Банк "Урал ФД" - рецензия на "Комплексную типовую бизнес-модель банка"

Банк «Уральский финансовый дом» является крупнейшим самостоятельным региональным банком Пермского края. Постоянное развитие позволяет Банку «Урал ФД» соответствовать тенденциям современного банковского дела и занимать лидирующее положение в рынке банковских услуг региона, регулярно получая высокие оценки рейтинговых агентств разных уровней.
При переходе на новый уровень развития Банку потребовались современные инструменты для построения эффективной системы управления. Наилучшим выбором для нас стали продукты российской компании «Современные технологии управления», которые по нашему мнению позволяют банкам эффективно решать задачи организационного развития. В декабре 2014 года Банк приобрёл программный продукт бизнес-моделирования «Business Studio» и реализованный в нём информационный продукт «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)».
Комплексной типовой бизнес-моделью банка (Бизнес-модель) и Business Studio мы стали интересоваться ещё задолго до их приобретения, черпая информацию об этих решениях в открытых источниках. Уже тогда знания, получаемые из «видимых» (доступных) фрагментов Бизнес-модели, помогали нам в решении практических задач по описанию процессов нашего Банка, а также повышали профессионализм наших бизнес-аналитиков.
Благодаря Бизнес-модели мы смогли перевести работу по формализации и совершенствованию деятельности Банка на качественно иной уровень, и уверены, что в будущем получим ожидаемый результат в виде реальной бизнес-модели Банка «Урал ФД», которая позволит нам достигать необходимого управленческого эффекта.
Бизнес-модель используется нами в качестве полноценного источника знаний об организации деятельности современного банка, поскольку содержит большой объём информации, являясь, по сути, «настольной банковской энциклопедией». В ней содержатся простые и понятные методики для каждой области менеджмента, подкреплённые примерами. 
Благодаря Бизнес-модели на начальном этапе  мы смогли сократить затраты времени на описание процессов, а также обучить бизнес-аналитиков и методологов Банка.

Председатель Правления ПАО АКБ «Урал ФД» А.Ю. Вырков.
Оригинал рецензии.

Мастер-класс «Оптимизация бизнес-процессов банка: методики и практические примеры»

23 декабря 2015 будет проводиться мастер-класс «Оптимизация бизнес-процессов банка: методики и практические примеры».
Формат проведения: онлайн (вебинар), с 11.00 до 14.00 (Мск).
Автор и ведущий: Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, руководитель банковских проектов, автор большого количества публикаций, книг и практических решений по бизнес-процессам.

В программе мастер-класса следующие темы
- Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов
- Единая методика оптимизации бизнес-процессов банка
- Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков
- Разработка и применение показателей KPI бизнес-процессов
- Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы), разработка карт решений основных проблем в бизнес-процессах
- SWOT-анализ бизнес-процессов
- Бенчмаркинг, краудсорсинг
- Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов
- Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование бизнес-процессов
- Расчёт стоимости и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт оптимальной численности персонала
- Использование стандартов качества при оптимизации бизнес-процессов банка
- Анализ и минимизация операционных рисков в бизнес-процессах (процессно-ориентированный риск-менеджмент)
- Оптимизация системной архитектуры банка и технологического обеспечения бизнес-процессов
- Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах

Будет детально рассмотрена «Комплексная типовая бизнес-модель банка», применение систем бизнес-моделирования (Business Studio, Visio) для оптимизации деятельности банка, новые авторские методики и практические решения.
Мастер-класс предназначен для руководителей и сотрудников следующих подразделений банка: управление банковских бизнес-процессов и технологий, управление методологии, управление стратегического и организационного развития, управление информационных технологий, служба качества и стандартизации, управление персонала, управление маркетинга и разработки продуктов, управление операционных рисков, проектный офис, служба внутреннего контроля (аудита).

Получить более подробную информацию и зарегистрироваться на мастер-класс можно по следующему адресу isaev.ra@bankiram.pro.

Методика описания бизнес-процессов в банке

Комплексная типовая бизнес-модель банка - видео-презентация

Эффективное управление банком на основе бизнес-процессов и современных технологий.

Для чего описывать и оптимизировать бизнес-процессы банка

"Курскпромбанк" - рецензия на "Комплексную типовую бизнес-модель банка"

ПАО «Курскпромбанк» является стабильно развивающейся кредитной организацией и оказывает широкий спектр услуг как для физических, так и для юридических лиц.
В настоящее время в Банке ведутся работы по описанию бизнес-процессов в системе бизнес- моделирования «Business Studio».
Данный программный продукт был выбран из-за того, что именно на его основе реализована «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)» - это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального банка, которая является наиболее полным и завершённым продуктом на существующем рынке.
Бизнес-модель позволяет:
- уменьшить риск ошибок и неверных решений в ходе бизнес-моделирования;
- использовать как примеры типовые модели при разработке бизнес-процессов Банка;
- использовать образцы нормативных документов;
- быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основам процессного управления.
Все это в значительной степени ведет к снижению временных и финансовых затрат при внедрении процессного управления.

Первый заместитель Председателя Правления, Е.Г. Костилов.
Оригинал рецензии.

