Система управления операционными рисками. Версия 5.0

Области применения: организации любых отраслей и сфер деятельности.
Учитываются отдельные требования и рекомендации Базельского комитета, письма Банка России № 76-Т, международных стандартов.
Кратное описание: функционал по управлению операционными рисками организации: планирование, идентификация, ранжирование, учёт и контроль рисков, предупреждающие и корректирующие действия, аудит, отчётность, интеграция с бизнес-процессами, управление непрерывностью. Включает взаимосвязанные справочники, параметры, списки, связи с действующими классами Business Studio и отчёты.
Стоимость: 45 000 руб.
Количество пользователей Решения в организации, на которую заключён договор, не ограничено. Зависит только от количества приобретённых лицензий Business Studio.
Обновления: 9 000 руб.
В течение 1 года после приобретения Решения Клиент получает следующие Обновления бесплатно.
Возможна доработка Решения под индивидуальные требования Клиента. Просьба присылать предложения и технические задания на e-mail адрес автора-разработчика.
Технические требования: Business Studio последней актуальной версии, модуль «MetaEdit»
Дополнительная информация
- PDF-презентация (включая инструкцию по установке)
- Примеры отчётов, которые формируются в «СУОР»
- Перечень изменений и дополнений, сделанных для версии 5.0 «СУОР»
- Видео-презентация

История развития методологии и практических решений по бизнес-процессам в банковской отрасли

Активную работу по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках автор начал в 2004 году. Т.е. к моменту написания данной статьи уже более 10 лет назад. Кстати в 2004 году вышла в свет первая версия известной российской системы бизнес-моделирования Business Studio, поэтому можно сказать, что мы вместе с командой её разработчиков развиваемся синхронно.
В самом начале своей работы автор провёл детальный поиск и исследование информационно-практических материалов по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу применительно к банковской отрасли России. К сожалению, не было найдено ни подходящих книг, ни методик, ни практических решений, ни каких-либо других ценных разработок. Данная деятельность в российской банковской отрасли была только на самой начальной стадии зарождения, в большинстве банков отсутствовали такие должности как «методолог», «бизнес-аналитик», «специалист по бизнес-процессам». Некоторые банки пытались внедрять зарубежную систему бизнес-моделирования ARIS, но безуспешно, некоторые работали в MS Visio, но также без больших результатов. Ещё раз подчеркнём, что в 2004 году и ранее в большинстве российских банков деятельность по описанию и оптимизации бизнес-процессов не проводилась на системной и качественной основе. Более того, некоторые банки просто не представляли, что это такое.
Поэтому все разработки автору пришлось начинать «с нуля», ориентируясь на опыт международных банков и собственные научно-практические исследования. Интересно будет вспомнить и проследить, как всё начиналось и развивалось, отметить наиболее значимые точки (этапы).
2004-2007 год
- Первые успешные проекты по бизнес-инжинирингу и бизнес-процессам в российских банках, которые стали основой (фундаментом) для дальнейших разработок и тиражирования опыта. 
2008 год
- Опубликована первая статья автора – «Методика описания бизнес-процессов банка», журнал «Управление в кредитной организации» (№ 4/2008). Она кстати до сих пор размещена на сайте журнала в открытом доступе http://www.reglament.net/bank/mng/2008_4_article.htm.
2009 год
- Разработана 1-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка». Она была задумана, как большой банковский справочник (база знаний), включающий готовые типовые решения и успешные практики работы ведущих банков.
- Вышла в свет первая книга автора – «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке». В неё вошли статьи и разработки, сделанные за прошедшие 5 лет.
2010 год
- Опубликованы «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке». Документ разработан по поручению Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
2011 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг», как продолжение и развитие первой книги.
- Создан информационно-практический портал для банковских методологов и аналитиков - www.Bankiram.pro.
2012 год
- Издана книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
2013 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» (уже в двух томах). Объём практической и теоретической информации значительно увеличился.
2014 год
- Вышла 5-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
- В журнале «Банковское дело» (№12/2014) опубликована статья «Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0».
2015 год
- Вышло в свет 2-е издание книги «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
- Продолжение следует.
Параллельно с перечисленными выше разработками ведётся большая практическая работа по реализации проектов в банках. Если подвести итог, то за 10 лет было успешно реализовано более 70 проектов по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках России и СНГ, издано 7 банковских книг, опубликовано более 30 статей, выпущено 5 версий «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
Автор выражает благодарность всем коллегам-банкирам, партнёрам и конечно клиентам за активную поддержку и сотрудничество.
--
С уважением, Исаев Роман.

Кто должен быть инициатором и куратором проекта по описанию и оптимизации бизнес-процессов банка

Периодически коллеги-банкиры и участники семинаров спрашивают, кто должен быть инициатором и куратором проекта по описанию и оптимизации бизнес-процессов, если банк раньше никогда этим не занимался на постоянной (системной) основе и не имеет в штате подобных должностей. Ответ зависит от специфики и уровня развития банка, поэтому приведём наиболее полный перечень.
1. Председатель правления банка. Именно он является главным действующим лицом в управлении банком, знает все особенности и направления деятельности банка. Поэтому при наличии времени и возможности может выступать инициатором-куратором проекта. Но это больше подходит для средних и небольших банков.
2. Финансовый директор банка. Финансовые бизнес-процессы банка требуют описания и оптимизации в первую очередь. Ещё 2 важных финансовых задачи – это снижение издержек в бизнес-процессах и повышение их результативности (т.е. объёмов продаж).
3. Начальник службы внутреннего контроля (СВК) банка. Его главная ответственность состоит в том, чтобы бизнес-процессы удовлетворяли требованиям регулирующих органов и внутренним требованиям банка, работали стабильно и качественно.
4. Директор по информационным технологиям (начальник управления информационных и банковских технологий). Бизнес-процессы мы можем эффективно автоматизировать в том случае, когда они правильно и детально описаны, проведены работы по их анализу и оптимизации. Поэтому информационные технологии и процессный подход всегда тесно связаны между собой.
5. Директор по продажам и развитию продуктов. Он в первую очередь заинтересован в развитии банковского бизнеса, филиальной сети, клиентской базы. А описание и оптимизация бизнес-процессов имеет для этого большое значение.

"Башкомснаббанк" - Описание и оптимизация бизнес-процессов

"Башкомснаббанк" описывает и оптимизирует бизнес-процессы с помощью Business Studio и "Комплексной типовой бизнес-модели банка".
Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях - Исаева Р.А.
"Башкомснаббанк" образован в 1991 году и является одним из ведущих региональных банков Башкортостана. Банк на протяжении вот уже 23 лет успешно развивается. Он демонстрирует положительную динамику базовых финансовых показателей. Является обладателем множества дипломов и наград, которые свидетельствуют о доверии клиентов и государства.
Сегодня «Башкомснаббанк» - это современное кредитное учреждение, имеющее высокий рейтинг надежности и безупречную деловую репутацию. Банк работает на основании лицензий Банка России, участвует в системе страхования вкладов с января 2005 года.

"Сберфонд" - Описание и оптимизация бизнес-процессов

Микрофинансовая организация (МФО) «Сберфонд» приступила к комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов и организационной структуры. Это позволит продолжить повышение качества и эффективности деятельности, удовлетворённости клиентов, внедрить новые практические решения и технологии. Предложение для клиентов современных и высокотехнологичных продуктов и услуг является одним из главных приоритетов развития МФО "Сберфонд".
Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях - Исаева Р.А. Используются программный продукт Business Studio в качестве основного инструмента и «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)» в качестве информационного-практического пособия.