Интервью с победителями конкурса «Лучший бизнес-аналитик и специалист по бизнес-процессам финансовой отрасли 2020 года»

Осипенко Наталья, руководитель Службы систем менеджмента качества НПФ «Благосостояние»

- Почему вы выбрали профессиональную область «Бизнес-аналитик, специалист по бизнес-процессам»?

Если возвращаться к истокам, когда я только начинала работать в этой профессиональной области, можно сказать, что я смогла найти работу, которая соединяет в себе все мои сильные качества и соответствует моим интересам. Мне очень нравилось, что бизнес-аналитику (я сейчас говорю о специалисте, осуществляющим управление системой бизнес-процессов) требуется быстро нестандартно мыслить, быть готовым «перерабатывать» большое количество информации, стараться видеть систему даже в хаосе (как нас учили в университете), чувствовать взаимосвязи и уметь выстраивать отношения. И еще я знала, что придется много учиться и наращивать свои навыки в разных профессиональных областях знаний (финансах, информационных технологиях, менеджменте, праве, PR и т.д).

- Как давно вы работаете в данной области и какие профессиональные достижения хотели бы отметить?

Опыт работы в менеджменте качества, в бизнес-анализе (оптимизации, реинжиниринге, автоматизации бизнес-процессов) уже составляет более 19 лет. Я менеджер систем качества (сертификат TIC – QM Qualitätsmanager TÜV), имею опыт проведения внешнего и внутреннего аудита бизнес-процессов и систем (сертификат IRCA). Опыт проведения оценки зрелости бизнес-процессов. Тренер по обучению сотрудников системному управлению, процессному подходу. В область моих профессиональных интересов входят задачи по управлению проектами, внедрению методологии дизайн-мышления, развитию цифровых технологий в управлении бизнес-процессами.

А если говорить о профессиональных достижениях – система управления бизнес-процессами Фонда создана и поддерживается в рабочем состоянии уже много лет. Процессы компании демонстрируют высокий уровень зрелости. Руководством Фонда я была отмечена Серебряным знаком АО "НПФ "Благосостояние" за существенный вклад в развитие Фонда в своей профессиональной области.

- Какие книги и пособия помогают в вашей работе?

1) Исаев Р.А. 22 практических метода для достижения совершенства процессов и бизнес-архитектуры. Электронное пособие

2) Большая библиотека бизнес-аналитика и специалиста по бизнес-процессам

3) Свод знаний по управлению бизнес-процессами: BPM CBOK (под ред. Белайчука А.А., Елиферова В.Г).

4) Разработка архитектуры бизнес-процессов компании в Business Studо (Владимир Репин).

5) И для настроения - «Сказ про Федота стрельца, удалого молодца» (Л. Филатов).

- Какие программные продукты вы применяли и применяете для целей описания и оптимизации бизнес-процессов, проектирования и развития бизнес-архитектур?

Работая в этой профессиональной области в разных компаниях, я внедряла и применяла в работе практически всё наиболее популярное в России ПО, включая Microsoft Visio. Но с 2008 непосредственно работаю и занимаюсь построением архитектуры бизнес-процессов и выстраиванием системы управления бизнес-процессами, используя ПО Business Studio.

- В какой организации и на какой должности вы работаете? Как у вас в организации обстоят дела с формализацией и эффективностью бизнес-процессов?

В сентябре 2010 года я назначена на должность руководитель Службы систем менеджмента качества НПФ «Благосостояние» и отвечаю за управление процессами и операционными изменениями Фонда. Внешняя среда Фонда очень динамична: инициативы регуляторов, корректировки макроэкономических прогнозов, изменения пенсионного законодательства заставляют быть гибкими. В настоящее время система управления бизнес-процессами в НПФ «Благосостояние» функционирует более 10 лет. Проактивное моделирование бизнес-процессов ведется в ПО Business Studio, что помогает повышать эффективность и быстро реагировать на постоянные изменения, свойственные пенсионному рынку.

С целью развития системы управления бизнес-процессами в Фонде была проведена оценки зрелости бизнес-процессов независимым экспертом консалтинговой компании. Проведенный анализ продемонстрировал высокий уровень зрелости представленных для анализа бизнес-процессов, как по совокупности показателей каждого процесса, так и по отдельным аспектам анализа каждого бизнес-процесса.

2020 год стал вызовом для Фонда, как и для других компаний, в части обеспечения быстрого реагирования на изменения. Синергия систем управления бизнес-процессами, управления рисками и обеспечения непрерывности деятельности позволила эффективно работать не только в рамках критичных процессов, но и поддержать работу всех подразделений во время распространения коронавирусной инфекции (COVID-19).

