Risk Manager: система управления операционными рисками. Видео-презентация

Видео-презентация нового модуля для Business Studio - "Risk Manager: система управления операционными рисками". Детально рассматривается функционал, который позволяет решать следующие практические задачи.

1. Оптимизировать работу департамента операционных рисков.
2. Оптимизировать процессы и процедуры по управлению операционными рисками, улучшить соответствующие показатели KPI.
3. Повысить эффективность взаимодействия подразделений организации в рамках управления операционными рисками.
4. Внедрить инновационные разработки и успешные практики в данной области.
5. Детально и своевременно идентифицировать (выявлять) возможные операционные риски в бизнес-процессах.
6. Планировать, выполнять и контролировать все необходимые мероприятия (задачи) для минимизации и предотвращения операционных рисков.
7. Своевременно устранять реализовавшиеся операционные риски. Минимизировать финансовые убытки, потери, претензии клиентов.
8. Анализировать причины реализации (появления) операционных рисков, выбирать оптимальные управленческие решения.

Аудит и доработка бизнес-архитектуры организации в системе Business Studio

Многие организации, которые внедрили систему Business Studio, уже разработали собственные электронные бизнес-архитектуры с большим объёмом информации. Под бизнес-архитектурой в рамках данной статьи будем подразумевать комплексную модель бизнеса (организации), которая включает в себя: стратегические карты, цели и показатели KPI, модели бизнес-процессов, регламентирующую документацию (регламенты бизнес-процессов, положения о подразделениях, должностные инструкции и др.), организационную структуру, системную архитектуру, портфели проектов и многое другое. Дальше необходимо провести аудит и анализ разработанной бизнес-архитектуры, чтобы правильно спланировать и продолжить её актуализацию, доработку и оптимизацию.
Под аудитом в рамках данной статьи подразумевается проверка бизнес-архитектуры на соответствие правилам и методикам бизнес-моделирования, которые применяются в системе Business Studio, а также различным отраслевым стандартам, требованиям и общепринятым практикам. В основе правил и методик бизнес-моделирования лежат два фундаментальных подхода: процессный и системный подход. Подробная методологическая информация приведена в официальной документации Business Studio и книгах [4], [5].

Проведение аудита позволит ответить на следующие вопросы

• В правильном ли направлении ведётся разработка бизнес-архитектуры организации
• Какие в бизнес-архитектуре есть неточности, ошибки и слабые стороны
• Какие в бизнес-архитектуре есть несоответствия действующим методикам, правилам и стандартам
• Как лучше и эффективней установить взаимосвязи между различными объектами в бизнес-архитектуре
• Как дальше развивать, дорабатывать и оптимизировать бизнес-архитектуру
• Как повысить эффективность работы бизнес-аналитиков, методологов и технологов
• Как обеспечить применение (реализацию) бизнес-архитектуры (графических моделей, регламентов и других материалов) на практике всеми сотрудниками организации

Автоматизация внутренних аудитов в банке

Разработка и внедрение системы менеджмента качества в банке подразумевает проведение периодических внутренних аудитов. Цель проведения аудитов - убедиться в том, что система соответствует всем установленным к ней требованиям, эффективно внедрена и поддерживается в рабочем состоянии. Аудиты должны проводиться через запланированные интервалы времени на всех этапах разработки, внедрения и поддержания СМК в рабочем состоянии. Проведение внутренних аудитов является одним из требований стандарта ISO 9001.
Например, в системе Business Studio можно планировать аудиты, получать график аудитов на основе составленного плана, фиксировать результаты проведенных аудитов и формировать отчеты по этим результатам.

Для того чтобы демонстрировать пригодность и эффективность системы менеджмента качества, банк должен проводить её анализ, а для анализа нужна информация о реальном состоянии СМК. Business Studio позволяет собирать информацию о значениях показателей процессов банка и выявленных несоответствиях. Несоответствия фиксируются по результатам внутренних аудитов, по результатам мониторинга процесса, по сообщениям (претензиям) от клиентов или от сотрудников подразделений банка. Причем все сотрудники могут оперативно вносить сообщения о выявленных несоответствиях непосредственно через специальный модуль Business Studio Cockpit. Факт обнаружения несоответствия фиксируется как "Сообщение о несоответствии". При этом указывается, на каком объекте обнаружено несоответствие и кто обнаружил данное несоответствие, т.е. источник. Источником несоответствия может выступать клиент, любой сотрудник банка или аудит (запланированная проверка в целом), в рамках которого было обнаружено несоответствие.

Внутренний аудит СМК банка и анализ со стороны руководства

Внутренний аудит СМК банка
Аудит — систематический, независимый и документированный процесс получения свидетельств аудита и объективной их оценки в целях установления степени выполнения критериев аудита [1].
Объектом аудита может быть: СМК (верхний уровень), процесс, подразделение, информационная система и др.
Модель данного процесса приведена на схеме 1.

Схема 1. Внутренний аудит СМК

При проведении внутреннего аудита СМК банка рекомендуется использовать стандарт ISO 19011 «Руководящие указания по аудиту систем менеджмента качества и/или систем экологического менеджмента».
Шаблоны документов, которые необходимы для проведения аудита СМК банка и аудита процессов банка, приведены в [2].
Поскольку архитектура СМК состоит из двух уровней, то и внутренний аудит СМК включает два соответствующих этапа, а также общий этап «Подготовка к аудиту»:
1. Подготовка к аудиту. Исполнитель: служба качества.
2. Внутренний аудит СМК (верхнего уровня). Исполнитель: служба качества.
3. Аудит процесса. Исполнитель: процессная команда.
Рассмотрим эти этапы более подробно.