"TRASTA KOMERCBANKA" - опыт внедрения "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

Банк АО "TRASTA KOMERCBANKA" начал использовать в своей работе программное обеспечение Business Studio и «Комплексную типовую бизнес-модель банка» в 2014 году, в период разработки стратегии развития Банка на ближайшие пять лет.
Для достижения амбициозных целей развития возникла необходимость построения собственной бизнес модели Банка и описания бизнес-процессов со сбалансированными показателями, которые будут отвечать требованиям регуляторных органов к регламентации работы. Вышеупомянутое нуждалось в качественной и дружелюбной для пользователей нормативно-технологической платформе.
Предложенное решение данной задачи в системе Business Studio и «Комплексная типовая бизнес-модель банка» стали решающими при выборе программного обеспечения Business Studio.
«Комплексная типовая бизнес-модель банка» является хорошим информационно-методическим материалом для создания собственной базы процессов и их КРI, содержит множество типовых схем процессов, документов и справочников.
Активное использование «Комплексной типовой бизнес-модели банка» позволило Банку в течение года:
1. Улучшить качество и сократить время описания бизнес-процессов.
2. Разработать единый подход к моделированию бизнес-процессов и создать реестр бизнес-процессов с владельцами и исполнителями процессов.
3. Удовлетворить потребности Банка в управлении регламентацией.
4. Повысить эффективность работы Банка, оптимизируя ряд бизнес-процессов.
Отдельно хочется отметить безупречную работу службы поддержки компании.
Благодаря использованию «Комплексной типовой бизнес-модели банка» эффективность работы по бизнес-моделированию повысилась, что положительным образом отразилось на деятельности всего Банка.

Председатель правления Г. Гриезе.
АО "TRASTA KOMERCBANKA", Рига, Латвия.
Оригинал письма.

Семинар-практикум по бизнес-процессам банка в АРБ - 5 октября 2015

Приглашаем Вас принять участие в семинаре-практикуме «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление», который состоится 5 октября 2015 года в Москве (АРБ, Скатертный переулок, дом 20, стр.1). Начало мероприятия в 9:30.
Организатор мероприятия: Ассоциация российских банков (АРБ).
Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики и примеры описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, регламенты, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и системы, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих российских и международных банках разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.
Автор и ведущий семинара: Исаев Роман Александрович – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере. Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Партнёр группы компаний «Современные технологии управления». Руководитель проектов. Профессиональный бизнес-тренер.

Более подробную информацию о семинаре, программу, регистрационную форму и контакты можно получить на официальном сайте АРБ.
Просьба зарегистрироваться до 25 сентября! 

Банк "Екатеринбург" - Отзыв о "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

ОАО "Банк "Екатеринбург" в рамках реализации приоритетных направлений развития осуществляет проект по комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов, в рамках которого планируется переход от функционального к процессному подходу в управлении банком.
При планировании проекта:
- была изучена методика описания бизнес-процессов банка (автор методики - Исаев Роман Александрович);
- было принято решение о приобретении системы профессионального бизнес-моделирования Business Studio и типового решения «Комплексной типовой бизнес-модели банка» (далее Бизнес-модель).

Бизнес-модель является эффективным информационно-методическим пособием по построению системы управления бизнес-процессами банка, содержит систему взаимосвязанных моделей, документов и справочников: дерево бизнес-процессов банка, организационная структура банка, примеры моделей бизнес-процессов и т.д.

Бизнес-модель позволила сотрудникам банка:
- сократить время разработки дерева бизнес-процессов банка;
- быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основам процессного управления;
- заполнить собственные справочники банка в системе Business Studio по аналогии со справочниками из Бизнес-модели;
- при разработке бизнес-процессов банка использовать примеры моделей бизнес-процессов, размещенных в Бизнес-модели;
- снизить риски принятия неверных решений при построении системы управления бизнес-процессами банка.

Основными целями реализации проекта в ОАО «Банк «Екатеринбург» с применением «Комплексной типовой бизнес-модели банка» являются: повышение качества обслуживания и уровня удовлетворенности клиентов, внедрение новых продуктов и технологий, оптимизация внутренних бизнес-процессов, снижение издержек при совершении операций, повышение оперативности внесения изменений в бизнес-процессы Банка.

Президент ОАО «Банк «Екатеринбург» С.Н. Викторов
Оригинал отзыва.

Новая 6-я версия Комплексной типовой бизнес-модели банка

Вышла новая 6-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)», разработанная в системе бизнес-моделирования Business Studio.
В неё включены новые банковские бизнес-процессы, стратегические карты, документы, методики и много других актуальных материалов. Смотреть полный перечень изменений и дополнений. Автор-разработчик Исаев Р.А., ведущий российский эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Предлагаем всем организациям-пользователям предыдущих версий Бизнес-модели сделать обновление до 6-й версии. По данным на август 2015 Бизнес-модель успешно внедрили и используют в работе более 80 банков и финансовых организаций. 
Приглашаем принять участие в открытой онлайн-презентации (вебинар), которая состоится 15 сентября 2015 года в 11.00 (Мск). На ней будут детально показаны все изменения, дополнения и нововведения Бизнес-модели банка в Business Studio.
Заявки на участие в онлайн-презентации, а также вопросы по содержанию, приобретению и внедрению Бизнес-модели просьба присылать автору-разработчику на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Дистанционное обучение для банков и финансовых организаций

Предлагаем всем заинтересованным специалистам пройти дистанционное обучение на семинаре «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление».
Преимущества дистанционного обучения

