опыта реализации большого количества проектов в российских и международных банках.
Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии, какой выбрать уровень детальности описания бизнес-процесса, как обеспечить исполнение регламентов на практике и др.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов (БП) на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.
Следует отметить, что задачи описания и оптимизации бизнес-процессов не являются «разовыми», а носят итеративный (периодический) характер, поэтому так важно иметь под рукой все необходимые методики и технологии. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т.п. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?
Описание бизнес-процессов «ради моделей» недопустимо. Автор предлагает как минимум 5 практических задач, которые показаны на Рис. 1.

Рис. 1. Практические задачи, следующие из описания бизнес-процессов

Методика описания бизнес-процессов банка
Методика состоит из двух этапов (см. Рис. 2): подготовка проекта, описание бизнес-процессов. Первый этап по времени может занимать до 2-х месяцев, второй этап – до 10 месяцев, в сумме – 1 год. Точные сроки зависят от большого количества факторов и специфики конкретного банка.

Рис 2. Методика описания бизнес-процессов банка (основные этапы)

Этап «Подготовка проекта» (см. Рис. 3)
1. Постановка целей и задач описания БП.
Выполняется акционерами, либо правлением банка. От целей и задач зависит план проекта, способы, объём и детальность описания БП.
2. Назначение руководителя проекта и формирование рабочей группы.
Оформляется приказами по банку.
3. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям.
В рамках обучения выполняются практические задачи по описанию и оптимизации БП, приводятся примеры других банков, которые уже успешно выполнили данный проект. Обучение играет большую роль как инструмент повышения корпоративной культуры банка, лояльности персонала к изменениям, командообразования.
4. Выделение БП, назначение владельцев и аналитиков.
Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую очередь. У каждого БП должен быть назначен владелец (ответственный) и аналитик, который будет выполнять описание и актуализацию БП на постоянной основе. Критерии определения владельца процесса: компетентность (выполнение или знание большей части процесса), знание потребностей клиента, близость к нему и мотивированность на результат, наличие полномочий по управлению процессом, лидерство, наличие в распоряжении ресурсов для процесса.
Также рекомендуется создавать процессные группы (команды), которые активно работают во многих банках.
5. Внедрение программного продукта бизнес-моделирования – ППБМ (например, Business Studio), обучение.
ППБМ позволяет наиболее быстро и эффективно разработать графические модели БП, при этом регламенты БП формируются (генерируются) автоматически. В ППБМ, как и в любом другом программном обеспечении, есть большое количество «тонкостей» и особенностей, поэтому чтобы сэкономить время аналитиков, избежать ошибок при использовании и администрировании ППБМ, рекомендуется пройти профессиональное обучение. Более детальная информация приведена в книге [3]. Вместе с ППБМ внедряется «Комплексная типовая бизнес-модель банка» [1].
6. Диагностика системы управления бизнес-процессами (СУБП) в банке и разработка плана проекта описания / оптимизации БП.
Выявляются компоненты СУБП, которые уже есть в банке и уровень их проработки. На основе этого и результатов предыдущих задач разрабатывается план проекта.
7. Разработка базовых моделей в ППБМ.
Они включают: дерево продуктов и услуг банка, дерево процессов, организационная структура банка, библиотека документов др. Примеры всех моделей представлены в [1] и [2].

Рис. 3. Этап «Подготовка проекта»

Бизнес-процессы микрофинансовой организации (МФО)

Описание и оптимизацию бизнес-процессов и проекты бизнес-инжиниринга в целом начинают активно выполнять микрофинансовые организации (МФО), основная деятельность которых – это выдача микрозаймов субъектам малого бизнеса, индивидуальным предпринимателям и гражданам.
Руководством МФО ставятся 3 основных задачи
1. Получение или повышение рейтинга в рейтинговых агентствах (например, «Эксперт РА»).
2. Улучшение управляемости и эффективности бизнеса, региональное развитие (открытие точек продаж и офисов в регионах России), оптимизация организационной структуры.
3. Создание единой базы знаний для персонала (регламенты бизнес-процессов, технологические карты, должностные инструкции, системы мотивации и т.д.).
Проекты в микрофинансовых организациях, также как и в банках, выполняются по стандартной схеме
1. Формирование рабочей группы (из внутренних сотрудников и руководителей организации).
2. Корпоративное обучение и передача всех необходимых методик.
3. Внедрение «Business Studio» (система бизнес-моделирования) и «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)», которая содержит готовые решения и практические материалы.
4. Организационная диагностика и разработка плана проекта описания / оптимизации бизнес-процессов МФО.
5. Выполнение рабочей группой задач согласно плану под руководством внешнего эксперта.
6. Проведение рабочих встреч, интервью, дополнительных практических семинаров и работ в головном офисе микрофинансовой организации.

