Оптимизация бизнес-процессов банка и применение показателей KPI

При оптимизации бизнес-процессов банка рекомендуется разработка показателей KPI по нескольким направлениям и перспективам. Для каждого показателя должна быть установлена методика расчёта и источник информации (фактических значений).

Анализ значений данных показателей и сравнение в ведущими по отрасли позволяет судить об оптимальности бизнес-процессов. Например "Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации)" содержит более 500 типовых показателей банковских бизнес-процессов.
Рекомендуется использовать автоматизированные инструменты контроля показателей KPI  бизнес-процессов банка, которые встроены в современные программные продукты бизнес-моделирования (например, Business Studio). Это позволит выполнять следующие задачи.

• Сигнальная задача (оперативное уведомление менеджера о плохих и критических знаниях показателей)
• Нормировка показателей по зонам (нормальные, допустимые, негативные, критические)
• Анализ изменения показателей во времени (история)
• План-фактный анализ
• What-If (что – если) анализ
• Прогноз значений показателя
• Предоставление менеджеру необходимой и достаточной информации (отчетов и визуальных схем) для приятия решения

 

Практическая ценность описания и оптимизации бизнес-процессов для банка

Какие выгоды дает описание и оптимизация бизнес-процессов банку?
1. Повышение прозрачности, управляемости и контролируемости деятельности банка на всех уровнях.
2. Снижение времени и издержек, повышение качества и эффективности бизнес-процессов.
3. Возможность тиражировать бизнес банка (создавать дополнительные отделения и офисы).
4. Шаг к комплексному развитию банка. Описание бизнес-процессов является этапом комплексного проекта по развитию деятельности банка. На основе описанных бизнес-процессов можно:

• проводить их дальнейшую оптимизацию;
• проектировать новые бизнес-процессы;
• оптимизировать организационную структуру;
• построить систему менеджмента качества (СМК) по стандартам ISO 9000
• совершенствовать системы управления банка (информационную систему, управление финансами, стратегическое управление и т.д.).

5. Уменьшение зависимости от персонала, правильный подбор персонала, повышение эффективности работы персонала и руководителей.
6. Повышение лояльности и удовлетворенности клиентов, как следствие репутации банка.
7. Финансовый результат.

Комплексная типовая бизнес-модель банка вебинар 14.02.2013

На видеозаписи подробно демонстрируется содержание и применение Комплексной типовой бизнес-модели банка в Business Studio. Примеры банковских стратегий, бизнес-процессов, документов, показателей KPI, операционных рисков, систем управления и многое другое.
Для качественного просмотра необходимо выбрать в настройках видео "Изменить качество - 720p HD"!

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг - 2-е издание известной книги

Вышло в свет 2-е издание книги "Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг" (переработанное и дополненное) в двух томах, издательство "Инфра-М" 2013.
Скачать в PDF Главу 1 «Комплексная бизнес-модель банка», включая титульные страницы книги (Оглавление, Предисловие, Введение)
Книга доступна в следующих магазинах и Интернет-магазинах
- Ozon.Ru
- My-Shop.Ru
- Издательство "Инфра-М"

Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: стратегическое управление, управление бизнес-процессами, управление организационной структурой и персоналом, менеджмент качества и стандарты ISO 9000, управление проектами, оперативное управление и управление временем, управление операционными рисками, управление маркетингом. Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов.

Книга написана словами практика. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в течение многих лет в различных банках, а также на консалтинговых проектах.
Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.
Особую ценность и интерес книга представляет для следующих подразделений банка: управление бизнес-процессов, методологии, информационных технологий, стратегического и организационного развития, качества и стандартизации, служба персонала, служба внутреннего контроля.

Статья "Инструменты бизнес-моделирования и особенности его применения"

Статья посвящена задачам и проектам из области бизнес-моделирования, бизнес-инжиниринга и организационно-корпоративного развития. В ней систематизирована информация, которая должна помочь более глубокому пониманию значения и особенностей бизнес-моделирования в организациях, а также показана роль бизнес-моделирования для получения дополнительных конкурентных преимуществ. Приведены различные примеры, интервью, ссылки на методики и практические решения.

Бизнес-моделирование представляет собой процесс разработки и внедрения различных бизнес-моделей организации (стратегия, бизнес-процессы, организационная структура, качество и др.) с целью формализации и оптимизации её деятельности. Сразу напрашивается определение, что такое бизнес-модель.
Бизнес-модель – это формализованное описание (например, графическое) определенного аспекта или сферы деятельности организации.
Существует 4 основных способа разработки бизнес-моделей. Перечислим их в порядке убывания уровня эффективности построения и использования бизнес-моделей.

• В нотации (правилах) специализированного программного продукта бизнес-моделирования: комбинация графики, таблиц и текста. Более подробно – см. [2] Глава 8.
• Графический: дерево, блок-схема, технологическая карта и т.п.
• Табличный
• Текстовый

Бизнес-моделированием занимаются многие организации, но каждая находится на разных этапах развития по данному направлению. Кто-то уже разработал и активно использует комплексную бизнес-модель (совокупность моделей, документов и систем, описывающих всю деятельность организации). Кто-то имеет только графические модели и регламенты нескольких бизнес-процессов.
Основные виды бизнес-моделей, которые разрабатываются в организациях:

• дерево (иерархический список) бизнес-процессов – см. Рис. 1;
• графические модели бизнес-процессов;
• модель организационной структуры – см. Рис. 2;
• модели целей и показателей (стратегические карты BSC / KPI);
• модели библиотеки документов (дерево документов), модели информационных систем (системная архитектура) – см. Рис. 3;
• модели продуктов и услуг – см. Рис. 4;
• модели по менеджменту качества и многое другое.

Все эти модели позволяют разработать профессиональные программные продукты бизнес-моделирования (ППБМ).
Более 10 лет автор использует в проектах и собственных разработках большинство известных на рынке ППБМ решений: Business Studio, ARIS, AllFusion Process Modeler (BPWIN), Бизнес-инженер, Microsoft Visio. У каждого из них есть свои функциональные особенности, ограничения и преимущества. Подробнее ознакомиться с разработанной автором методикой сравнения программных продуктов можно в книге [2] Глава 8. В программном продукте Business Studio автором ведётся разработка «Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка» [1], которая представляет интерес для финансовых организаций.

Рис. 1. Дерево бизнес-процессов банка (верхний уровень)

Рис. 2. Модель организационной структуры банка (верхний уровень)