• Индивидуальный подход: обучается один человек, учебно-практические материалы подстраиваются под его пожелания и специфику организации.
• Экономия на командировочных расходах (не требуется посещение бизнес-школы).
• Удобный график. Возможность проходить обучение во время работы, либо вечером, либо в выходные дни.
• Практическая ценность: выполнение заданий на примере организации (сфере деятельности) участника в течение всего семинара, максимум реальных знаний и опыта работы ведущих российских и международных банков.
• Участнику выдаётся бесплатная лицензия системы бизнес-моделирования Business Studio (сроком на 1 месяц) для выполнения заданий и разработки собственных бизнес-моделей.
• Использование материалов «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)» в процессе обучения.
• Уникальность методик и разработок напрямую от автора-ведущего семинара Исаева Р.А.

Регламент дистанционного обучения

• Длительность 1 месяц: 2 учебных раздела на 1 неделю. Общее количество разделов равно 7, плюс резерв.
• В начале каждой недели участнику высылается комплект учебно-практических материалов, который включает: теоретическая часть (методики, слайды, фрагменты из книг, видео-фильмы,  стандарты и т.д.), задания, тесты, практические примеры (документы, модели, опыт работы по разным направлениям).
• В конце недели участник высылает ведущему выполненные задания, тесты и вопросы, требующие пояснения.
• Ведущий рецензирует результаты выполненных работ, отвечает на вопросы, даёт рекомендации.
• После успешной проработки текущего раздела переходят к следующему разделу, и так каждую неделю.
• Формат взаимодействия участника и ведущего: электронная почта (e-mail) и телефон/skype (только для срочных вопросов). В виду того, что семинар дистанционный, основной акцент делается на самостоятельное и ответственное обучение участника при непрерывной квалифицированной поддержке ведущего.
• После завершения семинара выдаётся Свидетельство об успешном обучении.

Стоимость дистанционного обучения сопоставима аналогичным семинарам в открытом (очном) формате в бизнес-школах Москвы: 30 000 руб.
Заявки и вопросы по дистанционному обучению следует направлять на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Автор и ведущий семинаров
Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития.
Профессиональный бизнес-тренер.
Автор книг: «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг», «Секреты успешных банков».
Автор и разработчик электронных информационно-практических решений, которые на протяжении многих лет активно внедряются и используются в банках России и СНГ.
- Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)
- Типовая система менеджмента качества (СМК) банка

Методика разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Версия 2.0

В данной статье предложена новая версия 2.0 авторской методики разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2009 году и с тех пор была значительно доработана на основе опыта автора по реализации большого количества проектов в российских и международных банках.
Данная статья даёт ответы на следующие важные вопросы: как разработать наиболее полную, точную и эффективную стратегию банка, как связать стратегию с бизнес-процессами, организационной структурой и другими системами управления банка, какие цели, показатели KPI, стратегические карты и проекты применяются в ведущих банках, какие современные технологии  и системы требуются для разработки стратегии и др.

В самом начале отметим, что данная статья не затрагивает финансовые аспекты стратегического управления (например, разработка финансовых стратегий, бюджетов и т.п.). Она ориентирована на бизнес-инжиниринговую, процессную и технологическую части стратегического управления.
Методика разработки стратегии и системы BSC-KPI банка (или системы стратегического управления банком в целом) состоит из двух этапов (Рис. 1), которые будут детально рассмотрены:
- подготовка проекта и стратегический анализ (Рис. 2);
- стратегическое планирование (Рис. 3).
Реализация стратегий на практике (достижение целей и показателей), их контроль и регулирование – это уже отдельная тема, которая детально рассматривается в книге [1].
BSC (Balanced Scorecard system или сбалансированная система показателей) – это система взаимосвязанных целей, показателей (KPI – Key Performance Indicators), проектов и другой стратегической информации, которая разрабатывается с точки зрения нескольких уровней управления организации (верхний уровень, уровень бизнес-направлений, процессов и сотрудников), а также перспектив (финансы, клиенты и маркетинг, бизнес-процессы и технологии, персонал, обучение и развитие). BSC-KPI представляет собой международно-признанный подход с большим количеством особенностей, принципов и сфер применения. Он также подробно описан в книге [1], поэтому в рамках статьи приведена только основная суть и практическое применение.

Рис. 1. Стратегическое управление в банке

Бизнес-процессы финансовой группы (корпорации)

Описание и оптимизацию бизнес-процессов активно проводят финансовые группы (консорциумы / корпорации / холдинги). В их состав помимо коммерческого банка обычно входят следующие организации.

• страховая компания
• лизинговая компания
• брокерская компания
• компания по управлению активами и инвестициями
• пенсионный фонд
• и другие.