Цитата из Федерального закона РФ о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях № 151-ФЗ от 02.07.2010
1) микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование);
2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом;
3) микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей один миллион рублей.
Официальная информация Банка России по микрофинансовым организациям.

Видео-презентация 5-й версии Комплексной типовой бизнес-модели банка

Опубликована видео-презентация 5-й версии Комплексной типовой бизнес-модели банка.
На ней продемонстрировано большое количество компонентов Бизнес-модели банка: стратегии, цели, показатели KPI, модели бизнес-процессов, регламенты, организационная структура, операционные риски, проекты, функционально-стоимостной анализ и имитационное моделирование, стандарты качества, модели анализа проблем и карты решений, системная архитектура и многое другое. В конце презентации автор-разработчик Бизнес-модели банка Исаев Р.А. отвечает на вопросы участников.
По данным на октябрь 2014 Комплексную типовую бизнес-модель банка успешно внедрили и активно используют в работе более 70 банков и финансовых организаций.
Для лучшего просмотра рекомендуется в настройках установить HD-качество и увеличить во весь экран http://www.youtube.com/watch?v=VAsZsmRAuJo.

Новый уровень развития банка и бизнес-процессов

Многие российские банки созданы в начале 90-х годов. И сейчас наступает время, когда они отмечают или уже отметили 20-летний юбилей. Практика реализации проектов автором за последние годы показывает интересную ситуацию, схожую для многих банков. Именно когда банку исполняется 20 лет, акционеры и правление начинают задумываться об описании и оптимизации бизнес-процессов, построении комплексной бизнес-модели на основе современных технологий и решений. Т.е. банк переходит на новый уровень развития и вкладывает в это значительные инвестиции. Они, несомненно, быстро окупятся и увеличат доход банка даже в условиях финансово-экономической нестабильности, которая наблюдается в мире в последние годы. Банк, который не инвестирует в развитие, к сожалению, потеряет рынок и будет вынужден сокращать свой бизнес.

Итак, какие задачи ставятся акционерами и правлением.
1. Создание единого центра управления банком.
Чтобы руководители банка могли видеть показатели KPI, регламенты и информацию о работе любого сотрудника, подразделения, бизнес-процесса, информационной системы, канала продаж и т.д.
2. Создание единой базы знаний.
Чтобы у каждого сотрудника банка "по рукой" был полный набор документации, которая чётко систематизирована, понятна и удобна в использовании, а также ответы на типовые вопросы, готовые решения проблем и другая важная информация. Особенно это актуально для новых сотрудников.
3. Создание графических моделей всех ключевых бизнес-процессов банка.
Чтобы было понятно, как бизнес-процесс проходит через весь банк, кто за что отвечает, как должны взаимодействовать исполнители бизнес-процесса для получения быстрых и эффективных результатов. Чтобы по каждому бизнес-процессу были прописаны требования к срокам выполнения, возможные операционные риски, стандарты качества и т.д.
4. Внедрение инноваций. В первую очередь - это новые продукты и услуги, которые набирают популярность в банковской отрасли: виртуальная карта, мобильный эквайринг, бесконтактные платежи (NFC), пакеты услуг, бизнес-карты и самоинкассация, кобрендинговые продукты, системы самообслуживания, программы для VIP-клиентов и многое другое.

Новая 5-я версия Комплексной типовой бизнес-модели банка

Представляем вашему вниманию 5-ю версию Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации), разработанной в системе бизнес-моделирования Business Studio.
В её основу положены новые подходы ведения банковского дела, инновации банковских продуктов и услуг, современные технологии управления и бизнес-инжиниринга.

Смотреть полный перечень изменений и дополнений.

