"Росбанк" - отзыв на корпоративный семинар по бизнес-процессам и Business Studio

В июне-июле 2016 года в «Росбанке» проводилось несколько корпоративных семинаров в рамках курса «Описание и оптимизация бизнес-процессов банка с помощью системы Business Studio» (автор и ведущий Исаев Роман). Обучение было очень полезно для всех сотрудников департамента управления изменениями (ДУИ) «Росбанка», предоставило все необходимые для работы методики, знания и практический опыт. Детально рассматривалась система Business Studio и её функционал по описанию, регламентации и оптимизации бизнес-процессов Банка, включая функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование. Особое внимание было уделено «Комплексной типовой бизнес-модели банка», как сборнику готовых примеров и успешных практик из банковской отрасли.

Система Business Studio, на наш взгляд, поможет владельцам бизнес-процессов эффективно управлять ими, моделировать, оценивать, оптимизировать. Сейчас мы находимся только в начале пути построения процессно-ориентированного Банка. Предстоит сделать очень много, любая модель требует ее поддержки в актуальном состоянии, объективных статистических данных для расчетов, настройки интерфейсов обмена данными с другими системами. В таких инструментах как Business Studio и «Комплексная типовая бизнес-модель банка», в первую очередь должны быть заинтересованы процессные команды Банка, включая бизнес-аналитиков, методологов, ИТ-специалистов и, конечно, владельцев бизнес-процессов.

Директор по управлению изменениями Е.А. Бронникова.
Оригинал отзыва.

Банк "Урал ФД" - рецензия на "Комплексную типовую бизнес-модель банка"

Банк «Уральский финансовый дом» является крупнейшим самостоятельным региональным банком Пермского края. Постоянное развитие позволяет Банку «Урал ФД» соответствовать тенденциям современного банковского дела и занимать лидирующее положение в рынке банковских услуг региона, регулярно получая высокие оценки рейтинговых агентств разных уровней.
При переходе на новый уровень развития Банку потребовались современные инструменты для построения эффективной системы управления. Наилучшим выбором для нас стали продукты российской компании «Современные технологии управления», которые по нашему мнению позволяют банкам эффективно решать задачи организационного развития. В декабре 2014 года Банк приобрёл программный продукт бизнес-моделирования «Business Studio» и реализованный в нём информационный продукт «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)».
Комплексной типовой бизнес-моделью банка (Бизнес-модель) и Business Studio мы стали интересоваться ещё задолго до их приобретения, черпая информацию об этих решениях в открытых источниках. Уже тогда знания, получаемые из «видимых» (доступных) фрагментов Бизнес-модели, помогали нам в решении практических задач по описанию процессов нашего Банка, а также повышали профессионализм наших бизнес-аналитиков.
Благодаря Бизнес-модели мы смогли перевести работу по формализации и совершенствованию деятельности Банка на качественно иной уровень, и уверены, что в будущем получим ожидаемый результат в виде реальной бизнес-модели Банка «Урал ФД», которая позволит нам достигать необходимого управленческого эффекта.
Бизнес-модель используется нами в качестве полноценного источника знаний об организации деятельности современного банка, поскольку содержит большой объём информации, являясь, по сути, «настольной банковской энциклопедией». В ней содержатся простые и понятные методики для каждой области менеджмента, подкреплённые примерами. 
Благодаря Бизнес-модели на начальном этапе  мы смогли сократить затраты времени на описание процессов, а также обучить бизнес-аналитиков и методологов Банка.

Председатель Правления ПАО АКБ «Урал ФД» А.Ю. Вырков.
Оригинал рецензии.

"Курскпромбанк" - рецензия на "Комплексную типовую бизнес-модель банка"

ПАО «Курскпромбанк» является стабильно развивающейся кредитной организацией и оказывает широкий спектр услуг как для физических, так и для юридических лиц.
В настоящее время в Банке ведутся работы по описанию бизнес-процессов в системе бизнес- моделирования «Business Studio».
Данный программный продукт был выбран из-за того, что именно на его основе реализована «Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)» - это система взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального банка, которая является наиболее полным и завершённым продуктом на существующем рынке.
Бизнес-модель позволяет:
- уменьшить риск ошибок и неверных решений в ходе бизнес-моделирования;
- использовать как примеры типовые модели при разработке бизнес-процессов Банка;
- использовать образцы нормативных документов;
- быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основам процессного управления.
Все это в значительной степени ведет к снижению временных и финансовых затрат при внедрении процессного управления.

