Большая библиотека бизнес-аналитика и специалиста по бизнес-процессам. Версия 3.0

Выпущена новая версия 3.0 «Большой библиотеки бизнес-аналитика и специалиста по бизнес-процессам». В неё добавлены новые практические статьи и методики, большое количество новых документов (положения, регламенты, должностные инструкции, анкеты, приказы, шаблоны отчётов), показатели KPI и многое другое. Полный список дополнений в версии 3.0.

Для работы со всеми файлами достаточно трёх стандартных программных продуктов: Microsoft Word, Excel, Visio.

Напоминаем, что пользователи любых предыдущих версий Библиотеки (включая актуальную на данный момент) получают бессрочную бесплатную подписку на все следующие обновления и версии.

Также для всех пользователей Библиотеки действуют скидки 10% на дополнительные модули к системе Business Studio (под разработкой Исаева Р.А.).

Опыт самостоятельной разработки нового функционала, метаданных и модулей в Business Studio

Опыт самостоятельной разработки нового функционала, метаданных и модулей (решений) в Business Studio. Видео-запись доклада на девятой ежегодной конференции «Проектирование бизнес-архитектур 2020».

Бизнес-архитектура экосистемы банка: как построить и что внутри

В предыдущей статье мы указали на то, что для сохранения на рынке в течение ближайших 5 лет банкам необходимо построение современной бизнес-архитектуры и как цель максимум – превращение в экосистему. 

Рассмотрим ключевые компоненты и сервисы экосистемы (см. Табл. 1), которые составляют главное конкурентное преимущество. Для крупных экосистем они должны принадлежать банку (полностью или в рамках контрольной доли участия). Для средних региональных экосистем сервисы могут включаться на условиях стратегического партнёрства, без участия банка в собственности. 

Табл. 1. Список сервисов экосистем

* Под интернет-компанией подразумевается компания, которая предоставляет все возможные интернет-сервисы, включая крупные интернет-порталы: онлайн объявления (авто, недвижимость, товары вторичного рынка, работа), поисковая система, электронная почта, облачные хранилища данных, агрегаторы новостей, тематические блоги, календари, мессенджеры и много другое. 

Вариантов построения крупной экосистемы (на федеральном уровне) два. 

1. Объединяются крупные телекоммуникационная компания + интернет-компания, создают или приобретают необходимые дополнительные сервисы, затем создают всё необходимое для работы банка и получают банковскую лицензию. 

2. Крупный банк создаёт или приобретает все необходимые сервисы из Табл. 1. 

Конечно, это длительный путь, который занимает не один год. Но уже есть примеры известных банков России, СНГ, Евросоюза и США, которые активно идут по этому пути и приближаются к поставленной цели. Конкуренция экосистем и консолидация (объединение) бизнесов – это главный мировой долгосрочный тренд. 

В предыдущей статье было выдвинуто предположение, что в России через 5 лет будет 10 банковских экосистем. Делаем уточнение: среди 10 будет 4 крупных (на федеральном уровне) и 6 средних (в регионах). Возможно количество средних немного увеличится. 

Для средних региональных банков отличным вариантом будет создание региональной экосистемы с учётом следующих факторов, которые позволят конкурировать с крупными экосистемами. 

• Максимальное вовлечение местных компаний (малого и среднего бизнеса региона) для реализации комплекса сервисов, интегрированных с банком. 
• Активное взаимодействие с органами власти региона, интеграция с государственными региональными и муниципальными услугами.
• Интеграция с крупными системообразующими компаниями региона, в первую очередь в рамках зарплатных проектов и связанных с ними продуктов (услуг). 

Ключевые особенности экосистемы банка

1. В США и европейских странах нарастает тенденция (особенно у молодого поколения) длительного пользования продуктами вместо их приобретения в собственность. Приведём примеры. 

- Лизинг мобильного телефона на 1-2 года (Phone leasing programs) с возможностью обмена на новую версию, вместо его покупки. Не нужен потребительский кредит. 

- Такси или каршейринг (Carsharing) вместо покупки автомобиля. Не нужен автокредит. 

- Длительная аренда апартаментов вместо покупки квартиры. Не нужна ипотека. 

Перечисленные сервисы выходят за рамки стандартных банковских продуктов и услуг, поэтому должны быть обязательно встроены экосистему банка, иначе банк потеряет рынок. 

2. Тесная интеграция сервисов межу собой, единые интерфейсы, сквозные идентификаторы пользователей, наличие супер-приложения (superapp), объединение «личных кабинетов» из разных сервисов. 

