Банк "Екатеринбург" - Отзыв о "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

ОАО "Банк "Екатеринбург" в рамках реализации приоритетных направлений развития осуществляет проект по комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов, в рамках которого планируется переход от функционального к процессному подходу в управлении банком.
При планировании проекта:
- была изучена методика описания бизнес-процессов банка (автор методики - Исаев Роман Александрович);
- было принято решение о приобретении системы профессионального бизнес-моделирования Business Studio и типового решения «Комплексной типовой бизнес-модели банка» (далее Бизнес-модель).

Бизнес-модель является эффективным информационно-методическим пособием по построению системы управления бизнес-процессами банка, содержит систему взаимосвязанных моделей, документов и справочников: дерево бизнес-процессов банка, организационная структура банка, примеры моделей бизнес-процессов и т.д.

Бизнес-модель позволила сотрудникам банка:
- сократить время разработки дерева бизнес-процессов банка;
- быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основам процессного управления;
- заполнить собственные справочники банка в системе Business Studio по аналогии со справочниками из Бизнес-модели;
- при разработке бизнес-процессов банка использовать примеры моделей бизнес-процессов, размещенных в Бизнес-модели;
- снизить риски принятия неверных решений при построении системы управления бизнес-процессами банка.

Основными целями реализации проекта в ОАО «Банк «Екатеринбург» с применением «Комплексной типовой бизнес-модели банка» являются: повышение качества обслуживания и уровня удовлетворенности клиентов, внедрение новых продуктов и технологий, оптимизация внутренних бизнес-процессов, снижение издержек при совершении операций, повышение оперативности внесения изменений в бизнес-процессы Банка.

Президент ОАО «Банк «Екатеринбург» С.Н. Викторов
Оригинал отзыва.

Новая 6-я версия Комплексной типовой бизнес-модели банка

Вышла новая 6-я версия «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)», разработанная в системе бизнес-моделирования Business Studio.
В неё включены новые банковские бизнес-процессы, стратегические карты, документы, методики и много других актуальных материалов. Смотреть полный перечень изменений и дополнений. Автор-разработчик Исаев Р.А., ведущий российский эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Предлагаем всем организациям-пользователям предыдущих версий Бизнес-модели сделать обновление до 6-й версии. По данным на август 2015 Бизнес-модель успешно внедрили и используют в работе более 80 банков и финансовых организаций. 
Приглашаем принять участие в открытой онлайн-презентации (вебинар), которая состоится 15 сентября 2015 года в 11.00 (Мск). На ней будут детально показаны все изменения, дополнения и нововведения Бизнес-модели банка в Business Studio.
Заявки на участие в онлайн-презентации, а также вопросы по содержанию, приобретению и внедрению Бизнес-модели просьба присылать автору-разработчику на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Дистанционное обучение для банков и финансовых организаций

Предлагаем всем заинтересованным специалистам пройти дистанционное обучение на семинаре «Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление».
Преимущества дистанционного обучения

• Индивидуальный подход: обучается один человек, учебно-практические материалы подстраиваются под его пожелания и специфику организации.
• Экономия на командировочных расходах (не требуется посещение бизнес-школы).
• Удобный график. Возможность проходить обучение во время работы, либо вечером, либо в выходные дни.
• Практическая ценность: выполнение заданий на примере организации (сфере деятельности) участника в течение всего семинара, максимум реальных знаний и опыта работы ведущих российских и международных банков.
• Участнику выдаётся бесплатная лицензия системы бизнес-моделирования Business Studio (сроком на 1 месяц) для выполнения заданий и разработки собственных бизнес-моделей.
• Использование материалов «Комплексной типовой бизнес-модели банка (финансовой организации)» в процессе обучения.
• Уникальность методик и разработок напрямую от автора-ведущего семинара Исаева Р.А.

Регламент дистанционного обучения

• Длительность 1 месяц: 2 учебных раздела на 1 неделю. Общее количество разделов равно 7, плюс резерв.
• В начале каждой недели участнику высылается комплект учебно-практических материалов, который включает: теоретическая часть (методики, слайды, фрагменты из книг, видео-фильмы,  стандарты и т.д.), задания, тесты, практические примеры (документы, модели, опыт работы по разным направлениям).
• В конце недели участник высылает ведущему выполненные задания, тесты и вопросы, требующие пояснения.
• Ведущий рецензирует результаты выполненных работ, отвечает на вопросы, даёт рекомендации.
• После успешной проработки текущего раздела переходят к следующему разделу, и так каждую неделю.
• Формат взаимодействия участника и ведущего: электронная почта (e-mail) и телефон/skype (только для срочных вопросов). В виду того, что семинар дистанционный, основной акцент делается на самостоятельное и ответственное обучение участника при непрерывной квалифицированной поддержке ведущего.
• После завершения семинара выдаётся Свидетельство об успешном обучении.