Первый заместитель Председателя Правления, Е.Г. Костилов.
Оригинал рецензии.

"TRASTA KOMERCBANKA" - опыт внедрения "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

Банк АО "TRASTA KOMERCBANKA" начал использовать в своей работе программное обеспечение Business Studio и «Комплексную типовую бизнес-модель банка» в 2014 году, в период разработки стратегии развития Банка на ближайшие пять лет.
Для достижения амбициозных целей развития возникла необходимость построения собственной бизнес модели Банка и описания бизнес-процессов со сбалансированными показателями, которые будут отвечать требованиям регуляторных органов к регламентации работы. Вышеупомянутое нуждалось в качественной и дружелюбной для пользователей нормативно-технологической платформе.
Предложенное решение данной задачи в системе Business Studio и «Комплексная типовая бизнес-модель банка» стали решающими при выборе программного обеспечения Business Studio.
«Комплексная типовая бизнес-модель банка» является хорошим информационно-методическим материалом для создания собственной базы процессов и их КРI, содержит множество типовых схем процессов, документов и справочников.
Активное использование «Комплексной типовой бизнес-модели банка» позволило Банку в течение года:
1. Улучшить качество и сократить время описания бизнес-процессов.
2. Разработать единый подход к моделированию бизнес-процессов и создать реестр бизнес-процессов с владельцами и исполнителями процессов.
3. Удовлетворить потребности Банка в управлении регламентацией.
4. Повысить эффективность работы Банка, оптимизируя ряд бизнес-процессов.
Отдельно хочется отметить безупречную работу службы поддержки компании.
Благодаря использованию «Комплексной типовой бизнес-модели банка» эффективность работы по бизнес-моделированию повысилась, что положительным образом отразилось на деятельности всего Банка.

Председатель правления Г. Гриезе.
АО "TRASTA KOMERCBANKA", Рига, Латвия.
Оригинал письма.

Банк "Екатеринбург" - Отзыв о "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

ОАО "Банк "Екатеринбург" в рамках реализации приоритетных направлений развития осуществляет проект по комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов, в рамках которого планируется переход от функционального к процессному подходу в управлении банком.
При планировании проекта:
- была изучена методика описания бизнес-процессов банка (автор методики - Исаев Роман Александрович);
- было принято решение о приобретении системы профессионального бизнес-моделирования Business Studio и типового решения «Комплексной типовой бизнес-модели банка» (далее Бизнес-модель).

Бизнес-модель является эффективным информационно-методическим пособием по построению системы управления бизнес-процессами банка, содержит систему взаимосвязанных моделей, документов и справочников: дерево бизнес-процессов банка, организационная структура банка, примеры моделей бизнес-процессов и т.д.

Бизнес-модель позволила сотрудникам банка:
- сократить время разработки дерева бизнес-процессов банка;
- быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основам процессного управления;
- заполнить собственные справочники банка в системе Business Studio по аналогии со справочниками из Бизнес-модели;
- при разработке бизнес-процессов банка использовать примеры моделей бизнес-процессов, размещенных в Бизнес-модели;
- снизить риски принятия неверных решений при построении системы управления бизнес-процессами банка.

Основными целями реализации проекта в ОАО «Банк «Екатеринбург» с применением «Комплексной типовой бизнес-модели банка» являются: повышение качества обслуживания и уровня удовлетворенности клиентов, внедрение новых продуктов и технологий, оптимизация внутренних бизнес-процессов, снижение издержек при совершении операций, повышение оперативности внесения изменений в бизнес-процессы Банка.

Президент ОАО «Банк «Екатеринбург» С.Н. Викторов
Оригинал отзыва.