3. Анализ и управление большими данными (Big Data), системы искусственного интеллекта работают для того, чтобы взаимодействие с клиентом было максимально персонифицированным удобным, высококачественным и многофункциональным. 

Экосистема будет знать о человеке всё: делает ли он ремонт, есть ли у него дети, автомобиль, какие у него предпочтения в продуктах, собирается ли он в путешествие, какие фильмы / передачи и в какое время обычно он смотрит, даже геолокация и маршруты передвижения (если в экосистему входит телекоммуникационная компания).

4. Наличие единой подписки и скидок на все сервисы экосистемы, которая удерживает клиента и делает экономически неэффективным использование сервисов от «чужих» экосистем и компаний. 

5. Финансовая модель экосистемы подразумевает, что величина прибыли всей экосистемы важнее прибыли отдельного сервиса. Т.е. какой-то сервис может вносить существенный вклад в удержание клиента в экосистеме и повышение лояльности, но при этом не иметь высокой прибыли. 

Конференция «Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций»

16 сентября 2020 приглашаем на IV практическую конференцию «Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций».

Организаторы: АНО ДПО «Институт современного банковского дела», «ГК Современные технологии управления».

Формат проведения: ОНЛАЙН.

Данная конференция является уникальной площадкой в России и СНГ для обмена опытом с коллегами по профессии, обсуждения актуальных вопросов, приобретения новых полезных контактов.

Конференция предназначена для следующих финансовых организаций: банки, страховые компании, депозитарные центры, платёжные системы, брокерские организации, микрофинансовые организации, лизинговые компании, инвестиционные и управляющие компании, финансовые группы и фонды, консалтинговые и проектные компании.

Кто должен посетить конференцию: управление бизнес-процессов и технологий, управление методологии, управление стратегического и организационного развития, управление информационных технологий, служба качества и стандартизации, управление персонала, операционный департамент, управление разработки продуктов, управление операционных рисков, проектный офис, служба внутреннего контроля (аудита).

Программа конференции и контакты для регистрации на официальной странице www.bankiram.pro/p/bank-conference.html 

По данному адресу также размещены видео-записи и PDF-презентации докладов предыдущих конференций.

22 практических метода для достижения совершенства процессов и бизнес-архитектуры

Электронное пособие «22 практических метода для достижения совершенства процессов и 
бизнес-архитектуры» детально раскрывает содержание и практическое применение современных методов для оптимизации и постоянного развития процессов и бизнес-архитектуры организации. Пособие имеет следующие преимущества по сравнению с обычными книгами на данную тему.
1. Высококонцентрированная информация и уникальные разработки.
2. Чёткая структуризация и систематизация информации, «ничего лишнего».
3. Большая часть информации представлена в графическом формате (слайды, схемы, модели, скриншоты), который удобен для восприятия и использования в работе.
4. Практические примеры и бизнес-кейсы на основе опыта работы ведущих организаций.

Пособие предназначено для организаций всех отраслей, широкого круга специалистов и руководителей. Особенную ценность оно представляет для финансовых организаций, консалтинговых компаний и ИТ-компаний.

Содержание пособия
1. Основы для анализа и оптимизации процессов и бизнес-архитектуры
2. Общие (универсальные) методы
3. Анализ и оптимизация процессов
4. Анализ и оптимизация работы персонала
5. Анализ и оптимизация ИТ-архитектуры
6. Роботизация процессов (RPA - Robotic process automation)
7. Программное обеспечение для работ по анализу и оптимизации

Автор: Исаев Роман Александрович.
Ведущий российский эксперт по организационному развитию и процессному управлению.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития, бизнес-тренер.

Объём пособия 152 страницы формата А5, тип файла PDF, дата выпуска 25.02.2020.
Пособие можно купить в Интернет-магазине Allsoft.ru.

Конференция «Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций»

Открыта регистрация на четвёртую ежегодную конференцию "Развитие бизнес-архитектур и процессов финансовых организаций".
= 17 апреля 2020 года, г. Москва =
Опубликована первая версия программы. В этот раз, как и всегда, мы собираем лучших российских экспертов с докладами по оптимизации бизнес-процессов, организационному развитию, построению бизнес-архитектур, банковским технологиям.
Данная конференция является уникальной площадкой в России и СНГ для обмена опытом с коллегами по профессии, обсуждения актуальных вопросов, приобретения новых полезных контактов.
Скидка 10% предоставляется
- всем участникам при ранней регистрации до 21 марта 2020
- при регистрации двух и более участников
- сотрудникам организаций докладчиков конференции
- участникам от партнёров конференции
- участникам прошлых конференций

Отчёты, материалы и фотографии с предыдущих конференций размещены на официальной странице.

