«Система управления операционными рисками» Версия 1.0

Описание Решения
Решение «Система управления операционными рисками» (далее Решение) – это система классов (справочников), параметров, настроек и функций, которые дополняют базовый функционал программного продукта Business Studio. Разработано с помощью модуля «MetaEdit» и мастера отчётов.
Решение может быть установлено (интегрировано) в любую базу данных, созданную в последней версии Business Studio, вне зависимости от объёма наполнения информацией.
Благодаря Решению теперь компании не нужно приобретать несколько программных продуктов под разные задачи. Все задачи по управлению операционными рисками и бизнес-процессами можно успешно решать в рамках одной базы данных в Business Studio.
Это даёт следующие выгоды и преимущества.
1. Экономия денежных средств.
2. Экономия времени.
3. Нет необходимости синхронизировать и интегрировать разные программные продукты и базы данных.
4. Системный подход. Возможность создать комплексную бизнес-модель, в которой все компоненты будут взаимосвязаны.
5. Возможность по образцу (на примере) Решения создать свои новые классы, списки и параметры в «MetaEdit».

С помощью Решения реализуется современный подход «процессно-ориентированный риск менеджмент», который доказал свою эффективность на практике. Т.е. теперь планирование, учёт и контроль операционных рисков выполняется в разрезе бизнес-процессов организации (дерево процессов). Это позволяет своевременно выявлять и устранять операционные риски, а также минимизировать (предотвратить) их в будущем.

• Презентация решения «Система управления операционными рисками». Версия 1.0 (формат PDF)
• Записаться на онлайн-презентацию (вебинар) решения «Система управления операционными рисками»

Пользователи Решения
Благодаря многофункциональности Решения оно будет полезно для следующих подразделений организации:
управление операционных рисков, служба качества и стандартизации, служба внутреннего контроля, управление бизнес-процессов и методологии, департамент информационных технологий, управление стратегического и организационного развития, служба персонала, проектный офис, бизнес (продуктовые) подразделения и другие подразделения, руководители и специалисты которых задействованы в управлении операционными рисками, оптимизации и повышении качества бизнес-процессов.

Структура Решения
1. Справочник «Операционные риски»
- Возможность создания каталога (реестра) всех операционных рисков организации.
- Для каждого операционного риска заполняется карточка (набор параметров): уникальный номер, название, тип (категория) риска, подробное описание, ответственный за устранение реализованного риска, полный перечень корректирующих действий по риску, нормативно-справочные документы, показатели для мониторинга риска (KRI – Key Risk Indicators), предупреждающие действия (мероприятия противодействия риску).
- Примеры типовых операционных рисков организации (более 30), для некоторых заполнены карточки (детальные описания, включая корректирующие и предупреждающие действия).
- Стандартный отчёт, выводящий карточку операционного риска в формат MS Word.
- Отчёт, выгружающий дерево операционных рисков в графический формат (MS Visio).
2. Справочник «Предупреждающие действия по рискам»
- Возможность создания каталога (реестра) всех предупреждающих действий (мероприятий противодействия) по операционным рискам.
- Для каждого предупреждающего действия заполняется карточка (набор параметров): название, тип (категория), подробное описание, ответственный за реализацию, периодичность реализации, нормативно-справочные документы.
- Примеры типовых предупреждающих действий по операционным рискам (более 30), для некоторых заполнены карточки (детальные описания).
- Стандартный отчёт, выводящий карточку предупреждающего действия в формат MS Word.
- Отчёт, выгружающий дерево предупреждающих действий в графический формат (MS Visio).
3. Планирование операционных рисков в разрезе каждого бизнес-процесса
- Возможность привязать к каждому бизнес-процессу организации операционные риски, которые относятся именно к нему. Для операционных рисков указывается важность и вероятность возникновения (идентификация).
- Возможность провести ранжирование рисков (сортировку).
4. Учёт и контроль операционных рисков в разрезе каждого бизнес-процесса
- Возможность регистрации (учёта) фактически реализованных рисков для каждого бизнес-процесса. Заполняются следующие параметры: название риска, дата регистрации, дата устранения, комментарии, кто выявил риск, убытки.
- Для каждого бизнес-процесса автоматически формируется Отчёт «Операционные риски бизнес-процесса», который выводит всю информацию необходимую для контроля рисков.
5. Возможность проведения аудитов операционных рисков
Реализуется с помощью Решения и стандартных функций Business Studio.
6. Возможность импорта информации для учёта и контроля фактически реализованных рисков
Реализуется с помощью стандартных функций Business Studio, автоматически заполняются справочники и списки, созданные в рамках Решения.