- Ваши советы специалистам, которые только планируют или начинают работать в данной профессиональной области?

Старайтесь выработать в себе «антихрупкость»* и толерантность к изменениям и, обязательно, «научитесь учиться». Старайтесь больше общаться и заводить полезные профессиональные знакомства.

* (англ. Antifragility) – понятие, введенное профессором, экономистом и трейдером Нассимом Николасом Талебом в книге «Антихрупкость. Как извлечь выгоду из хаоса»

Конкурс «Лучший бизнес-аналитик и специалист по бизнес-процессам финансовой отрасли 2020 года»

Приглашаем принять участие во всероссийском конкурсе «Лучший бизнес-аналитик и специалист по бизнес-процессам финансовой отрасли 2020 года».

В профессию Бизнес-аналитик включаются специалисты, выполняющие широкий набор взаимосвязанных задач: управление проектами, разработка продуктов, описание и оптимизация бизнес-процессов, разработка и оптимизация бизнес-архитектуры, организационное развитие, стратегическое управление, менеджмент качества, автоматизация и роботизация. 

Период проведения конкурса: с 01.02.2021 по 02.04.2021.

Приглашаются сотрудники из всех организаций финансовой отрасли: банки, депозитарные центры, клиринговые центры, платёжные центры (системы), брокерские организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды.

Также приглашаются все специалисты, кто ранее работал или планирует работать по профессиям конкурса.

Более подробная информация на официальной странице https://www.bankiram.pro/p/konkurs.html.

Новая версия 7.0 «Risk Manager: система управления операционными рисками»

Выпущена новая версия 7.0 «Risk Manager: система управления операционными рисками». Выполнена проработка Положения Банка России от 8 апреля 2020 г. № 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе". Cоздано большое количество новых справочников (классификаторов), шаблонов отчётов, хранимых фильтров, обновлена структура данных (MetaEdit), обновлены многие компоненты предыдущей версии Системы.

Разработана демо-версия Системы, которая включает все справочники и примеры всех отчётов. Постоянная ссылка для скачивания: http://www.bankprocess.ru/files/Risk_Manager_HTML.zip. 

Новое правило обновлений для клиентов: пользователи любых предыдущих версий Системы (включая актуальную на данный момент) получают бессрочную бесплатную подписку на все следующие обновления и версии.

Бизнес-архитектура экосистемы банка: как построить и что внутри

В предыдущей статье мы указали на то, что для сохранения на рынке в течение ближайших 5 лет банкам необходимо построение современной бизнес-архитектуры и как цель максимум – превращение в экосистему. 

Рассмотрим ключевые компоненты и сервисы экосистемы (см. Табл. 1), которые составляют главное конкурентное преимущество. Для крупных экосистем они должны принадлежать банку (полностью или в рамках контрольной доли участия). Для средних региональных экосистем сервисы могут включаться на условиях стратегического партнёрства, без участия банка в собственности. 

Табл. 1. Список сервисов экосистем

* Под интернет-компанией подразумевается компания, которая предоставляет все возможные интернет-сервисы, включая крупные интернет-порталы: онлайн объявления (авто, недвижимость, товары вторичного рынка, работа), поисковая система, электронная почта, облачные хранилища данных, агрегаторы новостей, тематические блоги, календари, мессенджеры и много другое. 

Вариантов построения крупной экосистемы (на федеральном уровне) два. 

1. Объединяются крупные телекоммуникационная компания + интернет-компания, создают или приобретают необходимые дополнительные сервисы, затем создают всё необходимое для работы банка и получают банковскую лицензию. 

2. Крупный банк создаёт или приобретает все необходимые сервисы из Табл. 1. 

Конечно, это длительный путь, который занимает не один год. Но уже есть примеры известных банков России, СНГ, Евросоюза и США, которые активно идут по этому пути и приближаются к поставленной цели. Конкуренция экосистем и консолидация (объединение) бизнесов – это главный мировой долгосрочный тренд. 

В предыдущей статье было выдвинуто предположение, что в России через 5 лет будет 10 банковских экосистем. Делаем уточнение: среди 10 будет 4 крупных (на федеральном уровне) и 6 средних (в регионах). Возможно количество средних немного увеличится. 

Для средних региональных банков отличным вариантом будет создание региональной экосистемы с учётом следующих факторов, которые позволят конкурировать с крупными экосистемами. 

• Максимальное вовлечение местных компаний (малого и среднего бизнеса региона) для реализации комплекса сервисов, интегрированных с банком. 
• Активное взаимодействие с органами власти региона, интеграция с государственными региональными и муниципальными услугами.
• Интеграция с крупными системообразующими компаниями региона, в первую очередь в рамках зарплатных проектов и связанных с ними продуктов (услуг). 