23 метода для достижения совершенства процессов и бизнес-архитектуры (+ роботизация RPA)

Представляем новый семинар "23 метода для достижения совершенства процессов и бизнес-архитектуры (+ роботизация RPA)".
Ближайшие даты проведения в Москве 5 февраля и 4 марта 2020.

Семинар предназначен для всех финансовых организаций и банков, которые планируют оптимизацию процессов, системы управления процессами и бизнес-архитектуры в целом.
Семинар позволит значительно улучшить показатели KPI процессов по следующим направлениям.
1. Время: ускорить выполнение бизнес-процессов, уменьшить время ожидания и очереди (задержки), обеспечить своевременность выполнения задач в установленные сроки.
2. Стоимость: рассчитать точную себестоимость и снизить издержки в бизнес-процессах, рассчитать оптимальную численность персонала и объёмы ресурсов.
3. Качество: повысить качество бизнес-процессов и удовлетворённость клиентов, снизить количество и потери от операционных рисков (ошибки, дефекты, сбои).
4. Результативность: повысить объём продаж и объём производимых продуктов / услуг (открываемых счетов, выдаваемых кредитов, платежей, транзакций и т.п.).
5. Эффективность: разработать и выбрать модели (сценарии) бизнес-процессов с максимальной результативностью, минимальной себестоимостью, трудоёмкостью и временем выполнения.

По каждому методу рассматриваются правила его реализации и практические примеры (кейсы) от ведущих финансовых организаций и банков.
Реализация всех 23 методов автоматизирована с помощью разных программных продуктов: Microsoft Excel, Visio, Business Studio. Участники семинара получают бесплатно все необходимые файлы Excel для самостоятельной работы.

Технологии управления и организационного развития

Появились новогодние скидки в Интернет-магазине "Технологии управления и организационного развития".
Наиболее востребованы и актуальны три электронных пособия:
- Практика управления процессами и проектами с применением Agile (Scrum, Kanban)
- Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка
- Практика стратегического управления в банке с применением BSC / KPI и процессного подхода
Также доступны образцы нормативных документов банков, примеры показателей KPI, модели бизнес-процессов, стратегические карты, конспекты семинаров и многое другое.
Поздравляем с новогодними праздниками!

Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка. Электронное пособие

Электронное пособие «Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка» детально раскрывает современные методики, решения и практический опыт по организационному развитию и оптимизации бизнес-архитектуры банка.
Пособие имеет следующие преимущества по сравнению с обычными книгами на данную тему.
1. Высококонцентрированная информация, которая содержит «выжимки» из всех авторских печатных книг, которые выходили за период более 10 лет.
2. Чёткая структуризация и систематизация информации, «ничего лишнего».
3. Большая часть информации представлена в графическом формате (слайды, схемы, модели, скриншоты), который удобен для восприятия и использования в работе.
4. Практические примеры и бизнес-кейсы на основе опыта работы ведущих банков.

Пособие предназначено для банков и финансовых организаций, широкого круга специалистов и руководителей. Также оно будет полезно для ИТ-компаний и консалтинговых компаний.

Содержание пособия
1. Система управления бизнес-процессами в банке
2. Описание бизнес-процессов банка
3. Оптимизация бизнес-процессов и организационной структуры банка
4. Разработка стратегии в банке
5. Реализация и контроль стратегии
6. Комплексная бизнес-модель банка и инновации
7. Современные технологии организационного развития и управления

Автор: Исаев Роман Александрович.
Ведущий российский эксперт по организационному развитию и процессному управлению.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития, бизнес-тренер.

Объём пособия 232 страницы формата А5, тип файла PDF, дата выпуска 15.08.2019.