Банк "Екатеринбург" приступил к проекту по оптимизации бизнес-процессов

ОАО "Банк Екатеринбург" в рамках реализации приоритетных направлений развития приступил к проекту по комплексному описанию и оптимизации бизнес-процессов. Это позволит Банку повысить качество обслуживания и уровень удовлетворенности клиентов, внедрить новые продукты и технологии. Проект реализуется при поддержке ведущего российского эксперта по бизнес-процессам и бизнес-инжинирингу в финансовых организациях, члена Комитета по стандартам качества Ассоциации российских банков - Исаева Р.А.

Ссылка на пресс-релиз: http://emb.ru/news/_aview_b1415.

"Тройка-Д Банк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

"ТРОЙКА-Д БАНК" является динамично развивающейся кредитной организацией с амбициозными бизнес-целями. Поэтому нам важно обеспечить хорошую нормативную и технологическую платформу, которая будет поддерживать наши планы по развитию бизнеса.
Программное обеспечение Business Studio и подготовленную средствами данного ПО «Комплексную типовую бизнес-модель банка» мы рассматривали в качестве базовой составляющей технологической платформы.
Надо отметить, что наличие «Комплексной типовой бизнес-модели банка» мы рассматривали как решающий плюс при выборе системы. Типовая бизнес-модель банка является хорошим информационно-методическим материалом для использования в работе по построению собственной модели банка по различным направлениям, таким как бизнес-процессы банка, система сбалансированных показателей, управление организационной структурой и вовлеченностью персонала в бизнес-процессы, а также другие направления бизнес-моделирования.
Активное использование бизнес-модели в своей работе позволило банку:
- сократить время на разработку/описание собственных бизнес-процессов, ССП;
- выработать и принять единый подход к проектированию организационной структуры, бизнес-процессов, целей и показателей деятельности Банка и т.д.;
- уменьшить риски неверных решений в процессе бизнес-моделирования.
На основе бизнес-процессов типовой модели Банк провел и проводит большую работу по моделированию собственных бизнес-процессов, в результате ее внедрения руководство банка быстрее получает результат.
Таким образом эффективность работы по бизнес-моделированию в банке повысилась, что в конечном итоге положительным образом сказалось на работе банка в целом.

Исполнительный директор Потапенко А.В.
Оригинал письма.

"Сургутнефтегазбанк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

В настоящее время в ЗАО «Сургутнефтегазбанк» идёт активное внедрение системы процессного управления, поскольку одним из ключевых факторов успеха любого банка выступает регламентированность бизнес-процессов, которая в свою очередь оказывает существенное влияние на операционную и стратегическую эффективность банка, а также на показатели прибыльности.
Продуктивно работать в данном направлении нам помогает программный продукт бизнес-моделирования «Business Studio». С его помощью мы формируем бизнес-процессы банка, а также для повышения эффективности построения системы процессного управления в банке используем «Комплексную типовую модель финансовой организации», которая представляет собой систему взаимосвязанных моделей, документов и справочников, описывающих большинство областей деятельности и систем управления универсального банка.
На наш взгляд, «Комплексная типовая модель финансовой организации» - одна из немногих методологий, которая содержит в себе успешные практики и решения, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга. Кроме того, модель имеет понятный интерфейс, который ничем не отличается от основного продукта «Business Studio», позволяет исключать ошибки, учит правильно строить и видеть процессы банка. Ее применение позволяет сократить временные и финансовые затраты на внедрение в Банке системы процессного управления, дает возможность не разрабатывать с нуля необходимые модели, документы и базы данных, а использовать с доработкой типовые модели процессов.
Таким образом, активное использование «Комплексной типовой модели финансовой организации» в нашем Банке способствует повышению эффективности реализации стратегических целей ЗАО «СНГБ».

Председатель Правления ЗАО «Сургутнефтегазбанк» А.В.Король.
Оригинал письма.