Ключевые особенности экосистемы банка

1. В США и европейских странах нарастает тенденция (особенно у молодого поколения) длительного пользования продуктами вместо их приобретения в собственность. Приведём примеры. 

- Лизинг мобильного телефона на 1-2 года (Phone leasing programs) с возможностью обмена на новую версию, вместо его покупки. Не нужен потребительский кредит. 

- Такси или каршейринг (Carsharing) вместо покупки автомобиля. Не нужен автокредит. 

- Длительная аренда апартаментов вместо покупки квартиры. Не нужна ипотека. 

Перечисленные сервисы выходят за рамки стандартных банковских продуктов и услуг, поэтому должны быть обязательно встроены экосистему банка, иначе банк потеряет рынок. 

2. Тесная интеграция сервисов межу собой, единые интерфейсы, сквозные идентификаторы пользователей, наличие супер-приложения (superapp), объединение «личных кабинетов» из разных сервисов. 

3. Анализ и управление большими данными (Big Data), системы искусственного интеллекта работают для того, чтобы взаимодействие с клиентом было максимально персонифицированным удобным, высококачественным и многофункциональным. 

Экосистема будет знать о человеке всё: делает ли он ремонт, есть ли у него дети, автомобиль, какие у него предпочтения в продуктах, собирается ли он в путешествие, какие фильмы / передачи и в какое время обычно он смотрит, даже геолокация и маршруты передвижения (если в экосистему входит телекоммуникационная компания).

4. Наличие единой подписки и скидок на все сервисы экосистемы, которая удерживает клиента и делает экономически неэффективным использование сервисов от «чужих» экосистем и компаний. 

5. Финансовая модель экосистемы подразумевает, что величина прибыли всей экосистемы важнее прибыли отдельного сервиса. Т.е. какой-то сервис может вносить существенный вклад в удержание клиента в экосистеме и повышение лояльности, но при этом не иметь высокой прибыли. 

Экосистемы банков захватят многие отрасли в экономике в ближайшие годы

24 сентября 2020 Сбербанк проводил конференцию-презентацию своей новой экосистемы. Мой главный вывод, как и у многих коллег: сейчас начинается активная фаза конкуренции экосистем. В данном случае под экосистемой подразумевается: интегрированные ИТ-платформы и группа компаний, которые предоставляют все необходимые для жизни человека сервисы: банк, страхование, такси, доставка еды и продуктов, онлайн покупки, почта и логистика, развлечения, образование, мобильная связь, поддержка бизнеса и т.д. Центральным звеном является именно банк, но больше как мощная ИТ-компания с большими ресурсами и банковской лицензией. 

Выдвигаю два предположения.

1. Через 5 лет у небольших и средних банков в клиентской базе останутся в основном только лояльные юрлица. Большинство физлиц и индивидуальных предпринимателей перейдут на обслуживание в крупные экосистемы.
2. Через 5 лет в России будет примерно 10 крупнейших экосистем (больше создать нереально в понимании, указанном выше), которым будет принадлежать почти весь рынок во многих отраслях экономики: от финансов и ИТ до образования и развлечений.

Это не означает закрытия небольших и средних банков, но их стратегии и бизнес-процессы должны быть перестроены под новую реальность. Какие это могут быть варианты.

• Ориентация на работу с клиентами старшего возраста, пенсионерами.
• Концентрация на премиальном (VIP) обслуживании, Private Banking.  Но это подходит только для крупных областных центров. 
• Максимальная оптимизация и автоматизация всех бизнес-процессов, которые приносят банку наибольшую прибыль, построение современной бизнес-архитектуры. Здесь ключевой инструмент, которым воспользовались и продолжают успешно применять более 100 банков и финансовых организаций, это система Business Studio + Process Optimizer и «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)». 
• Усиление взаимодействия с постоянными клиентами, удержание их в банке. Развитие вторичных продаж и кросс-продаж.
• Более тесная работа с региональным органами власти и системообразующими компаниями региона, активное участие в общественной жизни региона, укрепление позиции надёжного регионального банка.

Какие факторы ускоряют тенденции перехода к крупным банковским экосистемам.

• Повышение финансовой грамотности населения.
• Повышение экономической активности молодого поколения.
• Повышение активности и мобильности жизни в целом.
• Проникновение информационных технологий во все сферы жизни человека.
• Стремление клиентов к экономии средств. За счёт подписки сразу на все сервисы экосистемы делаются существенные скидки на пользование каждым сервисом. Поэтому клиент больше не будет выходить за рамки экосистемы и пользоваться услугами "чужих" компаний.