Одна из целей описания и оптимизации бизнес-процессов финансовой группы – это создание единого центра управления группой и электронной базы знаний. При этом для каждой организации разрабатывается собственная бизнес-модель в полном соответствии с её спецификой и требованиями регулирующих органов. А также разрабатывается бизнес-модель группы. Благодаря скоординированной работе и наличию единого руководства детально прописываются процессы взаимодействия организаций внутри группы (в том числе кросс-продажи, бенчмаркинг, обеспечение безопасности, организационное развитие и т.д.).
Эффективное управление большим количеством разносторонних видов бизнеса возможно только с помощью применения современных технологий и практических решений. Одним из таких решений является «Комплексная типовая бизнес-модель банка», разработанная на базе российской системы бизнес-моделирования Business Studio.
Финансовая группа - это группа из нескольких предприятий, организаций, лиц, объединивших свои финансовые ресурсы в общих целях и интересах. Сосредоточение финансовых ресурсов может осуществляться в целях крупного инвестирования, повышения мобильности использования ресурсов, а также для достижения и укрепления монопольного положения. Среди известных финансовых групп (корпораций), работающих на российском рынке, такие как «Альфа-Групп», «ВТБ», «ВЭБ», «Лайф», «Открытие» и др.

Бизнес-процессы банка, организационное развитие и рейтинги

Бизнес-процессы банка и связанные с ними технологии (решения) оказывают существенное влияние на рейтинги, которые присваиваются рейтинговыми агентствами (Fitch, Moody’s, S&P, Эксперт РА, Рус-Рейтинг и др.). При расчёте рейтингов в первую очередь проводится анализ финансовой отчётности банка, но также учитывается группа факторов под условным названием «Корпоративное управление / менеджмент» (нефинансовые оценки). Эта группа включает в себя следующие факторы.

• Уровень регламентированности бизнес-процессов
• Качество бизнес-процессов (в том числе история значений показателей KPI)
• Уровень автоматизации бизнес-процессов, состояние информационных систем и технологий (ИТ)
• Адекватная и детально проработанная стратегия
• Развитая система риск-менеджмента (включая систему управления операционными рисками)
• Организационная структура (формализованность, эффективность, распределение ответственности и полномочий)
• Эволюция и функционирование различных систем управления в банке (система менеджмента качества, система управления взаимоотношениями с клиентами - CRM, система управления персоналом и т.д.)

Для чего необходим рейтинг

• Привлечение фондирования и инвесторов
• Участие в тендерах
• Соответствие требованиям регулятора
• Улучшение имиджа банка на рынке и расширение клиентской базы
• PR-поддержка, маркетинг, рост количества упоминаний в СМИ
• Развитие и тиражирование бизнеса
• Независимая оценка банка, в том числе эффективности менеджмента

Пример рейтинговой шкалы одного из рейтинговых агентств

• A++: Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности
• A+: Очень высокий уровень надежности
• A: Высокий уровень надежности 
• B++: Приемлемый уровень надежности 
• B+: Достаточный уровень надежности 
• B: Удовлетворительный уровень надежности 
• C++: Низкий уровень надежности 
• C+: Очень низкий уровень надежности (преддефолтный) 
• C: Неудовлетворительный уровень надежности (выборочный дефолт) 
• D: Банкротство

Открытый бесплатный мастер-класс для банков

26 мая 2015 в Ассоциации Российских Банков будет проводиться бесплатный мастер-класс «Антикризисная оптимизация банка: стратегии, бизнес-процессы, персонал».
Автор и ведущий  Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
В программе мастер-класса следующие темы
1. Разработка и реализация антикризисной стратегии банка
2. Оптимизация бизнес-процессов банка
3. Оптимизация организационной структуры и численности персонала банка
4. Управление операционными рисками банка
5. Внедрение инновационных продуктов, технологий и стандартов в банке

Будет детально рассмотрена «Комплексная типовая бизнес-модель банка», применение систем бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio) для оптимизации деятельности банка, новые авторские методики и практические решения.
Мастер-класс предназначен для всех руководителей и сотрудников банков, особенно для методологов, бизнес-аналитиков, специалистов по бизнес-процессам и организационному развитию.
Время и место проведения: 10.00-12.00, г. Москва, Скатертный пер., 20, стр. 1.
Заявки просьба высылать на адреса isaev.ra@bankiram.pro, arb@fa.ru.
Требуется предварительная регистрация, количество мест ограничено.

Видео-презентация - "Система управления операционными рисками" Версия 2.0

Система управления операционными рисками – это набор взаимосвязанных справочников, параметров, настроек, функций и отчётов, которые дополняют базовый функционал Business Studio. С её помощью реализуется современный подход «процессно-ориентированный риск менеджмент», который доказал свою эффективность на практике. Т.е. планирование, учёт и контроль операционных рисков выполняется в разрезе бизнес-процессов организации (дерево процессов). Это позволяет своевременно выявлять и устранять операционные риски, а также минимизировать (предотвратить) их в будущем.
В настройках видео необходимо указать максимальное (HD) качество. 

Семинар "Антикризисная оптимизация банка: стратегии, бизнес-процессы, персонал"

Периоды финансово-экономической нестабильности повторяются с разными интервалами времени, что обусловлено циклическим развитием экономики и различными политическими факторами. Поэтому всем организациям (особенно банкам) необходимо иметь полный набор средств для реагирования и преодоления данных периодов.
Методики и практические решения, которые предлагаются на семинаре, были уже успешно внедрены в банках в предыдущие периоды финансово-экономической нестабильности (включая 2008-2009 годы). Эти банки смогли не только избежать больших трудностей и потерь, но также увеличить продажи и долю рынка.
Основной акцент в семинаре сделан на бизнес-инжиниринговую составляющую антикризисного управления. Т.е. разработка, оптимизация и взаимосвязь стратегии, бизнес-процессов, персонала, технологий, операционных рисков, маркетинга и других компонентов управления банком. Реализуется системный подход к долгосрочному организационному развитию.
На семинаре демонстрируется большое количество примеров и моделей работы ведущих российских и международных банков, которые входят в авторскую разработку «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)».
Автор предлагает исключительно практические методики, технологии и решения, которые можно начать внедрять в работу банка сразу после завершения семинара.