"Сетелем Банк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

С целью совершенствования банковских процессов ООО «Сетелем Банк» приобрел у компании ООО «СТУ-Софт» программный продукт «Business Studio» и «Комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка»,  используемые для внедрения процессного подхода к управлению.
Благодаря программному продукту «Business Studio» Банку удалось существенно упростить деятельность по моделированию, описанию и анализу процессов.
«Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка» стала для Банка эффективным инструментом справочного и методического характера, который применяется для обучения сотрудников принципам процессного подхода и бизнес-инжиниринга. Бизнес-модель коммерческого банка содержит наглядные примеры структуры процессов организации, примеры описания бизнес-процессов в различных нотациях, примеры описания стратегических целей и показателей эффективности, а также шаблоны нормативной документации, необходимой для внедрения процессного подхода.
Закупка данных программ позволила Банку сократить трудозатраты, связанные с обучением персонала процессному подходу, а также позволила сделать банковские процессы проще и доступнее для сотрудников, которые по роду своей деятельности связаны с внедрением и управлением различными бизнес-процессами.

Терехов В.В. Директор - Управление банковских технологий.
Оригинал письма.

"Цеснабанк" - опыт и отзыв по внедрению "Комплексной типовой бизнес-модели банка"

На сегодняшний день АО «Цеснабанк» является стабильно развивающимся банком в Республике Казахстан, входящим в десятку сильнейших банков страны.
В настоящее время  у нас ведутся работы по построению эффективной системы управления бизнес процессами, в том числе по моделированию основных бизнес-процессов.
Предлагаемая Вами «Комплексная типовая бизнес модель банка» для описания бизнес-процессов, безусловно, является необходимым материалом при использовании в работе, по сути, она представляет собой базу знаний о деятельности банка для  формализации своей деятельности с помощью современных технологий управления.
Проанализировав ценность, области применения, ключевые свойства бизнес модели банка в прилагаемой презентации по  «Комплексной типовой бизнес модели банка», считаем, что наличие данной модели  послужит эффективным инструментом и информационно-практическим пособием по дальнейшей формализации и совершенствовании деятельности Банка.

Заместитель Председателя Правления Мухамбетов М.М.
Оригинал письма.

Отчёт о семинаре "Разработка и реализация стратегии", Киев 30 сентября - 1 октября 2013

30 сентября - 1 октября 2013 в Национальном Центре Подготовки Банковских Работников Украины прошел семинар «Разработка и реализация стратегии и сбалансированной системы показателей в банке» с участием российского эксперта по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере - Исаева Романа Александровича.
В семинаре приняли участие руководители и специалисты подразделений стратегического развития,  финансового анализа, оптимизации бизнеса, платежной карточной системы, анализа взыскания проблемной задолженности, управления международного бизнеса, планово-бюджетного отдела и финансово-экономического департамента банков Украины - ВБР, Клиринговый Дом, Финансы и кредит, Экспресс банк и др.
В ходе семинара были подробно рассмотрены аспекты бизнес-инжиниринговой составляющей стратегического управления: как шаг за шагом выполнить все этапы стратегического анализа и планирования, как связать стратегию с бизнес-процессами, организационной структурой и персоналом банка, разработать правильные бизнес-модели и необходимые нормативные документы, заставить регламенты «работать» на практике, «оживить» бизнес-процессы и достигнуть стратегических целей. Большое внимание было отведено сбалансированной системе показателей BSC / KPI, способам автоматизации её функционирования. Был рассмотрен комплексный подход по разработке стратегических целей и показателей KPI банка сверху-вниз: верхний уровень => бизнес-направления => бизнес-процессы => структурные подразделения => рядовые сотрудники.
В течение семинара участники выполнили практические задания по разработке основных компонентов сбалансированной системы показателей BSC / KPI и связанных с ней систем. Это дало возможность участникам семинара сразу после его завершения встраивать полученные наработки в деятельность своих банков и дальше их развивать.
Данная тема, а также другие семинары Исаева Р.А. доступны для обучения в корпоративном и дистанционном форматах.