Одна из ключевых идей, ради которых организуется экосистема – это интеграция всех сервисов в единое ИТ-пространство с единым сквозным идентификатором пользователя. Каждый сервис должен знать всё (или почти всё), что происходит с пользователем в других сервисах, и обмениваться информацией. Для индивидуальных предпринимателей – это, например, расчётный счёт + облачная бухгалтерия + интернет-эквайринг + электронный документооборот (ЭЦП) с внешними контрагентами + marketplace (онлайн площадка для продажи продуктов и услуг). Для физлиц – это расчётный счёт + онлайн покупки + мобильная связь + такси и т.д. Возможно создание так называемых «супер-приложений», которые объединяют все «личные кабинеты» и данные.

Приведём яркий пример. Вы параллельно заказали такси с работы домой и доставку еды домой к приезду. Во время поездки образовалась пробка, и вы приехали домой на 30 минут позже. Но интеллектуальный алгоритм доставки еды всё это просчитал в режиме онлайн и спланировал так, что курьер приехал точно к тому времени, когда вы вернулись домой. Деньги с карты списывает банк, который также входит в экосистему с двумя уже задействованными приложениями (сервисами), а клиент ещё получает выгодные скидки за счёт годовой подписки сразу на всю экосистему. Вся история действий и предпочтений клиента собираются для постоянного анализа, чтобы всегда предлагать нужную услугу с нужными параметрами в самое точное и подходящее время.

--
Исаев Р.А.
Ведущий российский эксперт по организационному развитию и процессному управлению.
www.isaevroman.ru

Конференция «Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций»

16 сентября 2020 приглашаем на IV практическую конференцию «Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций».

Организаторы: АНО ДПО «Институт современного банковского дела», «ГК Современные технологии управления».

Формат проведения: ОНЛАЙН.

Данная конференция является уникальной площадкой в России и СНГ для обмена опытом с коллегами по профессии, обсуждения актуальных вопросов, приобретения новых полезных контактов.

Конференция предназначена для следующих финансовых организаций: банки, страховые компании, депозитарные центры, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды, консалтинговые и проектные компании.

Кто должен посетить конференцию: управление бизнес-процессов и технологий, управление методологии, управление стратегического и организационного развития, управление информационных технологий, служба качества и стандартизации, управление персонала, операционный департамент, управление разработки продуктов, управление операционных рисков, проектный офис, служба внутреннего контроля (аудита).

Программа конференции и контакты для регистрации на официальной странице www.bankiram.pro/p/bank-conference.html 

По данному адресу также размещены видео-записи и PDF-презентации докладов предыдущих конференций.

Положение Банка России 716-П: операционные риски и процессы

1 октября 2020 г. вступает в силу Положение Банка России 716-П, которое устанавливает новые требования и задачи для системы управления операционными рисками в кредитной организации.
Для реализации данных требований и задач на базе системы Business Studio есть готовое профессиональное решение - "Risk Manager: система управления операционными рисками". Главная особенность и преимущество состоит в том, что бизнес-процессы (включая полный реестр и графические модели) и операционные риски (включая события-факты, учёт потерь, мероприятия по предотвращению) находятся в одной базе данных в рамках единой бизнес-архитектуры организации. Это позволяет установить связи с большим количеством других объектов: организационная структура и центры компетенции, показатели KPI, информационные системы, проекты, документы и др.
Также возможна самостоятельная или заказная доработка "Risk Manager" под индивидуальные требования, включая разработку новых отчётов, структур данных и др.

Технологии управления и организационного развития

Появились новогодние скидки в Интернет-магазине "Технологии управления и организационного развития".
Наиболее востребованы и актуальны три электронных пособия:
- Практика управления процессами и проектами с применением Agile (Scrum, Kanban)
- Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка
- Практика стратегического управления в банке с применением BSC / KPI и процессного подхода
Также доступны образцы нормативных документов банков, примеры показателей KPI, модели бизнес-процессов, стратегические карты, конспекты семинаров и многое другое.
Поздравляем с новогодними праздниками!

Направления дальнейшего развития процессного управления в банках

По нашим оценкам, около 35% банков России применяют процессное управление в своей работе и успешно выполнили следующие задачи.