Новые условия продажи Бизнес-модели банка

- 2 года бесплатных обновлений (при условии предоставления Рецензии на Бизнес-модель)

- бесплатно «Система управления операционными рисками» в Business Studio

- 1 год бесплатной информационной поддержки пользователей Бизнес-модели

Предлагаем всем организациям-пользователям предыдущих версий Бизнес-модели банка сделать обновление до 5-й версии.

Приглашаем принять участие в открытой онлайн-презентации (вебинар), которая состоится 28  октября 2014 года в 11.00 по московскому времени.

На онлайн-презентации автор-разработчик Бизнес-модели банка Исаев Р.А. расскажет обо всех изменениях, дополнениях и нововведениях, продемонстрирует все основные компоненты Бизнес-модели банка в Business Studio.

Заявки на участие просьба высылать заранее по электронной почте: mail@businessstudio.ru, isaev.ra@bankiram.pro

Банки активно внедряют современные технологии бизнес-инжиниринга

Business Studio и Комплексная типовая бизнес-модель банка были успешно внедрены в 6 банках: "Сетелем Банк", "Банк Открытие", "Промышленный сберегательный банк", "Тройка-Д Банк", "Транскапиталбанк", "Хамкорбанк". Для банков были проведены практические семинары по темам "Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление" и "Business Studio для банкиров: профессиональное организационное развитие и управление".
Семинары и консультации по внедрению Business Studio провёл Исаев Роман (эксперт по бизнес-инжинирингу и организационному развитию в банковской сфере, Партнёр ГК "Современные технологии управления").
Описание, оптимизация и постоянная поддержка бизнес-процессов в актуальном состоянии является одним из главных факторов успешного и долгосрочного развития банка. Именно поэтому банки выбирают современную систему бизнес-моделирования Business Studio, а также ведущий экспертный опыт в виде Комплексной типовой бизнес-модели банка и практических семинаров.

Автоматизация внутренних аудитов в банке

Разработка и внедрение системы менеджмента качества в банке подразумевает проведение периодических внутренних аудитов. Цель проведения аудитов - убедиться в том, что система соответствует всем установленным к ней требованиям, эффективно внедрена и поддерживается в рабочем состоянии. Аудиты должны проводиться через запланированные интервалы времени на всех этапах разработки, внедрения и поддержания СМК в рабочем состоянии. Проведение внутренних аудитов является одним из требований стандарта ISO 9001.
Например, в системе Business Studio можно планировать аудиты, получать график аудитов на основе составленного плана, фиксировать результаты проведенных аудитов и формировать отчеты по этим результатам.

Для того чтобы демонстрировать пригодность и эффективность системы менеджмента качества, банк должен проводить её анализ, а для анализа нужна информация о реальном состоянии СМК. Business Studio позволяет собирать информацию о значениях показателей процессов банка и выявленных несоответствиях. Несоответствия фиксируются по результатам внутренних аудитов, по результатам мониторинга процесса, по сообщениям (претензиям) от клиентов или от сотрудников подразделений банка. Причем все сотрудники могут оперативно вносить сообщения о выявленных несоответствиях непосредственно через специальный модуль Business Studio Cockpit. Факт обнаружения несоответствия фиксируется как "Сообщение о несоответствии". При этом указывается, на каком объекте обнаружено несоответствие и кто обнаружил данное несоответствие, т.е. источник. Источником несоответствия может выступать клиент, любой сотрудник банка или аудит (запланированная проверка в целом), в рамках которого было обнаружено несоответствие.

Семинар "Бизнес-процессы в банке" в городе Алматы

3-4 июля 2014 в городе Алматы (Казахстан) прошёл семинар Исаева Р.А. «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление». В нём приняли участие руководители и сотрудники банков: АО «Цеснабанк», АО «Банк Развития Казахстана», ДБ АО «Сбербанк», АО «Asia Credit Bank».
Участники высоко оценили практическую ценность семинара, большой объём учебно-информационных материалов применительно именно к банковской отрасли, работу автора-ведущего семинара и организаторов.
Заявки на участие в следующих семинарах в городе Алматы можно высылать на адрес Консалтинговой фирмы «Центр эксперт» elena@eccf.kz, а также Исаеву Р.А. isaev.ra@bankiram.pro.
На осень 2014 в Алматы планируются следующие темы: «Разработка и реализация стратегии и сбалансированной системы показателей в банке», «Система менеджмента качества в банке: улучшение обслуживания, бизнес-процессов и продуктов».
Любой семинар может быть также проведён в корпоративном формате (для сотрудников одного банка в его головном офисе).