Отзыв на Комплексную типовую бизнес-модель банка - "КИТ Финанс Инвестиционный Банк"

В настоящее время в Банке началось полноценное внедрение системы процессного управления. Первоначально были идентифицированы и классифицированы бизнес-процессы Банка и определены те процессы, которые нуждаются в оптимизации прямо сейчас. Как при идентификации, так и в проектах оптимизации ключевых бизнес-процессов наши аналитики активно используют типовую комплексную модель построения бизнеса Банка. При нехватке знаний в той или иной предметной области в Банке она помогает аналитикам с легкостью найти общий язык с функциональными экспертами для построения моделей бизнес-процессов при проведении серий интервью, так как с помощью уже готовых моделей легче понять незнакомую предметную область. В проектах по оптимизации бизнес-процессов аналитики обращаются к процессной модели в качестве инструмента сравнительного анализа, что обеспечило эффективную оптимизацию существующих бизнес-процессов.

На данный момент, как на российском, так и на зарубежном рынке чрезвычайно трудно найти референтную банковскую модель, полноценно отражающую основные и обеспечивающие бизнес-процессы коммерческого банка. Тем самым, предложенная процессная модель Банка является в своем роде уникальным продуктом и вполне по праву может претендовать на роль лучшей практики в российском банковском бизнесе. Данная модель развивается и видоизменяется, в нее постоянно вносятся изменения, касающиеся бизнес-процессов Банка.

Стоит отметить, что данная референтная модель содержит в себе не только описание бизнес-процессов Банка, но и уже готовые стратегические карты, ключевые показатели эффективности и многое другое. Мы считаем, что комплексная типовая бизнес-модель коммерческого Банка – эффективный инструмент при построении процессного управления в Банке.
________________________
Управление технологий и методологической поддержки
КИТ Финанс Инвестиционный Банк

Отзыв на Комплексную типовую бизнес-модель банка - Банк "УРАЛЛИГА"

Новые возможности распространения и получения рыночной, коммерческой и научной информации кроме положительных последствий приводят к тому, что экономические, социальные и политические кризисы становятся нормой современной жизни. Это требует достижения нового качества управления банком, предполагающего создание адаптивных механизмов стратегического управления на основе интегрированных процессов финансового управления, которые должны обеспечивать согласованность стратегических и оперативных управленческих решений, а также позволять своевременно выявить моменты, требующие корректировки или развития стратегии банка.

Для обеспечения стабильного долгосрочного роста мы поставили перед собой задачу по созданию инструментов организационной и информационной интеграции для всех процессов финансового управления (управления прибыльностью текущей и инновационной деятельности, управления рисками и управления ликвидностью), а также консолидации всех этих направлений на основе единого планового процесса.

Инструментом организационной интеграции процессов финансового управления должна выступать единая нормативная и методическая база, и информационная среда, обеспечивающая децентрализацию деятельности всех субъектов финансового управления при сохранении контроля результатов их деятельности.
 Инструментом информационной интеграции процессов финансового менеджмента должно стать единое информационное пространство для накопления и обработки данных, используемых в процессах принятия управленческих решений.

Анализ ключевых факторов успеха по решению поставленной, по сути, сверхзадачи для небольшого регионального банка вывел нас на отечественную разработку, созданную членом координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности на основе систематизации более чем 10 - летнего опыта банковской и консалтинговой работы, а именно «Комплексную типовую бизнес - модель коммерческого банка» на базе профессионального программного продукта бизнес-моделирования «Business Studio».

Хочется отметить, что «Комплексная типовая бизнес - модель коммерческого банка» на наш взгляд является наиболее комплексной и завершенной разработкой на рынке. Благодаря тому, что бизнес - модель является продуктом отечественной разработки, содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке, она превращается в незаменимый инструмент по решению поставленной нами задачи и даже выходит за ее рамки. Следствием этого стало приобретение бизнес – модели совместно с программным продуктом «Business Studio».

Не смотря на то, что мы пока находимся на начальном этапе внедрения бизнес-модели, у нас нет сомнений в эффективности данного инструмента и в его существенной помощи в решении поставленной задачи.