• Внедрили и применяют специальный программный продукт бизнес-моделирования
• Описали графически и оптимизировали свои самые приоритетные бизнес-процессы. Некоторые банки даже проработали более 90% своих бизнес-процессов. 
• Утвердили владельцев и аналитиков бизнес-процессов
• Утвердили необходимые нормативные документы и формы документов
• Обучили руководителей и сотрудников процессному управлению
• Создали базы знаний по бизнес-процессам
• Разработали показатели KPI бизнес-процессов и механизмы постоянного контроля

На эти темы уже есть много банковских материалов в открытом доступе: пресс-релизы, видео-отчёты, статьи, книги ([1] и [2]), доклады на конференциях и т.п.
Возникает вопрос: в каких направлениях дальше двигаться, какие задачи организационного развития планировать и выполнять?

На основе анализа опыта работы ведущих банков (в первую очередь международных) и собственных исследований автор предлагает 8 направлений.
1. Постоянная актуализация и поддержка системы управления бизнес-процессами (СУБП) в банке
2. Внедрение инноваций и современных отраслевых решений в бизнес-процессах (в зависимости от конкретного продукта, услуги или направления работы)
3. Внедрение методологий и технологий гибкого управления Agile (Scrum, Kanban) и др.
4. Построение бизнес-архитектуры (комплексной модели) банка, т.е.  представление всей деятельности банка в оцифрованном виде
5. Построение единого центра управления банком на базе СУБП
6. Организация профессионального управления операционными рисками на основе СУБП
7. Функционально-стоимостной анализ, расчёт себестоимости бизнес-процессов и снижение издержек, расчёт оптимальной численности персонала и оптимизация организационной структуры банка
8. Интеграция системы бизнес-моделирования и BPM-систем (Business Process Management), эффективная автоматизация и оперативное управление

Рассмотрим каждое направление более подробно.

Итоги III конференции "Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации" 2019

22 ноября 2019 в Москве проходила III практическая конференция «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации».
С докладами выступили ведущие практикующие эксперты в области процессного управления, банковского менеджмента, организационного и стратегического развития: Росбанк, ВТБ, АК БАРС банк, Национальный расчётный депозитарий, Банк ЖилФинанс, TUV Cert, ABPMP, Finversia, ГК «Современные технологии управления».

Для специалистов, кто не смог посетить конференцию, можно приобрести детальные электронные материалы, которые включают:
- видео-записи выступлений всех докладчиков (с двух камер высокого качества)
- PDF-презентации всех докладов
- электронное пособие «Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка» (автор Исаев Р.А.).
Более подробная информация по заказу материалов, а также программа и итоги конференции опубликованы на официальной странице https://www.bankiram.pro/p/bank-conference.html.

В этот раз организаторы конференции решили отметить лучшие доклады по трём номинациям. Конечно, все доклады были уникальными и очень интересными. И мы благодарим всех спикеров за то, что поделились практическим опытом!
1. Самая фундаментальная и широкомасштабная работа
Колгушкина Лариса Сергеевна и Шалунов Максим (Росбанк) - "Lean как часть корпоративной культуры".
2. Самая технологическая и инновационная работа
Саломатин Андрей Валерьевич (Национальный расчетный депозитарий) - "Использование технологий RPA и машинного обучения в целях оптимизации операционных процессов финансовой организации".
3. Выдающийся и самый запоминающийся доклад
Арт Ян Александрович (Finversia) - "Эволюция накопительных банковских продуктов: от сбережения к инвестициям"

  

Видео-канал "Банковский менеджмент и организационное развитие"

На видео-канале "Банковский менеджмент и организационное развитие" собрана уникальная коллекция профессиональных видео-фильмов для руководителей и специалистов банков.
Основные темы по банковской отрасли: процессное и стратегическое управление, организационное развитие, бизнес-моделирование, оптимизация бизнес-процессов, развитие продуктов и услуг, инновации и современные технологии, построение бизнес-архитектур и комплексных моделей, управление проектами.

Все видео распределены для удобства просмотра на 4 плей-листа.
- Практический опыт и бизнес-кейсы
- Материалы конференции "Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации"
- Видео-презентации
- Новости и анонсы

Конференция «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации» 2019

22 ноября 2019 приглашаем на III практическую конференцию «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации».
Организаторы: АНО ДПО «Институт современного банковского дела», Ассоциация банковских методологов и бизнес-аналитиков (АБМБА)
Место проведения: Президент-отель «Арбат» (г. Москва, Плотников пер., д. 12).
В программу конференции включены доклады ведущих практикующих банковских специалистов, которые выполнили большое количество проектов и задач по описанию, оптимизации и автоматизации бизнес-процессов, внедрению новых решений и технологий.
Конференция «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации» – это уникальная площадка в России и СНГ для обмена опытом с коллегами по профессии, обсуждения актуальных вопросов, приобретения новых полезных контактов.
Официальная страница и программа конференции: www.bankiram.pro/p/bank-conference.html.