Бизнес-архитектура (комплексная модель) современного банка

Многие банки активно начинают применять в работе методики и технологии оптимизации и гибкого управления, которые позволяют:

• быстро разрабатывать новые продукты
• быстро внедрять изменения в бизнес-процессах банка
• организовать эффективное взаимодействие рабочих групп и подразделений

Однако данные методики и технологии должны обязательно базироваться на «крепком фундаменте» – комплексной модели банка, в основе которой лежит система управления бизнес-процессами (СУБП). [1]
Бизнес-архитектура (комплексная модель) банка (далее Бизнес-модель) – это представление деятельности банка в оцифрованном виде, т.е. в виде графических моделей, электронных документов и структурированной информации (справочников). Именно благодаря Бизнес-модели можно реализовать системный подход к управлению банком, а именно:

• отслеживать детальную взаимосвязь между всеми компонентами: бизнес-процессы, организационная структура, персонал, системная архитектура, программное обеспечение, продукты и услуги, операционные риски и т.д.
• выполнять качественный анализ влияния всех проводимых изменений
• иметь полную актуальную информацию о внутренней деятельности банка 24 часа в сутки с любого технического устройства и из любой точки мира

Альтернативный вариант – это множество разрозненных моделей и документов, разработанных в разных программных продуктах (Visio, Word) и хранящихся в разных местах, без единой базы данных. Данный вариант имеет большое количество недостатков, значительно усложняет разработку, актуализацию и оптимизацию Бизнес-модели.

В средних и крупных банках Бизнес-модель включает:

• более 1000 графических моделей бизнес-процессов (формат А4)
• более 100 других графических моделей (организационная структура, системная архитектура, стратегические карты, аналитические диаграммы и т.д.)
• более 1000 многостраничных электронных документов Word
• более 30 справочников в программном продукте бизнес-моделирования

Поддержка такого объёма информации в постоянном актуальном состоянии возможна только при следующих условиях [2]

• Централизованный процессный офис (управление бизнес-процессов) с достаточным количеством квалифицированных специалистов
• Децентрализованные обученные бизнес-аналитики в подразделениях – ответственные за актуализацию каждый своего бизнес-процесса / справочника. Выделяют 10% из своего основного рабочего времени.
• Профессиональный программный продукт бизнес-моделирования, который полностью автоматизирует все функции по разработке, актуализации и оптимизации Бизнес-модели.

Рассмотрим далее основные компоненты Бизнес-модели (Рис. 1 – 7), которые имеют формат графических моделей и справочников (иерархических списков).

Аудит и доработка бизнес-архитектуры организации в системе Business Studio

Многие организации, которые внедрили систему Business Studio, уже разработали собственные электронные бизнес-архитектуры с большим объёмом информации. Под бизнес-архитектурой в рамках данной статьи будем подразумевать комплексную модель бизнеса (организации), которая включает в себя: стратегические карты, цели и показатели KPI, модели бизнес-процессов, регламентирующую документацию (регламенты бизнес-процессов, положения о подразделениях, должностные инструкции и др.), организационную структуру, системную архитектуру, портфели проектов и многое другое. Дальше необходимо провести аудит и анализ разработанной бизнес-архитектуры, чтобы правильно спланировать и продолжить её актуализацию, доработку и оптимизацию.
Под аудитом в рамках данной статьи подразумевается проверка бизнес-архитектуры на соответствие правилам и методикам бизнес-моделирования, которые применяются в системе Business Studio, а также различным отраслевым стандартам, требованиям и общепринятым практикам. В основе правил и методик бизнес-моделирования лежат два фундаментальных подхода: процессный и системный подход. Подробная методологическая информация приведена в официальной документации Business Studio и книгах [4], [5].

Проведение аудита позволит ответить на следующие вопросы

• В правильном ли направлении ведётся разработка бизнес-архитектуры организации
• Какие в бизнес-архитектуре есть неточности, ошибки и слабые стороны
• Какие в бизнес-архитектуре есть несоответствия действующим методикам, правилам и стандартам
• Как лучше и эффективней установить взаимосвязи между различными объектами в бизнес-архитектуре
• Как дальше развивать, дорабатывать и оптимизировать бизнес-архитектуру
• Как повысить эффективность работы бизнес-аналитиков, методологов и технологов
• Как обеспечить применение (реализацию) бизнес-архитектуры (графических моделей, регламентов и других материалов) на практике всеми сотрудниками организации

Взаимодействие подразделений банка в рамках бизнес-архитектуры

Рассмотрим ключевые подразделения, задействованные в системах управления банка, и основные связи между ними по входам-выходам (см. Рис. 1). Предложенная схема взаимодействий является упрощенной и обобщенной, на практике связей в несколько раз больше.
Деятельность подразделений регламентируется соответствующими структурными регламентами.
Отдельные подразделения (в зависимости от конкретного банка), показанные на Рис. 1, объединяются в Единое подразделение. Оно может иметь название Подразделение бизнес-архитектуры, Подразделение организационно-корпоративного развития и др. Данное подразделение в том или ином виде присутствует в любом коммерческом банке. Структура и размер зависит только от размеров и целей банка.