С Уважением!
Исаев Максим
Заместитель директора
ЗАО КБ "УРАЛЛИГА", г. Челябинск

Отзыв на книгу "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг"

Новый отзыв на книгу: Исаев Р.А. "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг", ИНФРА-М 2011.

Хотел бы отметить следующие сильные стороны книги «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг».

- Объём и ценность информации на много превышают её фактический объём (400 страниц). По сути, это несколько книг по узкоспециализированным тематикам, которые удачно и взаимосвязано скомпонованы. Автор предлагает системный подход к управлению в коммерческом банке, рассматривает интегрированную систему управления, как один из главных инструментов развития банка, обеспечения качества и эффективности его деятельности.

- Книга содержит конкретные пошаговые методики, которые удобно применять на практике. К каждой методике, конечно, хотелось бы иметь шаблоны используемых форм документов и типовые нормативные документы банка (которые получаются на выходе), надеюсь, они выйдут в качестве CD-приложения к книге. Все методики подкреплены большим количеством примеров и пояснений.
- Данная книга – отличное практическое пособие для тех, кто начинает проекты развития в банке (описание и оптимизация бизнес-процессов, построение систем сбалансированных показателей BSC/KPI, менеджмента качества ISO 9000 и др.). Она поможет правильно сориентироваться в многообразии современных подходов и технологий управления и бизнес-инжиниринга, выбрать те, которые реально «работают» и используются на практике в банках. 

- Книга отличается доступностью и системностью изложения материала, отсутствием «воды» и излишних рассуждений. В то же время книга чётко и обоснованно показывает необходимость заниматься каждым видом проектов развития, выгоды для банков и возможные негативные последствия игнорирования данной деятельности. 

- По моему мнению, глубокое изучение и тщательная проработка книги может приравниваться к получению опыта нескольких лет работы в коммерческих банках на проектах бизнес-инжиниринга и управления. За что автору особая благодарность!
--
С уважением, Максим Аверьянов, Сертифицированный аудитор систем менеджмента качества

Отзыв на Комплексную типовую бизнес-модель банка

Создание полноценной типовой бизнес-модели предприятия определённой отрасли – очень сложный и трудоёмкий процесс. Особенно, если это – коммерческий банк.
Чтобы такая бизнес-модель имела реальную ценность, была длительное время актуальна и востребована, она должна:
- обобщать опыт большого количества банков;
- содержать как универсальные (общеприменимые), такие и специализированные (узкие) решения;
- реализовывать процессный подход, т.е. в основу всего должны быть положены модели бизнес-процессов и процедур банка;
- реализовывать системный подход, т.е. должны быть формализованы (описаны) все основные области деятельности банка и системы управления, установлены связи между ними (интеграция компонентов
Бизнес-модели);
- разработана с помощью профессионального программного продукта бизнес-моделирования.
Всем перечисленным требованиям удовлетворяет «Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка» (далее – Бизнес-модель банка), в состав которой входит «Типовая система менеджмента качества банка». Следует отметить, что она разработана Исаевым Р.А. на основе 1-й версии Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка, а общее время разработки и наполнения составляет более 10 лет.

Данная Бизнес-модель на сегодняшний день является одним из лучших решений по систематизации успешной банковской практики, моделей банковских бизнес-процессов, нормативных документов и форм документов, компонентов систем управления и др.
Бизнес-модель банка является неотъемлемой частью при выполнении различных банковских проектов и задач: разработка стратегии развития банка и системы сбалансированных показателей BSC / KPI, описание и совершенствование банковских бизнес-процессов, разработка продуктов и услуг банка, проектирование оптимальной организационной структуры банка, построение и сертификация системы менеджмента качества банка (СМК – ISO 9000), разработка различных нормативных документов и форм документов банка, обучение персонала, многое другое.

Бизнес-модель банка мы рекомендуем использовать в работе всем клиентам, приобретающим программные продукты бизнес-моделирования, начинающим или продолжающим проекты организационно-корпоративного развития, я также для текущей деятельности.
Уверены, она будет служить успеху и высоким финансовым результатам банка.

--
С уважением
Максим Аверьянов
сертифицированный аудитор систем менеджмента качества
консультант по управлению