История развития методологии и практических решений по бизнес-процессам в банковской отрасли

Активную работу по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках автор начал в 2004 году. Т.е. к моменту написания данной статьи уже более 10 лет назад. Кстати в 2004 году вышла в свет первая версия известной российской системы бизнес-моделирования Business Studio, поэтому можно сказать, что мы вместе с командой её разработчиков развиваемся синхронно.
В самом начале своей работы автор провёл детальный поиск и исследование информационно-практических материалов по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу применительно к банковской отрасли России. К сожалению, не было найдено ни подходящих книг, ни методик, ни практических решений, ни каких-либо других ценных разработок. Данная деятельность в российской банковской отрасли была только на самой начальной стадии зарождения, в большинстве банков отсутствовали такие должности как «методолог», «бизнес-аналитик», «специалист по бизнес-процессам». Некоторые банки пытались внедрять зарубежную систему бизнес-моделирования ARIS, но безуспешно, некоторые работали в MS Visio, но также без больших результатов. Ещё раз подчеркнём, что в 2004 году и ранее в большинстве российских банков деятельность по описанию и оптимизации бизнес-процессов не проводилась на системной и качественной основе. Более того, некоторые банки просто не представляли, что это такое.
Поэтому все разработки автору пришлось начинать «с нуля», ориентируясь на опыт международных банков и собственные научно-практические исследования. Интересно будет вспомнить и проследить, как всё начиналось и развивалось, отметить наиболее значимые точки (этапы).
2004-2007 год
- Первые успешные проекты по бизнес-инжинирингу и бизнес-процессам в российских банках, которые стали основой (фундаментом) для дальнейших разработок и тиражирования опыта. 
2008 год
- Опубликована первая статья автора – «Методика описания бизнес-процессов банка», журнал «Управление в кредитной организации» (№ 4/2008). Она кстати до сих пор размещена на сайте журнала в открытом доступе http://www.reglament.net/bank/mng/2008_4_article.htm.
2009 год
- Разработана 1-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка». Она была задумана, как большой банковский справочник (база знаний), включающий готовые типовые решения и успешные практики работы ведущих банков.
- Вышла в свет первая книга автора – «Бизнес-инжиниринг и управление в коммерческом банке». В неё вошли статьи и разработки, сделанные за прошедшие 5 лет.
2010 год
- Опубликованы «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке». Документ разработан по поручению Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
2011 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг», как продолжение и развитие первой книги.
- Создан информационно-практический портал для банковских методологов и аналитиков - www.Bankiram.pro.
2012 год
- Издана книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
2013 год
- Издана книга «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг» (уже в двух томах). Объём практической и теоретической информации значительно увеличился.
2014 год
- Вышла 5-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
- В журнале «Банковское дело» (№12/2014) опубликована статья «Методика описания бизнес-процессов банка. Версия 2.0».
2015 год
- Вышло в свет 2-е издание книги «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии».
- Продолжение следует.
Параллельно с перечисленными выше разработками ведётся большая практическая работа по реализации проектов в банках. Если подвести итог, то за 10 лет было успешно реализовано более 70 проектов по описанию и оптимизации бизнес-процессов в банках России и СНГ, издано 7 банковских книг, опубликовано более 30 статей, выпущено 5 версий «Комплексной типовой бизнес-модели банка».
Автор выражает благодарность всем коллегам-банкирам, партнёрам и конечно клиентам за активную поддержку и сотрудничество.
--
С уважением, Исаев Роман.

АЭБ выстраивает новую бизнес архитектуру

Переступив порог своего 20-летия и отметив юбилей яркими, запоминающимися мероприятиями для широкой общественности, республиканский АЭБ готовится к новому витку своего развития. В первом квартале этого года акционерам будет представлена новая стратегия развития банка, рассчитанная на пятилетний период. Уже сейчас в рамках одобренных акционером действий по повышению эффективности деятельности банка его сотрудники разрабатывают подходы к построению в АЭБ системы менеджмента качества, согласно требованиям международного стандарта ISO 9001:2008.

Комментарий Анатолия Табунанова, заместителя председателя правления Банка:

- Первым подходом к внедрению международных стандартов качества для нас стал проект по оптимизации внутренних бизнес-процессов, целью которого является повышение эффективности деятельности банка и внедрения новых практических решений технологий, позволяющих повысить качество обслуживания клиентов АЭБ.

В декабре 2013 года и в январе наступившего для сотрудников банка проводился семинар ведущего российского эксперта по банковским бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу, члена Комитета по стандартам качества Ассоциации российских банков Романа Исаева. 

Внедрение в АЭБ системы менеджмента качества, принятой во всем мире, затрагивает все сферы деятельности банка, а значит и всех его сотрудников. И главным мотиватором в этом случае становится открывающиеся перед каждым из них возможности получить бесценный опыт работы в банке, в котором внедряются лучшие мировые практики и который соответствует международным требованиям.  

Первоисточник: http://albank.ru.

Банк использует Business Studio в качестве основного инструмента для описания и оптимизации бизнес-процессов, Комплексную типовую бизнес-модель банка в качестве информационно-практического пособия.