Семинар предназначен для всех руководителей и сотрудников банков.
Также он будет полезен для других финансовых организаций: депозитарные центры, клиринговые центры, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды.
Длительность 1 день.

Программа семинара-практикума
1. Разработка и реализация стратегии банка
- Примеры антикризисных стратегий банка
- Сбалансированная система показателей BSC-KPI (Balanced Scorecard) банка
- Управление стратегическим проектами
- Как повысить продажи банковских продуктов и услуг
- Как повысить удовлетворённость клиентов банка
- Как реализовать все установленные стратегии и цели банка

2. Оптимизация бизнес-процессов банка
- Примеры графического описания основных, обеспечивающих и управляющих бизнес-процессов банка
- Модель и регламент процесса «Антикризисное управление в банке»
- Обзор методов анализа и оптимизации бизнес-процессов банка: SWOT-анализ, анализ причин-следствий (Cause and Effect Diagram), бенчмаркинг, краудсорсинг, анализ и оптимизация бизнес-логики процесса, расчёт и изменение фрагментарности процесса и др.
- Примеры оптимизации различных бизнес-процессов банка
- Функционально-стоимостной анализ (ФСА) бизнес-процессов банка, расчёт и уменьшение их себестоимости, снижение издержек
- Разработка, улучшение и контроль показателей KPI (Key Performance Indicator) бизнес-процессов

3. Оптимизация организационной структуры и численности персонала банка
- Формализация и построение эффективной организационной структуры
- Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах банка
- Повышение универсальности (взаимозаменяемости) сотрудников
- Расчёт оптимальной численности сотрудников банка на основе трудоёмкости бизнес-процессов
- Примеры современных систем мотивации персонала банка
- Повышение эффективности управления рабочим временем (тайм-менеджмент), как выполнить больше задач за меньшее количество времени

4. Управление операционными рисками банка
- Процессно-ориентированный риск-менеджмент
- Минимизация ошибок, дефектов и сбоев в бизнес-процессах банка (повышение их качества и стабильности)
- Автоматизация системы управления операционными рисками банка
- Организация эффективной работы с претензиями клиентов банка

5. Внедрение инновационных продуктов, технологий и стандартов в банке
- Обзор банковских продуктов, услуг и каналов продаж, которые будут востребованы в ближайшие годы
- Регламент и модель бизнес-процесса «Разработка и внедрение новых продуктов и услуг в банке»
- Стандарты качества обслуживания клиентов, новые форматы операционных офисов банка
- Единый центр управления банком
- Комплексная типовая бизнес-модель банка
- Системы бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio и др.)

Автор и ведущий семинара
Исаев Роман Александрович – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития.
Профессиональный бизнес-тренер.

Заявки на участие или организацию семинара в корпоративном формате следует высылать на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Единый центр управления банком и база знаний по бизнес-процессам

Всё больше банковских руководителей приходят к пониманию, что необходим единый центр управления банком, построенный на базе современных информационных технологий и процессного подхода. Сложность, масштаб и объём задач банковского бизнеса с каждым годом увеличиваются, поэтому старые традиционные инструменты управления уже не эффективны. В статье будут рассмотрены новые практические решения и технологии, которые внедряются автором в российских и международных банках.
Для удобства в рамках данной статьи будем назвать единый центр управления банком и базу знаний по бизнес-процессам – коротко «Бизнес-портал банка».

Необходимость и предназначение Бизнес-портала
Для руководителей

• Экономия времени. Не нужно обучать новых сотрудников и постоянно отвечать на различные вопросы по текущей деятельности. Все подробные инструкции, описания действий в разных ситуациях, ответы на вопросы размещены на Бизнес-портале.
• Возможность видеть своевременную, точную и полную информацию о работе банка, всех его бизнес-процессов, подразделений и систем. Т.е. постоянно «держать руку на пульсе» банка,   принимать быстрые и правильные управленческие решения.
• Сохранение знаний о выполнении бизнес-процессов и экспертного опыта в «корпоративном облаке» (на выделенном сервере) на случай потери ключевых сотрудников или их временной нетрудоспособности. По сути, это минимизация операционных рисков банка и гарантия взаимозаменяемости сотрудников.
• Снижение расходов банка на разработку и актуализацию нормативных документов, выполнение задач бизнес-моделирования в целом.

Классический пример из жизни банка. Председатель правления банка (или другой топ-менеджер) приходит утром на рабочее место, открывает на своём компьютере Бизнес-портал и изучает (контролирует) следующую информацию.