Рис. 1. Взаимодействие ключевых подразделений банка в рамках Бизнес-архитектуры 

1. Подразделение бизнес-процессов и развития
Подразделение бизнес-процессов и развития является центральным звеном на диаграмме взаимодействия ключевых подразделений банка в рамках Бизнес-архитектуры. В него стекается и в нем обрабатывается вся информация в области бизнес-инжиниринга и управления из других подразделений банка. В связи с этим в своем названии подразделение имеет слово «развитие», которое подразумевает управление изменениями и всей архитектурой бизнеса банка.

Бизнес-архитектура и системы управления Банка

Данная статья посвящена бизнес-архитектуре и системам управления банка по основным его объектам менеджмента: стратегическое управление, управление бизнес-процессами, управление персоналом и оргструктурой, управление качеством. Для каждой системы управления рассмотрены ее основные содержательные элементы (бизнес-модели, регламенты), задействованные в ней подразделения банка, функционирование и автоматизация системы.
Раскрывается понятие интегрированной системы менеджмента банка, ее предназначение, состав и разработка. Особое внимание уделено диагностике систем управления в банке, как неотъемлемому этапу формализации и развития деятельности банка.
Данная статья может оказать значительную помощь как в построении с нуля различных систем управления банком, так и в организации, совершенствовании работы подразделений и бизнес-процессов банка по соответствующим системам управления.

На сегодняшний день эффективного управления ресурсами и операционной деятельностью банка не достаточно для его стабильного развития и конкурентного преимущества. Необходим переход на новый уровень, уровень развития и постоянного совершенствования. Четкая стратегия, регламентированность и адаптивность бизнес-процессов, продуманная оргструктура и эффективная взаимосвязанная система менеджмента банка в целом – одни из главных факторов, которые позволят банку удержать лидирующие позиции на рынке в ближайшие годы.
Если мы более внимательно посмотрим на управленческую деятельность практически любого банка, то увидим, что все ее элементы тесно взаимосвязаны. Например, при описании и оптимизации бизнес-процессов параллельно приходится работать с организационной структурой и документооборотом банка. Для успешной реализации стратегии банка, ее элементы (например, цели и показатели) необходимо декомпозировать до уровня сотрудников, спроецировать на бизнес-процессы и проекты банка.
Таким образом, можно говорить о единой системе менеджмента банка (бизнес-архитектуре) и о технологии ее разработки (формализации управления).

Бизнес-инжиниринг и системы управления: основные понятия и определения
Бизнес-инжиниринг – это деятельность (технологии) по проектированию / описанию, оптимизации и управлению бизнесом компании в соответствии с определенными правилами, процедурами и системой обозначений. Результатом проведения бизнес-инжиниринга является система управления (или ее отдельные компоненты, например, регламенты бизнес-процессов) в организации, построенная с нуля, либо усовершенствованная.
В основе бизнес-инжиниринга лежит процессный и системный подход.

Следует отличать понятие бизнес-инжиниринг от понятия реинжиниринг, которое относится к реорганизации и перестройке бизнеса, что является лишь частью бизнес-инжиниринга.

Одно из ключевых понятий в бизнес-инжиниринге – это система управления в организации.
Система управления в организации – это совокупность взаимосвязанных функциональных, организационных, технологических, информационных и других средств по управлению определенным видом деятельности (либо объектами).
Сразу отметим, что система управления, по мнению автора, это не какой-либо программный продукт или информационная система, как это принято считать некоторыми специалистами. Это более широкое понятие, для которого ИТ-обеспечение (автоматизация) является лишь одним из многих компонентов.
Совокупность систем управления, которая охватывает большинство основных сфер деятельности и объектов управления на предприятии, называется Интегрированная система менеджмента (ИСМ), или просто Система менеджмента.
Интегрированная система менеджмента определяет:
- Цели и направления развития бизнеса
- Процессы и технологии бизнеса
- Структуру бизнеса
- Информацию и ресурсы необходимые для бизнеса

Бизнес-инжиниринг тесно связан с бизнес-моделированием, которое также является его частью и представляет собой процесс разработки различных бизнес-моделей предприятия (стратегия, процессы, оргструктура, ресурсы и т.п.). Таким образом, бизнес-модели являются неотъемлемой частью системы управления на предприятии.