Планы работ с бизнес-процессами банка

Общий план работ (от простого к сложному), который уже многократно апробирован на проектах в различных банках.
План "Минимум" необходимо выполнить обязательно, т.к. он содержит первоочередные задачи. Если всё будет успешно и полностью сделано, то это уже очень хороший результат для банка. Некоторые на этом останавливаются. 
План "Медиум" желательно выполнить после полной проработки плана "минимум". Он содержит основные задачи для работы с бизнес-процессами банка на профессиональном уровне.
План "Максимум" содержит наиболее сложные задачи, которые требуют значительного  привлечения ресурсов и качественной проработки нижележащих планов.

План «Минимум»

• Внедрение профессионального программного продукта бизнес-моделирования (например, Business Studio)
• Разработка дерева БП и назначение владельцев
• Разработка базовых моделей (дерево продуктов, оргструктуры, документов)
• Графическое описание БП и формирование регламентов
• Формирование базы знаний по работе банка на основе БП и доведение до сотрудников

План «Медиум»

• Создание отдела бизнес-процессов и методологии, комитета по бизнес-процессам банка и процессных рабочих групп на постоянной основе
• Разработка стратегии для каждого БП (желательно по методике BSC)
• Разработка и контроль показателей KPI для каждого БП
• Разработка нормативов по времени (требований к срокам) БП и инструментов их контроля
• Организация управления операционными рисками БП

План «Максимум»

• Функционально-стоимостной анализ и расчёт стоимости БП
• Оптимизация, актуализация БП на постоянной основе в соответствии с требованиями клиентов и ведущим практиками банковской отрасли, внедрение инноваций
• Передача БП на выполнение в BPM-системы (для организации оперативного управления и электронного документооборота)
• Построение комплексной бизнес-модели банка на основе БП
• Внедрение стандартов качества БП

Видео-запись вебинара о содержании и внедрении комплексной типовой бизнес-модели банка

Опубликована видео-запись вебинара о содержании и внедрении "Комплексной типовой бизнес-модели банка" от 12.03.2014.
Подробно демонстрируются банковские процессы, регламенты, стратегические карты, система управления операционными рисками, организационная структура, учёт и контроль показателей KPI, проекты и многое другое.
https://www.youtube.com/watch?v=gBR2DnLUiuA. 

Комплексную типовую бизнес-модель внедрили и успешно используют более 55 банков и финансовых организаций России и СНГ. Также можно озакомиться с отзывами и примерами внедрения.

The complex standard business-model of commercial bank

The complex standard business-model of commercial bank (hereinafter – bank’s business-model) – is the system of integrated models, documents and other materials, describing most activities and management systems of universal commercial bank.
Bank’s business-model developed as data base in special software “Business Studio”.
Bank’s business-model is effective tool and manual for the formalization and optimization of bank’s activity. Also it can be used for preparation for certification and to bring quality management system to conformity with ISO 9000 standards. Many banks use bank’s business-model for benchmarking and for application of the modern achievements to production.

The structure of bank’s business-model:
1. Strategic management system and Balanced scorecard system (BSC / KPI) of bank
2. Business processes management system of bank
3. Personnel and organization structure management system of bank
4. Quality management system (ISO 9000) of bank
5. Project management system of bank
6. Risk management system of bank
7. Marketing management system of bank
Every management system in bank’s business-model include large quantity of model, documents, examples, success solutions, practical experience.

Bank’s business-model accumulates banking and consulting experience of more than 10 years.
Bank’s business-model includes detailed graphical models and regulations of the following banking business processes: loans, deposits, banking operations, debit cards, remote banking, banking accounts, banking safes, exchange controls, salary projects, IT-processes (ITIL / ITSM), risk management processes, marketing processes, quality management processes, personnel management processes, antirecessionary processes and others.
For business processes developed more than 500 KPI’s (key performance indicators).
Full description of bank’s business-model (Russian language) – look at the link: http://www.businessstudio.ru/buy/modelshop/nm_bank4.

Information about author
Isaev Roman
Expert of business engineering and management in banking.
Partner of companies group “Sovremennye tehnologii upravleniya”.
The fellow of banking quality standards Committee, the Association of Russian Banks (ARB).