• Сроки выполнения проектов и делегированных задач. Где есть нарушения по срокам, а что уже успешно выполнено.
• Степень реализации стратегии и стратегических целей банка, план-фактный анализ. Какие цели уже достигнуты, по каким требуется дополнительное внимание.
• Текущие показатели KPI бизнес-процессов (объём выданных кредитов, количество открытых расчётных счетов, количество претензий клиентов и т.д.). Т.е. насколько результативно и качественно выполняются бизнес-процессы.
• Показатели и результаты работы конкретных сотрудников, их зоны ответственности.
• Операционные риски, т.е. все ошибки, дефекты и сбои, которые происходили в бизнес-процессах банка за предыдущие периоды.
• Изменения в организационной структуре банка и структуре филиальной сети.
• Изменения в системной архитектуре банка (т.е. перечень, взаимосвязь и направления развития информационных систем и приложений банка).
• Продукты и услуги, работа с клиентами банка (направления развития, эффективность вторичных и кросс продаж, показатели продаж любого операционного офиса или конкретного менеджера, качество обслуживания клиентов).
• Аналитические модели для поддержки принятия решений. Например, как снизить текучесть кадров, как увеличить продажи, как повысить удовлетворённость клиентов, как обеспечить исполнение регламентов, как эффективно разработать новый продукт / услугу и т.д.
• Обратная связь от сотрудников банка (предложения, идеи по развитию банка и внедрению инноваций). В некоторых банках работают специальные внутренние программы «Биржа идей» / «Краудсорсинг» [2], а сам Председатель правления лично уделяет 2-3 часа в месяц на просмотр и выбор лучших и практичных идей.
• И многое другое в зависимости от специфики и размера банка.

На основе данной информации руководитель принимает оперативные решения: назначает необходимые задачи, выделяет ресурсы, поощряет или наказывает за выявленные проблемы в работе.
Ещё один пример из практики. По дороге (в машине) из операционного офиса в головной офис банка директор по банковским технологиям открыл Бизнес-портал, увидел сообщение о возникшем критичном операционном риске (например, сбой во фронт-офисной системе), оперативно раздал необходимые поручения. Когда он доехал до банка, операционный риск уже проработали.

Для сотрудников банка Бизнес-портал позволит решать следующие задачи

• Быстро найти и изучить все необходимые инструкции и нормативные документы по своему участку деятельности. Найти, распечатать и использовать работе формы документов по каждому бизнес-процессу банка (договора, заявки, анкеты, служебные записки, протоколы и т.д.).
• Увидеть взаимосвязь с другими участниками бизнес-процессов. Т.е. кто, кому, какие документы (материалы) и в какие сроки должен передавать.
• Контроль личных показателей KPI и системы мотивации.
• Электронная обратная связь с руководителями (подача предложений, замечаний, информации о выявленных операционных рисках). Интерактивное взаимодействие с коллегами (онлайн обсуждение бизнес-процессов и задач). Особенно это удобно для процессных и проектных рабочих групп, участники которых находятся территориального далеко друг от друга.
• Оперативно получать уведомления об изменении бизнес-процессов, в которых участвует сотрудник. 

Система управления операционными рисками. Версия 5.0

Области применения: организации любых отраслей и сфер деятельности.
Учитываются отдельные требования и рекомендации Базельского комитета, письма Банка России № 76-Т, международных стандартов.
Кратное описание: функционал по управлению операционными рисками организации: планирование, идентификация, ранжирование, учёт и контроль рисков, предупреждающие и корректирующие действия, аудит, отчётность, интеграция с бизнес-процессами, управление непрерывностью. Включает взаимосвязанные справочники, параметры, списки, связи с действующими классами Business Studio и отчёты.
Стоимость: 45 000 руб.
Количество пользователей Решения в организации, на которую заключён договор, не ограничено. Зависит только от количества приобретённых лицензий Business Studio.
Обновления: 9 000 руб.
В течение 1 года после приобретения Решения Клиент получает следующие Обновления бесплатно.
Возможна доработка Решения под индивидуальные требования Клиента. Просьба присылать предложения и технические задания на e-mail адрес автора-разработчика.
Технические требования: Business Studio последней актуальной версии, модуль «MetaEdit»
Дополнительная информация
- PDF-презентация (включая инструкцию по установке)
- Примеры отчётов, которые формируются в «СУОР»
- Перечень изменений и дополнений, сделанных для версии 5.0 «СУОР»
- Видео-презентация

История развития методологии и практических решений по бизнес-процессам в банковской отрасли