Практика стратегического управления в банке с применением BSC / KPI и процессного подхода. Электронное пособие

Электронное пособие «Практика стратегического управления в банке с применением BSC / KPI и процессного подхода» детально раскрывает современные методики, решения и практический опыт по стратегическому управлению в банке.
Пособие имеет следующие преимущества по сравнению с обычными книгами на данную тему.
1. Высококонцентрированная информация, которая содержит всё необходимое для выполнения соответствующих проектов и процессов.
2. Чёткая структуризация и систематизация информации, «ничего лишнего».
3. Большая часть информации представлена в графическом формате (слайды, схемы, модели, скриншоты), который удобен для восприятия и использования в работе.
4. Практические примеры и бизнес-кейсы на основе опыта работы ведущих банков.

Пособие предназначено для банков и финансовых организаций, широкого круга специалистов и руководителей. Также оно будет полезно для ИТ-компаний и консалтинговых компаний.

Содержание пособия
1. Система стратегического управления (ССУ) и сбалансированная система показателей (BSC / KPI) банка
2. Подготовка к разработке ССУ и стратегический анализ в банке
3. Стратегическое планирование в банке
4. Реализация стратегии через управление бизнес-процессами
5. Реализация стратегии через управление проектами, персоналом и тайм-менеджмент
6. Комплексная бизнес-модель банка и инновации
7. Программные продукты бизнес-моделирования

Автор: Исаев Роман Александрович.
Ведущий российский эксперт по организационному развитию и процессному управлению.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития, бизнес-тренер.

Объём пособия 235 страниц формата А5, тип файла PDF, дата выпуска 21.08.2019.
Пособие можно купить в Интернет-магазине Allsoft.ru, стоимость 890 руб.

Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка. Электронное пособие

Электронное пособие «Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка» детально раскрывает современные методики, решения и практический опыт по организационному развитию и оптимизации бизнес-архитектуры банка.
Пособие имеет следующие преимущества по сравнению с обычными книгами на данную тему.
1. Высококонцентрированная информация, которая содержит «выжимки» из всех авторских печатных книг, которые выходили за период более 10 лет.
2. Чёткая структуризация и систематизация информации, «ничего лишнего».
3. Большая часть информации представлена в графическом формате (слайды, схемы, модели, скриншоты), который удобен для восприятия и использования в работе.
4. Практические примеры и бизнес-кейсы на основе опыта работы ведущих банков.

Пособие предназначено для банков и финансовых организаций, широкого круга специалистов и руководителей. Также оно будет полезно для ИТ-компаний и консалтинговых компаний.

Содержание пособия
1. Система управления бизнес-процессами в банке
2. Описание бизнес-процессов банка
3. Оптимизация бизнес-процессов и организационной структуры банка
4. Разработка стратегии в банке
5. Реализация и контроль стратегии
6. Комплексная бизнес-модель банка и инновации
7. Современные технологии организационного развития и управления

Автор: Исаев Роман Александрович.
Ведущий российский эксперт по организационному развитию и процессному управлению.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития, бизнес-тренер.

Объём пособия 232 страницы формата А5, тип файла PDF, дата выпуска 15.08.2019.

Книги по бизнес-процессам и организационному развитию для банков

На OZON.RU большие скидки на авторские книги (до 38%)
- Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации
- Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии
- Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг
Рекомендуем!
* информация по ценам от 07.03.2019

Agile в Сбербанке: трансформация бизнес-процессов и управления

Из выступления Германа Грефа.
«Если раньше Agile был способом написания программного кода, то сегодня – это способ существования всех организаций. Но самое главное - это скорость. Требования так быстро меняются, мир так быстро меняется. И мы совершаем такое количество ошибок в традиционных технологиях, что мы с этим мериться не можем. Для того, чтобы скорость поднять радикально, необходимо поменять всю систему управления и всю систему нашей с вами работы».