Business Studio для финансовых организаций (купить, скачать)

Для банков и финансовых организаций начались продажи системы бизнес-моделирования  Business Studio и Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации) на специальных выгодных условиях.

• Книги для банков - Исаев Р.А. "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг", "Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации" в подарок.
• Бесплатные обновления "Комплексной типовой бизнес-модели банка" в течение 2-х лет.
• Скидки (от 3 до 40%) при приобретении нескольких лицензий Business Studio.
• Скидки на авторские семинары Исаева Р.А.: "Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление", "Business Studio для банкиров: профессиональное организационное развитие и управление". 
• Демонстрация успешных внедрений Business Studio в банковской отрасли России и СНГ. 
• И многое другое. 

Business Studio скачать (демо-версия системы).
Заявки и вопросы просьба присылать на адрес isaev.ra@bankiram.pro или по телефону +7 (926) 269-85-05.

АЭБ выстраивает новую бизнес архитектуру

Переступив порог своего 20-летия и отметив юбилей яркими, запоминающимися мероприятиями для широкой общественности, республиканский АЭБ готовится к новому витку своего развития. В первом квартале этого года акционерам будет представлена новая стратегия развития банка, рассчитанная на пятилетний период. Уже сейчас в рамках одобренных акционером действий по повышению эффективности деятельности банка его сотрудники разрабатывают подходы к построению в АЭБ системы менеджмента качества, согласно требованиям международного стандарта ISO 9001:2008.

Комментарий Анатолия Табунанова, заместителя председателя правления Банка:

- Первым подходом к внедрению международных стандартов качества для нас стал проект по оптимизации внутренних бизнес-процессов, целью которого является повышение эффективности деятельности банка и внедрения новых практических решений технологий, позволяющих повысить качество обслуживания клиентов АЭБ.

В декабре 2013 года и в январе наступившего для сотрудников банка проводился семинар ведущего российского эксперта по банковским бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу, члена Комитета по стандартам качества Ассоциации российских банков Романа Исаева. 

Внедрение в АЭБ системы менеджмента качества, принятой во всем мире, затрагивает все сферы деятельности банка, а значит и всех его сотрудников. И главным мотиватором в этом случае становится открывающиеся перед каждым из них возможности получить бесценный опыт работы в банке, в котором внедряются лучшие мировые практики и который соответствует международным требованиям.  

Первоисточник: http://albank.ru.

Банк использует Business Studio в качестве основного инструмента для описания и оптимизации бизнес-процессов, Комплексную типовую бизнес-модель банка в качестве информационно-практического пособия.

«Система управления операционными рисками» Версия 1.0

Описание Решения
Решение «Система управления операционными рисками» (далее Решение) – это система классов (справочников), параметров, настроек и функций, которые дополняют базовый функционал программного продукта Business Studio. Разработано с помощью модуля «MetaEdit» и мастера отчётов.
Решение может быть установлено (интегрировано) в любую базу данных, созданную в последней версии Business Studio, вне зависимости от объёма наполнения информацией.
Благодаря Решению теперь компании не нужно приобретать несколько программных продуктов под разные задачи. Все задачи по управлению операционными рисками и бизнес-процессами можно успешно решать в рамках одной базы данных в Business Studio.
Это даёт следующие выгоды и преимущества.
1. Экономия денежных средств.
2. Экономия времени.
3. Нет необходимости синхронизировать и интегрировать разные программные продукты и базы данных.
4. Системный подход. Возможность создать комплексную бизнес-модель, в которой все компоненты будут взаимосвязаны.
5. Возможность по образцу (на примере) Решения создать свои новые классы, списки и параметры в «MetaEdit».

С помощью Решения реализуется современный подход «процессно-ориентированный риск менеджмент», который доказал свою эффективность на практике. Т.е. теперь планирование, учёт и контроль операционных рисков выполняется в разрезе бизнес-процессов организации (дерево процессов). Это позволяет своевременно выявлять и устранять операционные риски, а также минимизировать (предотвратить) их в будущем.