Активную работу по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках автор начал в 2004 году. Т.е. к моменту написания данной статьи уже более 10 лет назад. Кстати в 2004 году вышла в свет первая версия известной российской системы бизнес-моделирования Business Studio, поэтому можно сказать, что мы вместе с командой её разработчиков развиваемся синхронно.
В самом начале своей работы автор провёл детальный поиск и исследование информационно-практических материалов по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу применительно к банковской отрасли России. К сожалению, не было найдено ни подходящих книг, ни методик, ни практических решений, ни каких-либо других ценных разработок. Данная деятельность в российской банковской отрасли была только на самой начальной стадии зарождения, в большинстве банков отсутствовали такие должности как «методолог», «бизнес-аналитик», «специалист по бизнес-процессам». Некоторые банки пытались внедрять зарубежную систему бизнес-моделирования ARIS, но безуспешно, некоторые работали в MS Visio, но также без больших результатов. Ещё раз подчеркнём, что в 2004 году и ранее в большинстве российских банков деятельность по описанию и оптимизации бизнес-процессов не проводилась на системной и качественной основе. Более того, некоторые банки просто не представляли, что это такое.
Поэтому все разработки автору пришлось начинать «с нуля», ориентируясь на опыт международных банков и собственные научно-практические исследования. Интересно будет вспомнить и проследить, как всё начиналось и развивалось, отметить наиболее значимые точки (этапы).
2004-2007 год
- Первые успешные проекты по бизнес-инжинирингу и бизнес-процессам в российских банках, которые стали основой (фундаментом) для дальнейших разработок и тиражирования опыта. 
2008 год
- Опубликована первая статья автора – «Методика описания бизнес-процессов банка», журнал «Управление в кредитной организации» (№ 4/2008). Она кстати до сих пор размещена на сайте журнала в открытом доступе http://www.reglament.net/bank/mng/2008_4_article.htm.
2009 год
- Разработана 1-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка». Она была задумана, как большой банковский справочник (база знаний), включающий готовые типовые решения и успешные практики работы ведущих банков.
- Вышла в свет первая книга автора – «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке». В неё вошли статьи и разработки, сделанные за прошедшие 5 лет.
2010 год
- Опубликованы «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке». Документ разработан по поручению Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
2011 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг», как продолжение и развитие первой книги.
- Создан информационно-практический портал для банковских методологов и аналитиков - www.Bankiram.pro.
2012 год
- Издана книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
2013 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» (уже в двух томах). Объём практической и теоретической информации значительно увеличился.
2014 год
- Вышла 5-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
- В журнале «Банковское дело» (№12/2014) опубликована статья «Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0».
2015 год
- Вышло в свет 2-е издание книги «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
- Продолжение следует.
Параллельно с перечисленными выше разработками ведётся большая практическая работа по реализации проектов в банках. Если подвести итог, то за 10 лет было успешно реализовано более 70 проектов по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках России и СНГ, издано 7 банковских книг, опубликовано более 30 статей, выпущено 5 версий «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
Автор выражает благодарность всем коллегам-банкирам, партнёрам и конечно клиентам за активную поддержку и сотрудничество.
--
С уважением, Исаев Роман.

Кто должен быть инициатором и куратором проекта по описанию и оптимизации бизнес-процессов банка

Периодически коллеги-банкиры и участники семинаров спрашивают, кто должен быть инициатором и куратором проекта по описанию и оптимизации бизнес-процессов, если банк раньше никогда этим не занимался на постоянной (системной) основе и не имеет в штате подобных должностей. Ответ зависит от специфики и уровня развития банка, поэтому приведём наиболее полный перечень.
1. Председатель правления банка. Именно он является главным действующим лицом в управлении банком, знает все особенности и направления деятельности банка. Поэтому при наличии времени и возможности может выступать инициатором-куратором проекта. Но это больше подходит для средних и небольших банков.
2. Финансовый директор банка. Финансовые бизнес-процессы банка требуют описания и оптимизации в первую очередь. Ещё 2 важных финансовых задачи – это снижение издержек в бизнес-процессах и повышение их результативности (т.е. объёмов продаж).
3. Начальник службы внутреннего контроля (СВК) банка. Его главная ответственность состоит в том, чтобы бизнес-процессы удовлетворяли требованиям регулирующих органов и внутренним требованиям банка, работали стабильно и качественно.
4. Директор по информационным технологиям (начальник управления информационных и банковских технологий). Бизнес-процессы мы можем эффективно автоматизировать в том случае, когда они правильно и детально описаны, проведены работы по их анализу и оптимизации. Поэтому информационные технологии и процессный подход всегда тесно связаны между собой.
5. Директор по продажам и развитию продуктов. Он в первую очередь заинтересован в развитии банковского бизнеса, филиальной сети, клиентской базы. А описание и оптимизация бизнес-процессов имеет для этого большое значение.

"Башкомснаббанк" - Описание и оптимизация бизнес-процессов

"Башкомснаббанк" описывает и оптимизирует бизнес-процессы с помощью Business Studio и "Комплексной типовой бизнес-модели банка".
Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях - Исаева Р.А.
"Башкомснаббанк" образован в 1991 году и является одним из ведущих региональных банков Башкортостана. Банк на протяжении вот уже 23 лет успешно развивается. Он демонстрирует положительную динамику базовых финансовых показателей. Является обладателем множества дипломов и наград, которые свидетельствуют о доверии клиентов и государства.
Сегодня «Башкомснаббанк» - это современное кредитное учреждение, имеющее высокий рейтинг надежности и безупречную деловую репутацию. Банк работает на основании лицензий Банка России, участвует в системе страхования вкладов с января 2005 года.

"Сберфонд" - Описание и оптимизация бизнес-процессов

Микрофинансовая организация (МФО) «Сберфонд» приступила к комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов и организационной структуры. Это позволит продолжить повышение качества и эффективности деятельности, удовлетворённости клиентов, внедрить новые практические решения и технологии. Предложение для клиентов современных и высокотехнологичных продуктов и услуг является одним из главных приоритетов развития МФО "Сберфонд".
Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях - Исаева Р.А. Используются программный продукт Business Studio в качестве основного инструмента и «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)» в качестве информационного-практического пособия.

Банк "Екатеринбург" приступил к проекту по оптимизации бизнес-процессов

ОАО "Банк Екатеринбург" в рамках реализации приоритетных направлений развития приступил к проекту по комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов. Это позволит Банку повысить качество обслуживания и уровень удовлетворенности клиентов, внедрить новые продукты и технологии. Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях, члена Комитета по стандартам качества Ассоциации российских банков - Исаева Р.А.