Статья "Инструменты бизнес-моделирования и особенности его применения"

Статья посвящена задачам и проектам из области бизнес-моделирования, бизнес-инжиниринга и организационно-корпоративного развития. В ней систематизирована информация, которая должна помочь более глубокому пониманию значения и особенностей бизнес-моделирования в организациях, а также показана роль бизнес-моделирования для получения дополнительных конкурентных преимуществ. Приведены различные примеры, интервью, ссылки на методики и практические решения.

Бизнес-моделирование представляет собой процесс разработки и внедрения различных бизнес-моделей организации (стратегия, бизнес-процессы, организационная структура, качество и др.) с целью формализации и оптимизации её деятельности. Сразу напрашивается определение, что такое бизнес-модель.
Бизнес-модель – это формализованное описание (например, графическое) определенного аспекта или сферы деятельности организации.
Существует 4 основных способа разработки бизнес-моделей. Перечислим их в порядке убывания уровня эффективности построения и использования бизнес-моделей.

• В нотации (правилах) специализированного программного продукта бизнес-моделирования: комбинация графики, таблиц и текста. Более подробно – см. [2] Глава 8.
• Графический: дерево, блок-схема, технологическая карта и т.п.
• Табличный
• Текстовый

Бизнес-моделированием занимаются многие организации, но каждая находится на разных этапах развития по данному направлению. Кто-то уже разработал и активно использует комплексную бизнес-модель (совокупность моделей, документов и систем, описывающих всю деятельность организации). Кто-то имеет только графические модели и регламенты нескольких бизнес-процессов.
Основные виды бизнес-моделей, которые разрабатываются в организациях:

• дерево (иерархический список) бизнес-процессов – см. Рис. 1;
• графические модели бизнес-процессов;
• модель организационной структуры – см. Рис. 2;
• модели целей и показателей (стратегические карты BSC / KPI);
• модели библиотеки документов (дерево документов), модели информационных систем (системная архитектура) – см. Рис. 3;
• модели продуктов и услуг – см. Рис. 4;
• модели по менеджменту качества и многое другое.

Все эти модели позволяют разработать профессиональные программные продукты бизнес-моделирования (ППБМ).
Более 10 лет автор использует в проектах и собственных разработках большинство известных на рынке ППБМ решений: Business Studio, ARIS, AllFusion Process Modeler (BPWIN), Бизнес-инженер, Microsoft Visio. У каждого из них есть свои функциональные особенности, ограничения и преимущества. Подробнее ознакомиться с разработанной автором методикой сравнения программных продуктов можно в книге [2] Глава 8. В программном продукте Business Studio автором ведётся разработка «Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка» [1], которая представляет интерес для финансовых организаций.

Рис. 1. Дерево бизнес-процессов банка (верхний уровень)

Рис. 2. Модель организационной структуры банка (верхний уровень)

Реализация стратегии банка - методы

Даже самая тщательно подготовленная и точная стратегия (имеются в виду все элементы стратегического планирования) не может быть достигнута, если не провести правильно ее реализацию. По исследованиям специализированных агентств определённое количество неудач в банках вызвано не ошибками при разработке стратегии, а неспособностью эффективно ее реализовать.
Реализация стратегии банка выполняется, как минимум, через управление 3 основными объектами менеджмента: персонал, бизнес-процессы, проекты.

Реализация стратегии банка через управление проектами

С помощью специальных проектов и программ осуществляется конкретная ограниченная во времени работа по достижению целей банка. Необходимо обеспечить стабильную реализацию проектов с учетом выделенного на них времени и ресурсов.
При реализации проектов рекомендуется проработка и соблюдение всех основных требований к управлению проектами (например, закреплённых в PMBOK – Project Management Body of Knowledge), факторов успеха проекта.

• Оценка зрелости банка к выполнению проекта
• Официальный статус проекта: приказы, лидерство руководства.
• Детальное планирование проекта
• Использование успешных Методик по решению задач проекта
• Использование Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка
• Организация рабочих групп в проекте, активное вовлечение и обучение персонала, распределение и закрепление задач проекта среди сотрудников банка
• Обеспечение проекта всеми необходимым ресурсами: финансовыми, техническими, материальными
• Управление рисками проекта
• Привлечение консультантов, которые имеют опыт реализации данных проектов

Реализация стратегии банка через управление персоналом и тайм-менеджмент

На данном этапе применяются следующими методы и направления работы

• Доведение целей, показателей и правил (документов) стратегического управления до каждого сотрудника банка, при необходимости обучение. Самый эффективный способ – закрепить цели и показатели в каждой должностной инструкции.
• Обратная связь с сотрудниками, внесение корректировок в элементы стратегического управления (при необходимости)
• Контроль и повышение личной эффективности сотрудников, тайм-менеджмент. В процессе своей работы сотрудники должны прилагать максимальные усилия к достижению показателей KPI и рациональному расходованию рабочего времени. Это в свою очередь будет вносить вклад в реализацию общей стратегии банка.
• На основе показателей результативности сотрудников, как уже говорилось ранее, может быть построена система мотивации персонала.

На данном этапе решается первая проблема реализации стратегии: непонимание персоналом стратегии банка, не вовлеченность в стратегические цели и показатели, отсутствие мотивации, неэффективная работа персонала.