• Презентация решения «Система управления операционными рисками». Версия 1.0 (формат PDF)
• Записаться на онлайн-презентацию (вебинар) решения «Система управления операционными рисками»

Пользователи Решения
Благодаря многофункциональности Решения оно будет полезно для следующих подразделений организации:
управление операционных рисков, служба качества и стандартизации, служба внутреннего контроля, управление бизнес-процессов и методологии, департамент информационных технологий, управление стратегического и организационного развития, служба персонала, проектный офис, бизнес (продуктовые) подразделения и другие подразделения, руководители и специалисты которых задействованы в управлении операционными рисками, оптимизации и повышении качества бизнес-процессов.

Структура Решения
1. Справочник «Операционные риски»
- Возможность создания каталога (реестра) всех операционных рисков организации.
- Для каждого операционного риска заполняется карточка (набор параметров): уникальный номер, название, тип (категория) риска, подробное описание, ответственный за устранение реализованного риска, полный перечень корректирующих действий по риску, нормативно-справочные документы, показатели для мониторинга риска (KRI – Key Risk Indicators), предупреждающие действия (мероприятия противодействия риску).
- Примеры типовых операционных рисков организации (более 30), для некоторых заполнены карточки (детальные описания, включая корректирующие и предупреждающие действия).
- Стандартный отчёт, выводящий карточку операционного риска в формат MS Word.
- Отчёт, выгружающий дерево операционных рисков в графический формат (MS Visio).
2. Справочник «Предупреждающие действия по рискам»
- Возможность создания каталога (реестра) всех предупреждающих действий (мероприятий противодействия) по операционным рискам.
- Для каждого предупреждающего действия заполняется карточка (набор параметров): название, тип (категория), подробное описание, ответственный за реализацию, периодичность реализации, нормативно-справочные документы.
- Примеры типовых предупреждающих действий по операционным рискам (более 30), для некоторых заполнены карточки (детальные описания).
- Стандартный отчёт, выводящий карточку предупреждающего действия в формат MS Word.
- Отчёт, выгружающий дерево предупреждающих действий в графический формат (MS Visio).
3. Планирование операционных рисков в разрезе каждого бизнес-процесса
- Возможность привязать к каждому бизнес-процессу организации операционные риски, которые относятся именно к нему. Для операционных рисков указывается важность и вероятность возникновения (идентификация).
- Возможность провести ранжирование рисков (сортировку).
4. Учёт и контроль операционных рисков в разрезе каждого бизнес-процесса
- Возможность регистрации (учёта) фактически реализованных рисков для каждого бизнес-процесса. Заполняются следующие параметры: название риска, дата регистрации, дата устранения, комментарии, кто выявил риск, убытки.
- Для каждого бизнес-процесса автоматически формируется Отчёт «Операционные риски бизнес-процесса», который выводит всю информацию необходимую для контроля рисков.
5. Возможность проведения аудитов операционных рисков
Реализуется с помощью Решения и стандартных функций Business Studio.
6. Возможность импорта информации для учёта и контроля фактически реализованных рисков
Реализуется с помощью стандартных функций Business Studio, автоматически заполняются справочники и списки, созданные в рамках Решения.

Семинар "Business Studio для банкиров: профессиональное организационное развитие и управление"

На сегодняшний день Business Studio является одним из самых распространённых профессиональных  программных продуктов бизнес-моделирования в банках России и СНГ. Практика показывает, что наличие такого многофункционального инструмента в несколько раз повышает эффективность выполнения проектов и задач формализации и оптимизации деятельности банка.
Данный семинар будет полезен для специалистов разного уровня подготовки:

• для тех, кто начинает или планирует работать с Business Studio – это возможность детально познакомиться с программой, изучить базовые функции и примеры, освоить правильные алгоритмы действий, чтобы в будущем не совершать ошибок и всегда находить оптимальные решения
• для тех, кто уже давно работает в Business Studio – это возможность повысить свои знания и навыки, освоить программу на профессиональном уровне со всеми особенностями, тонкостями и самыми сложными функциями, познакомиться с передовым опытом других банков и успешных проектов