Ссылка на пресс-релиз: http://emb.ru/news/_aview_b1415.

"Тройка-Д Банк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

"ТРОЙКА-Д БАНК" является динамично развивающейся кредитной организацией с амбициозными бизнес-целями. Поэтому нам важно обеспечить хорошую нормативную и технологическую платформу, которая будет поддерживать наши планы по развитию бизнеса.
Программное обеспечение Business Studio и подготовленную средствами данного ПО «Комплексную типовую бизнес-модель банка» мы рассматривали в качестве базовой составляющей технологической платформы.
Надо отметить, что наличие «Комплексной типовой бизнес-модели банка» мы рассматривали как решающий плюс при выборе системы. Типовая бизнес-модель банка является хорошим информационно-методическим материалом для использования в работе по построению собственной модели банка по различным направлениям, таким как бизнес-процессы банка, система сбалансированных показателей, управление организационной структурой и вовлеченностью персонала в бизнес-процессы, а также другие направления бизнес-моделирования.
Активное использование бизнес-модели в своей работе позволило банку:
- сократить время на разработку/описание собственных бизнес-процессов, ССП;
- выработать и принять единый подход к проектированию организационной структуры, бизнес-процессов, целей и показателей деятельности Банка и т.д.;
- уменьшить риски неверных решений в процессе бизнес-моделирования.
На основе бизнес-процессов типовой модели Банк провел и проводит большую работу по моделированию собственных бизнес-процессов, в результате ее внедрения руководство банка быстрее получает результат.
Таким образом эффективность работы по бизнес-моделированию в банке повысилась, что в конечном итоге положительным образом сказалось на работе банка в целом.

Исполнительный директор Потапенко А.В.
Оригинал письма.

"Сургутнефтегазбанк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

В настоящее время в ЗАО «Сургутнефтегазбанк» идёт активное внедрение системы процессного управления, поскольку одним из ключевых факторов успеха любого банка выступает регламентированность бизнес-процессов, которая в свою очередь оказывает существенное влияние на операционную и стратегическую эффективность банка, а также на показатели прибыльности.
Продуктивно работать в данном направлении нам помогает программный продукт бизнес-моделирования «Business Studio». С его помощью мы формируем бизнес-процессы банка, а также для повышения эффективности построения системы процессного управления в банке используем «Комплексную типовую модель финансовой организации», которая представляет собой систему взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального банка.
На наш взгляд, «Комплексная типовая модель финансовой организации» - одна из немногих методологий, которая содержит в себе успешные практики и решения, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга. Кроме того, модель имеет понятный интерфейс, который ничем не отличается от основного продукта «Business Studio», позволяет исключать ошибки, учит правильно строить и видеть процессы банка. Ее применение позволяет сократить временные и финансовые затраты на внедрение в Банке системы процессного управления, дает возможность не разрабатывать с нуля необходимые модели, документы и базы данных, а использовать с доработкой типовые модели процессов.
Таким образом, активное использование «Комплексной типовой модели финансовой организации» в нашем Банке способствует повышению эффективности реализации стратегических целей ЗАО «СНГБ».

Председатель Правления ЗАО «Сургутнефтегазбанк» А.В.Король.
Оригинал письма.

"Сетелем Банк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

С целью совершенствования банковских процессов ООО «Сетелем Банк» приобрел у компании ООО «СТУ-Софт» программный продукт «Business Studio» и «Комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка»,  используемые для внедрения процессного подхода к управлению.
Благодаря программному продукту «Business Studio» Банку удалось существенно упростить деятельность по моделированию, описанию и анализу процессов.
«Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка» стала для Банка эффективным инструментом справочного и методического характера, который применяется для обучения сотрудников принципам процессного подхода и бизнес-инжиниринга. Бизнес-модель коммерческого банка содержит наглядные примеры структуры процессов организации, примеры описания бизнес-процессов в различных нотациях, примеры описания стратегических целей и показателей эффективности, а также шаблоны нормативной документации, необходимой для внедрения процессного подхода.
Закупка данных программ позволила Банку сократить трудозатраты, связанные с обучением персонала процессному подходу, а также позволила сделать банковские процессы проще и доступнее для сотрудников, которые по роду своей деятельности связаны с внедрением и управлением различными бизнес-процессами.

Терехов В.В. Директор - Управление банковских технологий.
Оригинал письма.

"Цеснабанк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

На сегодняшний день АО «Цеснабанк» является стабильно развивающимся банком в Республике Казахстан, входящим в десятку сильнейших банков страны.
В настоящее время  у нас ведутся работы по построению эффективной системы управления бизнес процессами, в том числе по моделированию основных бизнес-процессов.
Предлагаемая Вами «Комплексная типовая бизнес модель банка» для описания бизнес-процессов, безусловно, является необходимым материалом при использовании в работе, по сути, она представляет собой базу знаний о деятельности банка для  формализации своей деятельности с помощью современных технологий управления.
Проанализировав ценность, области применения, ключевые свойства бизнес модели банка в прилагаемой презентации по  «Комплексной типовой бизнес модели банка», считаем, что наличие данной модели  послужит эффективным инструментом и информационно-практическим пособием по дальнейшей формализации и совершенствовании деятельности Банка.

Заместитель Председателя Правления Мухамбетов М.М.
Оригинал письма.