Стоимость дистанционного обучения сопоставима аналогичным семинарам в открытом (очном) формате в бизнес-школах Москвы: 30 000 руб.
Заявки и вопросы по дистанционному обучению следует направлять на адрес isaev.ra@bankiram.pro.

Автор и ведущий семинаров
Исаев Р.А. – эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере.
Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности.
Руководитель проектов организационно-корпоративного развития.
Профессиональный бизнес-тренер.
Автор книг: «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг», «Секреты успешных банков».
Автор и разработчик электронных информационно-практических решений, которые на протяжении многих лет активно внедряются и используются в банках России и СНГ.
- Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)
- Типовая система менеджмента качества (СМК) банка

Методика разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Версия 2.0

В данной статье предложена новая версия 2.0 авторской методики разработки стратегии и системы BSC-KPI банка. Методика версии 1.0 опубликована в 2009 году и с тех пор была значительно доработана на основе опыта автора по реализации большого количества проектов в российских и международных банках.
Данная статья даёт ответы на следующие важные вопросы: как разработать наиболее полную, точную и эффективную стратегию банка, как связать стратегию с бизнес-процессами, организационной структурой и другими системами управления банка, какие цели, показатели KPI, стратегические карты и проекты применяются в ведущих банках, какие современные технологии  и системы требуются для разработки стратегии и др.

В самом начале отметим, что данная статья не затрагивает финансовые аспекты стратегического управления (например, разработка финансовых стратегий, бюджетов и т.п.). Она ориентирована на бизнес-инжиниринговую, процессную и технологическую части стратегического управления.
Методика разработки стратегии и системы BSC-KPI банка (или системы стратегического управления банком в целом) состоит из двух этапов (Рис. 1), которые будут детально рассмотрены:
- подготовка проекта и стратегический анализ (Рис. 2);
- стратегическое планирование (Рис. 3).
Реализация стратегий на практике (достижение целей и показателей), их контроль и регулирование – это уже отдельная тема, которая детально рассматривается в книге [1].
BSC (Balanced Scorecard system или сбалансированная система показателей) – это система взаимосвязанных целей, показателей (KPI – Key Performance Indicators), проектов и другой стратегической информации, которая разрабатывается с точки зрения нескольких уровней управления организации (верхний уровень, уровень бизнес-направлений, процессов и сотрудников), а также перспектив (финансы, клиенты и маркетинг, бизнес-процессы и технологии, персонал, обучение и развитие). BSC-KPI представляет собой международно-признанный подход с большим количеством особенностей, принципов и сфер применения. Он также подробно описан в книге [1], поэтому в рамках статьи приведена только основная суть и практическое применение.

Рис. 1. Стратегическое управление в банке

Бизнес-процессы финансовой группы (корпорации)

Описание и оптимизацию бизнес-процессов активно проводят финансовые группы (консорциумы / корпорации / холдинги). В их состав помимо коммерческого банка обычно входят следующие организации.

• страховая компания
• лизинговая компания
• брокерская компания
• компания по управлению активами и инвестициями
• пенсионный фонд
• и другие.

Одна из целей описания и оптимизации бизнес-процессов финансовой группы – это создание единого центра управления группой и электронной базы знаний. При этом для каждой организации разрабатывается собственная бизнес-модель в полном соответствии с её спецификой и требованиями регулирующих органов. А также разрабатывается бизнес-модель группы. Благодаря скоординированной работе и наличию единого руководства детально прописываются процессы взаимодействия организаций внутри группы (в том числе кросс-продажи, бенчмаркинг, обеспечение безопасности, организационное развитие и т.д.).
Эффективное управление большим количеством разносторонних видов бизнеса возможно только с помощью применения современных технологий и практических решений. Одним из таких решений является «Комплексная типовая бизнес-модель банка», разработанная на базе российской системы бизнес-моделирования Business Studio.
Финансовая группа - это группа из нескольких предприятий, организаций, лиц, объединивших свои финансовые ресурсы в общих целях и интересах. Сосредоточение финансовых ресурсов может осуществляться в целях крупного инвестирования, повышения мобильности использования ресурсов, а также для достижения и укрепления монопольного положения. Среди известных финансовых групп (корпораций), работающих на российском рынке, такие как «Альфа-Групп», «ВТБ», «ВЭБ», «Лайф», «Открытие» и др.