В ходе семинара подробно рассматриваются нотации бизнес-моделирования и описания бизнес-процессов, встроенные в Business Studio, методики разработки бизнес-моделей и реализации различных проектов с помощью Business Studio, базовые и сервисные функции Business Studio, приводится большое количество банковских примеров.
Основной акцент делается не на том "какие нажимать кнопки", а на том как решать практические бизнес-задачи с помощью Business Studio (т.е. разрабатывать стратегические карты, описывать и анализировать бизнес-процессы, разрабатывать эффективные бизнес-модели и регламенты). Поэтому по результатам семинара участники получают знания + навыки как по работе в Business Studio, так и по основным методикам и успешным практикам бизнес-инжиниринга.
Для банка в целом внедрение технологий и инструментов бизнес-инжиниринга позволяет значительно повысить прозрачность и управляемость, обеспечить стабильное развитие и тиражирование бизнеса, получить необходимые конкурентные преимущества, существенно снизить операционные риски.
На семинаре каждому участнику предоставляется компьютер с установленным Business Studio, на котором выполняются практические задания. Это позволяет участникам сразу после завершения семинара встраивать полученные наработки в деятельность своих организаций и дальше их развивать. Все материалы и бизнес-модели в Business Studio, которые демонстрируются на семинаре, передаются участникам в электронном виде (формат MS Word и MS Visio). Для эффективного обучения на семинаре желательны базовые знания и навыки по работе с программными продуктами MS Word и MS Visio.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:
- Как быстро и эффективно разрабатывать бизнес-модели в различных нотациях?
- Как описать бизнес-процессы в соответствии со всеми требованиями выбранной нотации и автоматически проверить правильность (корректность) моделей?
- Какие характеристики и особенности применения нотаций, встроенных в Business Studio: Basic Flow Chart (простая блок-схема), Cross Functional Flow Chart (кросс-функциональная блок-схема), IDEF0, eEPC (Event driven Process Chain), Cause and Effect Diagram (модель причинно-следственного анализа), BPMN (Business Process Model and Notation)?
- Как применять базовые и сервисные функции Business Studio на профессиональном уровне?
- Как решать повседневные и сложные практические задачи с помощью Business Studio?
- Какие примеры и результаты использования Business Studio в различных банках и проектах?
- Что представляет собой комплексная бизнес-модель банка, как она разрабатывается и оформляется?
- Как автоматизированно генерировать регламенты и нормативные документы на основе бизнес-моделей, обеспечить их исполнение сотрудниками?

Семинар-практикум предназначен для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.
- Управление бизнес-процессов и технологий
- Управление методологии и документооборота
- Управление стратегического и организационного развития
- Управление информационных технологий
- Служба качества и стандартизации
- Управление персонала
- Проектный офис
- Бизнес-подразделения (продажи и работа с клиентами)
- Финансовые подразделения, бухгалтерия
- А также подразделения, руководители и специалисты которых, участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда, часто разрабатывают различные бизнес-модели и регламенты.
В целях повышения качества обучения и работы на компьютерах размер учебной группы ограничен до 12 участников.

Управление операционными рисками в банке

Операционный риск (76-Т) - это риск возникновения убытков в результате несоответствия … внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими кредитной организации и(или) иными лицами …, несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых кредитной организацией информационных, технологических и других систем и(или) их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.Для управления операционными рисками можно использовать профессиональные системы  (SAS, CSBI zirvan, IBM, ULTOR, XORIS), либо более простые решения MS Access + MS Excel.
Современная тенденция - это управление операционными рисками в банке на основе бизнес-процессов (процессно-ориентированный риск-менеджмент). Пример реализации приведён в Комплексной типовой бизнес-модели банка.

• Создаётся справочник «Операционные риски», включающий полный перечень возможных операционных рисков банка. Для каждого риска - карточка (подробное описание), привязка перечня показателей по мониторингу рисков и т.д.
• Справочник «Мероприятия противодействия рискам» также с подробным описанием каждого мероприятия (ответственный, бюджет, сроки, планы и т.д.)
• Дерево бизнес-процессов банка (иерархический список всех процессов, процедур и функций). 
• Привязка к каждому бизнес-процессу операционных рисков, которые относятся именно к нему, для их учёта и контроля. Идентификация рисков (важность, вероятность), ранжирование, указание конкретных мероприятий противодействия и другой необходимой информации.
• Учёт фактически реализованных рисков в отдельном справочнике.
• От каждого бизнес-процесса формирование отчёта «Операционные риски бизнес-процесса» для оперативного контроля операционных рисков.
•  Управление операционными рисками в банке должно выполняться на постоянной и систематической основе.

Примеры