Бизнес-архитектура (комплексная модель) современного банка

Многие банки активно начинают применять в работе методики и технологии оптимизации и гибкого управления, которые позволяют:

• быстро разрабатывать новые продукты
• быстро внедрять изменения в бизнес-процессах банка
• организовать эффективное взаимодействие рабочих групп и подразделений

Однако данные методики и технологии должны обязательно базироваться на «крепком фундаменте» – комплексной модели банка, в основе которой лежит система управления бизнес-процессами (СУБП). [1]
Бизнес-архитектура (комплексная модель) банка (далее Бизнес-модель) – это представление деятельности банка в оцифрованном виде, т.е. в виде графических моделей, электронных документов и структурированной информации (справочников). Именно благодаря Бизнес-модели можно реализовать системный подход к управлению банком, а именно:

• отслеживать детальную взаимосвязь между всеми компонентами: бизнес-процессы, организационная структура, персонал, системная архитектура, программное обеспечение, продукты и услуги, операционные риски и т.д.
• выполнять качественный анализ влияния всех проводимых изменений
• иметь полную актуальную информацию о внутренней деятельности банка 24 часа в сутки с любого технического устройства и из любой точки мира

Альтернативный вариант – это множество разрозненных моделей и документов, разработанных в разных программных продуктах (Visio, Word) и хранящихся в разных местах, без единой базы данных. Данный вариант имеет большое количество недостатков, значительно усложняет разработку, актуализацию и оптимизацию Бизнес-модели.

В средних и крупных банках Бизнес-модель включает:

• более 1000 графических моделей бизнес-процессов (формат А4)
• более 100 других графических моделей (организационная структура, системная архитектура, стратегические карты, аналитические диаграммы и т.д.)
• более 1000 многостраничных электронных документов Word
• более 30 справочников в программном продукте бизнес-моделирования

Поддержка такого объёма информации в постоянном актуальном состоянии возможна только при следующих условиях [2]

• Централизованный процессный офис (управление бизнес-процессов) с достаточным количеством квалифицированных специалистов
• Децентрализованные обученные бизнес-аналитики в подразделениях – ответственные за актуализацию каждый своего бизнес-процесса / справочника. Выделяют 10% из своего основного рабочего времени.
• Профессиональный программный продукт бизнес-моделирования, который полностью автоматизирует все функции по разработке, актуализации и оптимизации Бизнес-модели.

Рассмотрим далее основные компоненты Бизнес-модели (Рис. 1 – 7), которые имеют формат графических моделей и справочников (иерархических списков).

Видео-отзывы со второй конференции

Видео-отзывы со второй практической конференции «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации».
Ждём ваших заявок на участие в III конференции, которая состоится в Москве 22 ноября 2019.
Контакты для регистрации на официальной странице http://www.bankiram.pro/p/bank-conference.html.

Лучшие цитаты со II практической конференции «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации»

Публикуем лучшие цитаты со II практической конференции «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации», которая проходила в Москве 16 ноября 2018.

Доклад "Бизнес-архитектура (комплексная модель) современного банка"
Методики и технологии оптимизации и организационного развития должны обязательно базироваться на «крепком фундаменте» – бизнес-архитектуре (комплексной модели) банка, в основе которой лежит система управления бизнес-процессами (СУБП).
--
В мире сейчас идёт конкуренция не продуктов или услуг, а моделей и систем управления.
--
В средних и крупных банках бизнес-архитектура (комплексная модель) включает более 1000 графических моделей бизнес-процессов (формат А4), более 100 других графических моделей (организационная структура, системная архитектура, стратегические карты, аналитические диаграммы и т.д.), более 1000 многостраничных электронных документов Word.

Доклад "Эволюция методов оптимизации"
Карта процессов в Business Studio и сбор данных дали возможность выявить взаимосвязи, визуализировать шаги и получить общую картину текущего состояния.
--
Process Mining позволил собрать и провести аналитику ключевых данных наравне с инструментами Six Sigma.
--
Факторы успеха организационного развития банка: 1) Движение к digital 2) Комплексный подход 3) Принцип «супермаркета» по выбору инструментов.

Доклад "Гибкие методологии при проектировании бизнес-процессов: за и против"
85% организаций используют SCRUM, Kanban и их вариации среди самых распространённых методик.
--
Scrum – фреймворк, предоставляющий спектр возможностей для продуктивной и
творческой разработки продуктов с максимально возможной ценностью и решения
нетривиальных задач в процессе работы.
--
Kanban – это не только доска с визуализацией!
Визуализируйте поток работы, управляйте потоком задач, ограничьте количество
одновременно выполняемой работы, сделайте договоренности и ожидания явными,
анализируйте работу команды, улучшайте совместными усилиями, эволюционируйте на основе экспериментов.

Доклад "Автоматизация процессов. Как повысить шансы на успех?"
Достаточно распространены попытки внедрить BPM с уровня низовых операций или с
функционального уровня. Но опыт показывает, что без решимости организации в целом преимущества BPM вряд ли могут раскрыться.
Сильная поддержка со стороны руководства – вероятно, наиболее критичный фактор, поскольку лидер сильнее всех влияет на культуру организации.
--
Оптимизация и улучшения будут точечными и локальными, если не учитывать и не внедрять BPM вместе с BPMS.
--
Не автоматизируйте «коровьи тропы»!