Семинар "Business Studio для банкиров: профессиональное организационное развитие и управление"

На сегодняшний день Business Studio является одним из самых распространённых профессиональных  программных продуктов бизнес-моделирования в банках России и СНГ. Практика показывает, что наличие такого многофункционального инструмента в несколько раз повышает эффективность выполнения проектов и задач формализации и оптимизации деятельности банка.
Данный семинар будет полезен для специалистов разного уровня подготовки:

• для тех, кто начинает или планирует работать с Business Studio – это возможность детально познакомиться с программой, изучить базовые функции и примеры, освоить правильные алгоритмы действий, чтобы в будущем не совершать ошибок и всегда находить оптимальные решения
• для тех, кто уже давно работает в Business Studio – это возможность повысить свои знания и навыки, освоить программу на профессиональном уровне со всеми особенностями, тонкостями и самыми сложными функциями, познакомиться с передовым опытом других банков и успешных проектов

В ходе семинара подробно рассматриваются нотации бизнес-моделирования и описания бизнес-процессов, встроенные в Business Studio, методики разработки бизнес-моделей и реализации различных проектов с помощью Business Studio, базовые и сервисные функции Business Studio, приводится большое количество банковских примеров.
Основной акцент делается не на том "какие нажимать кнопки", а на том как решать практические бизнес-задачи с помощью Business Studio (т.е. разрабатывать стратегические карты, описывать и анализировать бизнес-процессы, разрабатывать эффективные бизнес-модели и регламенты). Поэтому по результатам семинара участники получают знания + навыки как по работе в Business Studio, так и по основным методикам и успешным практикам бизнес-инжиниринга.
Для банка в целом внедрение технологий и инструментов бизнес-инжиниринга позволяет значительно повысить прозрачность и управляемость, обеспечить стабильное развитие и тиражирование бизнеса, получить необходимые конкурентные преимущества, существенно снизить операционные риски.
На семинаре каждому участнику предоставляется компьютер с установленным Business Studio, на котором выполняются практические задания. Это позволяет участникам сразу после завершения семинара встраивать полученные наработки в деятельность своих организаций и дальше их развивать. Все материалы и бизнес-модели в Business Studio, которые демонстрируются на семинаре, передаются участникам в электронном виде (формат MS Word и MS Visio). Для эффективного обучения на семинаре желательны базовые знания и навыки по работе с программными продуктами MS Word и MS Visio.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:
- Как быстро и эффективно разрабатывать бизнес-модели в различных нотациях?
- Как описать бизнес-процессы в соответствии со всеми требованиями выбранной нотации и автоматически проверить правильность (корректность) моделей?
- Какие характеристики и особенности применения нотаций, встроенных в Business Studio: Basic Flow Chart (простая блок-схема), Cross Functional Flow Chart (кросс-функциональная блок-схема), IDEF0, eEPC (Event driven Process Chain), Cause and Effect Diagram (модель причинно-следственного анализа), BPMN (Business Process Model and Notation)?
- Как применять базовые и сервисные функции Business Studio на профессиональном уровне?
- Как решать повседневные и сложные практические задачи с помощью Business Studio?
- Какие примеры и результаты использования Business Studio в различных банках и проектах?
- Что представляет собой комплексная бизнес-модель банка, как она разрабатывается и оформляется?
- Как автоматизированно генерировать регламенты и нормативные документы на основе бизнес-моделей, обеспечить их исполнение сотрудниками?

Семинар-практикум предназначен для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.
- Управление бизнес-процессов и технологий
- Управление методологии и документооборота
- Управление стратегического и организационного развития
- Управление информационных технологий
- Служба качества и стандартизации
- Управление персонала
- Проектный офис
- Бизнес-подразделения (продажи и работа с клиентами)
- Финансовые подразделения, бухгалтерия
- А также подразделения, руководители и специалисты которых, участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда, часто разрабатывают различные бизнес-модели и регламенты.
В целях повышения качества обучения и работы на компьютерах размер учебной группы ограничен до 12 участников.

Управление операционными рисками в банке

Операционный риск (76-Т) - это риск возникновения убытков в результате несоответствия … внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими кредитной организации и(или) иными лицами …, несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых кредитной организацией информационных, технологических и других систем и(или) их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.Для управления операционными рисками можно использовать профессиональные системы  (SAS, CSBI zirvan, IBM, ULTOR, XORIS), либо более простые решения MS Access + MS Excel.
Современная тенденция - это управление операционными рисками в банке на основе бизнес-процессов (процессно-ориентированный риск-менеджмент). Пример реализации приведён в Комплексной типовой бизнес-модели банка.

• Создаётся справочник «Операционные риски», включающий полный перечень возможных операционных рисков банка. Для каждого риска - карточка (подробное описание), привязка перечня показателей по мониторингу рисков и т.д.
• Справочник «Мероприятия противодействия рискам» также с подробным описанием каждого мероприятия (ответственный, бюджет, сроки, планы и т.д.)
• Дерево бизнес-процессов банка (иерархический список всех процессов, процедур и функций). 
• Привязка к каждому бизнес-процессу операционных рисков, которые относятся именно к нему, для их учёта и контроля. Идентификация рисков (важность, вероятность), ранжирование, указание конкретных мероприятий противодействия и другой необходимой информации.
• Учёт фактически реализованных рисков в отдельном справочнике.
• От каждого бизнес-процесса формирование отчёта «Операционные риски бизнес-процесса» для оперативного контроля операционных рисков.
•  Управление операционными рисками в банке должно выполняться на постоянной и систематической основе.

Примеры