Доклад "Организация "процессно-ориентированного" банка - системная задача"
Системность в решении задач банка включает: процессы реализации продуктов (услуг), обеспечения, управления; приверженность и внимание руководства; вовлечение и стимулирование сотрудников; принятие решений, основанных на фактах; проведение непрерывных улучшений.
--
Необходимо правильно подойти к определению, оцифровке «внутренних возможностей» банка и эффективно ими управлять.
--
Цыганский шахматист считает, что партия проиграна, если он потерял обоих коней.

Доклад "Оптимизация процесса внутреннего аудита в банках"
Эффективность процесса аудита рекомендуется измерять интегральным показателем, с учётом индивидуальных характеристик и глубины декомпозиции процесса на каждом уровне зрелости. Таким образом, реализуется комплексный подход к выбору количественных и качественных характеристик данного процесса в каждой кредитной организации.
--
Предлагается концепция "Три линии защиты": внутренний аудит; внутренний контроль, финансовый контроль, управление рисками; контроль на уровне бизнес и операционных подразделений.
--
Выделяется 3 уровня зрелости процесса: базовый, развивающийся, передовой.
Стандарт как инструмент контроля реализует принцип информационной прозрачности (широкий круг пользователей), риск-ориентированный подход и сквозной СВК процессов, функции внутреннего аудита (аудит эффективности, операционный аудит, стратегический аудит), самооценка и мониторинг качества процесса, адаптивность к изменению внешней/внутренней среды.

Доклад "Система обучения процессному подходу в банке"
Факторы успеха при планировании обучения по бизнес-процессам в банке: сегментация на целевые группы, применение модульных программ «от простого к сложном», правильный выбор форматов обучения.
--
Для обучения бизнес-процессам и процессному подходу в целом рекомендуется использовать следующие форматы: лекция (семинар), мастер-класс, лекция вдвоём, дистанционные курсы, решение кейсов, бизнес-игра, work shop, практические занятия.
--
Жизнь после описания процесса только начинается!

Доклад "Оптимизация процесса управления операционными рисками в банке"
Для минимизации воздействия операционных рисков банкам необходимо обеспечить предотвращение крупных потерь, что достигается, прежде всего, за счет построения эффективной системы управления операционными рисками.
--
Выявлено, что направлением бизнеса, чаще других подверженным операционным рискам в зарубежных банках, является обслуживание физических лиц – более 60% зафиксированных случаев потерь в различных исследованиях
--
Наибольшее количество случаев операционных рисков были вызваны противоправными действиями третьих лиц по отношению к банку и ненадлежащей организацией внутренних процессов.

Доклад "Пути, возможности и способы повышения уровня STP (Straight Through Processing) процессов банка"
Уровень STP определяет, в какой степени тот или иной процесс организации разворачивается в непрерывном автоматическом режиме, а в какой – с использованием труда человека. Уровень STP процесса может использоваться для оценки уровня его цифровизации, так как одной из основных целей цифровизации процесса является его выполнение в непрерывном автоматическом режиме.
--
Необходимо создание и применение «умного» ПО workflow с целью динамической корректировки шаблонов процессов в процессе развертывания экземпляров процессов.
--
Наиболее популярными способами определения уровня STP являются: 1) отношение транзакций, выполненных в непрерывном автоматическом режиме, к общему количеству транзакций; 2) отношение документов, обработанных в непрерывном автоматическом режиме, к общему количеству документов.

Итоги II конференции "Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации"

16 ноября 2018 в Москве проходила II практическая конференция «Бизнес-процессы банка: оптимизация и инновации».
Организатор: АНО ДПО «Институт современного банковского дела» при поддержке
ГК «Современные технологии управления».
С докладами выступили лучшие эксперты в области процессного управления, организационного развития и банковского менеджмента.

Если у вас не было возможности принять участие в конференции, вы можете приобрести детальные видео-записи (6 часов) и PDF-презентации всех докладов. Стоимость 11500 руб. Отправьте заявку на адреса ten@isbd.ru и isaev.ra@bankiram.pro.
Материалы конференции по широте охвата тем и уникальности превосходят посещение нескольких семинаров.

Фотографии с конференции размещены в фотоальбоме группы «Ассоциация банковских методологов и бизнес-аналитиков».
Фотографии для скачивания в виде одного архива размещены по ссылке.
Видео-записи отзывов и лучших моментов конференции (5-10 минут) будут размещены на канале https://www.youtube.com/user/isaevbanking/.